【正文】 業(yè)廣發(fā)人（三四年）”三個(gè)階段的蛻變。杭州廣發(fā)所倡導(dǎo)的職業(yè)化，是員工要對所從事的職業(yè)飽含尊重和敬畏。在這個(gè)階段，杭州廣發(fā)推行了員工職業(yè)化標(biāo)準(zhǔn)，確立了“一念之差，終生后悔”、“寧可損失業(yè)務(wù)，不可制度讓步”、“人生態(tài)度很難改變”等一系列重要理念，通過樹立英雄人物、整肅行風(fēng)行紀(jì)大會、嚴(yán)肅處理相關(guān)人員等措施，全行上下實(shí)現(xiàn)了“徹徹底底洗個(gè)澡，跨過管理上的分水嶺?！焙弦?guī)文化的核心是信用信用，是銀行經(jīng)營的基礎(chǔ)，是銀行的立身之本，而合規(guī)文化建設(shè)的核心是信用文化的打造，金海騰鮮明地指出，信用是對社會秩序的尊重、遵守。當(dāng)前中國正處在一個(gè)特定的轉(zhuǎn)型時(shí)期，“全民腐敗”與“全社會失信”已成為中國邁向更高層次所必須解決的問題。廣東“郁南模式”成功的關(guān)鍵就在于縣政府講信用?！霸谶@樣一個(gè)充滿不確定性的時(shí)代，只有文化才是企業(yè)長盛不衰的唯一保障”，金海騰引用美國安快銀行CEO戴維斯的話，將合規(guī)文化建設(shè)上升到企業(yè)文化的高度。文化的構(gòu)建需要鮮明的導(dǎo)向，打造信用文化、合規(guī)文化更是如此。金海騰總裁根據(jù)自己在銀行管理中的實(shí)踐，從“用人機(jī)制代表價(jià)值觀導(dǎo)向，物質(zhì)獎勵(lì)體現(xiàn)公平性，精神獎勵(lì)體現(xiàn)價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)”這一理念出發(fā)，全面闡釋了文化打造的方法。合規(guī)與創(chuàng)新的辯證思考在講座的最后，金海騰提到了合規(guī)與創(chuàng)新的辯證關(guān)系。銀行既是經(jīng)營信用的，又是套利的，在這個(gè)不確定性的時(shí)代，銀行發(fā)展已進(jìn)入“無人區(qū)”，堅(jiān)持合規(guī)下的創(chuàng)新尤為必要。如果單純?yōu)榱藙?chuàng)新而不堅(jiān)持合規(guī)，銀行即使在短時(shí)間內(nèi)獲得了快速發(fā)展，最終仍將走向失敗，而如果為了合規(guī)不敢、不愿創(chuàng)新，那銀行發(fā)展的生機(jī)與活力就停止了?！胺ㄖ谓鹑诖笾v堂”由新疆銀監(jiān)局主辦，烏魯木齊銀行承辦，此次專題講座，結(jié)合當(dāng)前監(jiān)管要求與2017年新疆銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”的主題而舉辦。金海騰總裁的講座引發(fā)了包括駱家奇副局長在內(nèi)的在場聽眾的強(qiáng)烈反響和深刻思考。兩個(gè)多小時(shí)的講座內(nèi)容豐富、講授生動，現(xiàn)場座無虛席，無人走動和玩手機(jī)，聽眾們都被講座中的觀點(diǎn)和案例深深吸引。不少聽眾表示，這次講座改變了大家傳統(tǒng)認(rèn)知中合規(guī)文化“僵硬”的印象，對于自治區(qū)金融行業(yè)“構(gòu)建合規(guī)文化，防控金融風(fēng)險(xiǎn)”啟發(fā)了思路，引發(fā)了共鳴，提供了廣泛的參考與借鑒。第五篇：以人為本促進(jìn)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)以人為本促進(jìn)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，合規(guī)管理既是銀行實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，也是銀行實(shí)現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內(nèi)在要求。合規(guī)文化是企業(yè)管理從人治向法治化過渡的必由之路，合規(guī)文化需要通過整合、共享銀行各種資源，使優(yōu)秀和規(guī)范的管理模式內(nèi)部推廣化、擴(kuò)大化，全面激發(fā)人員潛能，以提升銀行的綜合競爭力。在綜合競爭力提高的過程中，規(guī)范合規(guī)操作行為，加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)精神文化，以此塑造良好的企業(yè)合規(guī)文化，有效控制大要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生，使總體內(nèi)控達(dá)到國內(nèi)先進(jìn)商業(yè)銀行的水平。合規(guī)是金融風(fēng)險(xiǎn)管理活動的基礎(chǔ)，確保各金融業(yè)的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于金融自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。對于銀行工作人員來說，合規(guī)的“規(guī)”有內(nèi)外兩個(gè)源頭，兩個(gè)部分。第一是來源于外部的“規(guī)”，主要是國家法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則。另一個(gè)外部的“規(guī)”是行業(yè)自律規(guī)則，主要是行業(yè)協(xié)會，如金融學(xué)會，銀行同業(yè)協(xié)會等制定的一些指導(dǎo)性文件。這些規(guī)則具有指導(dǎo)性、導(dǎo)向性等特點(diǎn)，它們雖然不具有強(qiáng)制執(zhí)行的效力，但是他們能反映國家金融行業(yè)的現(xiàn)狀，對未來國家的金融政策、金融法規(guī)動向有一定的預(yù)示作用、對我們的業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)管理等有警示作用，因而也不能完全忽視。第二是商業(yè)銀行企業(yè)內(nèi)部的“規(guī)”，主要是銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)國家法律法規(guī)，結(jié)合自身?xiàng)l件與需要進(jìn)一步細(xì)化或制定的各類管理規(guī)定及內(nèi)控規(guī)則。由于從表面看，這個(gè)“規(guī)”是廣大工作人員日常工作中遵守與反復(fù)運(yùn)用的，容易誤導(dǎo)我們的認(rèn)為遵守這些“規(guī)”就是合規(guī)了，容易令我們在對外開展業(yè)務(wù)、同業(yè)競爭等工作中忽略了要遵守法律法規(guī)這個(gè)最根本的、最低的要求。