淺議我國商業(yè)銀行合規(guī)文化與內(nèi)控制度的建設(shè)-資料下載頁
2025-06-07 03:46本頁面
【正文】 各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的員工能夠欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動尋求合規(guī)部門或合規(guī)員的建議；(2)各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的管理者能夠準(zhǔn)確識別關(guān)鍵合規(guī)問題，及時向合規(guī)部門或合規(guī)人員報告和咨詢，主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)回顧；(3)合規(guī)部門或合規(guī)人員則應(yīng)積極主動地識別、評估和監(jiān)測潛在的合規(guī)風(fēng)險或問題，樂于為各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線人員提供合規(guī)建議，并主動向上級報告，持續(xù)跟蹤其發(fā)展。3．強(qiáng)化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。合規(guī)風(fēng)險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻能通過系列的合規(guī)活動增加盈利空間和機(jī)會，避免業(yè)務(wù)活動受到限制，能為銀行創(chuàng)造價值。一是密切關(guān)注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展，爭取必要的話語權(quán)，代表本行利益及時提出相關(guān)意見和建議，積極爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；二是有利于形成鼓勵合規(guī)的誠信文化和合規(guī)意識；三是有利于形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度；四是通過內(nèi)部制度的持續(xù)修訂，將銀行日積月累的各種良好做法沉淀下來，并清晰地界定實(shí)際工作中的盡職、問責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn)；五是合規(guī)與成本和風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)關(guān)系，合規(guī)活動有利于銀行的成本與風(fēng)險控制，提高資本回報。參考文獻(xiàn)：[1]黃文炳:《國內(nèi)商業(yè)銀行構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理長效機(jī)制的思考》,《中國金融》,2007年第12期。[2]延紅梅:《加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)——訪中國建設(shè)銀行合規(guī)部總經(jīng)理酈錫文》,《中國金融》,2007年第12期。[3]黎志宇:《淺談如何構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制》,《消費(fèi)導(dǎo)刊》,2007年第12期。[4]孫學(xué)才:《構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的思考》,《現(xiàn)代金融》,2006年第2期。[5]上海銀監(jiān)局課題組:《中資銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)研究》,《新金融》2005年第12期 。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1