淺議我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)文化與內(nèi)控制度的建設(shè)-資料下載頁
2025-06-07 03:46本頁面
【正文】 各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的員工能夠欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動(dòng)尋求合規(guī)部門或合規(guī)員的建議；(2)各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的管理者能夠準(zhǔn)確識(shí)別關(guān)鍵合規(guī)問題，及時(shí)向合規(guī)部門或合規(guī)人員報(bào)告和咨詢，主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)回顧；(3)合規(guī)部門或合規(guī)人員則應(yīng)積極主動(dòng)地識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題，樂于為各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線人員提供合規(guī)建議，并主動(dòng)向上級(jí)報(bào)告，持續(xù)跟蹤其發(fā)展。3．強(qiáng)化“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身并不能直接為銀行增加利潤(rùn)，但卻能通過系列的合規(guī)活動(dòng)增加盈利空間和機(jī)會(huì)，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。一是密切關(guān)注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場(chǎng)規(guī)則的最新發(fā)展，爭(zhēng)取必要的話語權(quán)，代表本行利益及時(shí)提出相關(guān)意見和建議，積極爭(zhēng)取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；二是有利于形成鼓勵(lì)合規(guī)的誠(chéng)信文化和合規(guī)意識(shí)；三是有利于形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度；四是通過內(nèi)部制度的持續(xù)修訂，將銀行日積月累的各種良好做法沉淀下來，并清晰地界定實(shí)際工作中的盡職、問責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn)；五是合規(guī)與成本和風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)關(guān)系，合規(guī)活動(dòng)有利于銀行的成本與風(fēng)險(xiǎn)控制，提高資本回報(bào)。參考文獻(xiàn)：[1]黃文炳:《國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的思考》,《中國(guó)金融》,2007年第12期。[2]延紅梅:《加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)——訪中國(guó)建設(shè)銀行合規(guī)部總經(jīng)理酈錫文》,《中國(guó)金融》,2007年第12期。[3]黎志宇:《淺談如何構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制》,《消費(fèi)導(dǎo)刊》,2007年第12期。[4]孫學(xué)才:《構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的思考》,《現(xiàn)代金融》,2006年第2期。[5]上海銀監(jiān)局課題組:《中資銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)研究》,《新金融》2005年第12期 。
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