商業(yè)銀行內(nèi)控職能的有效發(fā)揮是保障依法合規(guī)經(jīng)營的必然選擇-資料下載頁
2025-08-04 14:57本頁面
【正文】 知道怎么做還要向員工講明白每一環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和每一控制的含義將風(fēng)險(xiǎn)防范教育寓于其中使員工不僅知其然更知其所以然增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)促使員工自覺地按規(guī)定操作、規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)對策之六從精細(xì)化入手強(qiáng)化商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督一要根據(jù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理的實(shí)際情況分析各類風(fēng)險(xiǎn)的高低及發(fā)生的可能性在分析的基礎(chǔ)上確定監(jiān)控重點(diǎn)加大對案件高發(fā)領(lǐng)域及屢查屢犯問題的監(jiān)控力度將控制關(guān)口前移變傳統(tǒng)的事后檢查向事前控制、事中檢測、事后監(jiān)督轉(zhuǎn)變將人力控制向科技手段控制轉(zhuǎn)變隨著科技的進(jìn)步控制手段要隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷更新和變化加大機(jī)器控制流程的覆蓋面達(dá)到對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)不斷的連續(xù)監(jiān)督檢查使控制活動(dòng)貫穿于業(yè)務(wù)操作流程的全過程二要加強(qiáng)對商業(yè)銀行重要空白憑證、權(quán)限卡、金庫與現(xiàn)金管理的重點(diǎn)關(guān)注并嚴(yán)格財(cái)務(wù)及其他業(yè)務(wù)授權(quán)的合規(guī)性管理重點(diǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因、特征以及解決問題的方法完善對關(guān)鍵人員、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)交易的制度約束及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患提出改進(jìn)經(jīng)營活動(dòng)、加強(qiáng)管理的建議對策之七嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度杜絕各類違規(guī)違章行為內(nèi)控制度重在建設(shè)貴在落實(shí)一要把內(nèi)控工作的各項(xiàng)要求扎扎實(shí)實(shí)地落實(shí)到全行的每一個(gè)崗位、每一個(gè)操作環(huán)節(jié)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)過程才能保證規(guī)章制度的執(zhí)行力才能有效地防范案件風(fēng)險(xiǎn)抓好崗位責(zé)任制的落實(shí)行長、主管行長、部門主管、經(jīng)辦人員崗位責(zé)任制要層層落實(shí)分清職責(zé)要熟悉本崗位各項(xiàng)制度和操作流程輪換新崗位的要進(jìn)行崗前培訓(xùn)熟悉業(yè)務(wù)后方能上崗二要建立有效的管理機(jī)制強(qiáng)化監(jiān)督舉報(bào)制度銀行員工對違反制度者都有權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行抵制和制止抵制和制止無效的可以直接向上級(jí)行揭發(fā)檢舉對揭發(fā)檢舉屬實(shí)的上級(jí)行要予以獎(jiǎng)勵(lì)同時(shí)要采取嚴(yán)密措施為舉報(bào)人保密對于打擊報(bào)復(fù)的要嚴(yán)肅處理總之內(nèi)部控制是商業(yè)銀行經(jīng)營的根本保障和永恒主題商業(yè)銀行發(fā)展的過程同時(shí)也是完善內(nèi)控機(jī)制的過程不講內(nèi)控的所謂發(fā)展只是無本之木、無源之水因此有效實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的有機(jī)結(jié)合就能保障業(yè)務(wù)的快速發(fā)展就能有效地控制風(fēng)險(xiǎn)就能保障商業(yè)銀行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營9
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