認(rèn)識到這一點(diǎn)，我們在制定內(nèi)部“規(guī)”時(shí)就必須使這個(gè)“規(guī)”是符合法律并能適應(yīng)我們經(jīng)營特點(diǎn)、提升經(jīng) 營管理層次、保障健康發(fā)展又能調(diào)動從業(yè)人員積極性的要求。在我國銀行業(yè)股份制改革的背景下，各商業(yè)銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動態(tài)的調(diào)整和保持。首先，我們必須明確認(rèn)識到建設(shè)合規(guī)文化的重要性。從國家和社會的層面來說，當(dāng)前國家制定相對發(fā)達(dá)國家更為嚴(yán)格的銀行法律法規(guī)，是因?yàn)槟壳拔覈虡I(yè)銀行整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱，風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)還處于初級階段。而金融業(yè)特別是銀行業(yè)的安全是關(guān)系國民經(jīng)濟(jì)安全，關(guān)乎社會安穩(wěn)的關(guān)鍵性行業(yè)，通過設(shè)定限制，防止銀行業(yè)的無序競爭，盲目擴(kuò)張，從而穩(wěn)定金融秩序；也可以使銀行業(yè)可以逐步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，穩(wěn)步提高資產(chǎn)質(zhì)量。此外，我們作為經(jīng)營企業(yè)，除了要提供產(chǎn)品，獲取利潤，還肩負(fù)相應(yīng)的社會責(zé)任，承擔(dān)相應(yīng)的社會義務(wù)。從我們的自身需求來說，合規(guī)建設(shè)是我們的自我發(fā)展和自我完善的內(nèi)在要求。合規(guī)建設(shè)的任務(wù)正是要對違規(guī)經(jīng)營進(jìn)行預(yù)防，或及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生，或在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)降低由此造成的破壞。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《銀行業(yè)組織內(nèi)部控制體系框架》中，將“合法和合規(guī)性”列為銀行內(nèi)部控制框架的重要要素之一。目前我國銀行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營方面仍存在不少不容忽視的問題，一些金融機(jī)構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，往往把目光局限于完成考核任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，有些營業(yè)機(jī)構(gòu)甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)短期業(yè)績，加大了銀行合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。第二，建設(shè)合規(guī)文化應(yīng)當(dāng)把“以人為本”作為入手點(diǎn)，關(guān)鍵要先解決“誰是商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的主體”這一問題。人是各種社會實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)有著直接的聯(lián)系。商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)必須依靠全體員工的集體智慧和團(tuán)隊(duì)力量。銀行要從思想上克服被動合規(guī)的觀念。合規(guī)是銀行自身健康發(fā)展的需要，是銀行貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的基礎(chǔ)，銀行要生存、發(fā)展和穩(wěn)健運(yùn)行，其必要條件就是必須符合以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的所有合規(guī)建設(shè)。而克服被動合規(guī)錯(cuò)誤觀念的重中之重就是要讓廣大員工自覺認(rèn)同企業(yè)文化，就像魚生活在水中一樣，員工應(yīng)認(rèn)識到自己和所在行的生存和發(fā)展離不開健全、完備、科學(xué)的合規(guī)文化建設(shè)。企業(yè)文化建設(shè)是一個(gè)雙向過程，其首要職能就是要讓員工既要“認(rèn)同”企業(yè)文化，又“自覺遵循”企業(yè)文化。然而不管是從“認(rèn)同感”還是“自覺性”來講都離不開人性。俗話說：思想是行為的先導(dǎo)，它能引導(dǎo)人的行為，支配人的行為。人本管理思想的本質(zhì)已經(jīng)不是單純的形式管理，而應(yīng)是對人性的再培育、激發(fā)和利用，其實(shí)質(zhì)是培育積極的人性特質(zhì)，剔除消極的人性特質(zhì)。銀行管理者應(yīng)加強(qiáng)對員工的人性管理，銀行員工也應(yīng)學(xué)會要積極主動調(diào)整好自己的人生觀和世界觀。對于銀行系統(tǒng)來說，合規(guī)建設(shè)的主體應(yīng)該是全體銀行員工。從員工隊(duì)伍建設(shè)來看，人人合規(guī)，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，全體員工才是合規(guī)建設(shè)和合規(guī)機(jī)制運(yùn)行的最主要執(zhí)行者，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個(gè)員工中，在員工的日常工作中體現(xiàn)，形成普遍性的合規(guī)文化。只有這樣才能達(dá)到全員合規(guī)、人人合規(guī)，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營價(jià)值的最大化。要想從源頭上推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)堅(jiān)持“以人為本”的管理模式，一是倡導(dǎo)柔性管理，注重人文關(guān)懷，關(guān)心員工、愛護(hù)員工、尊重員工、理解員工、信任員工，不斷激發(fā)出員工的工作積極性、創(chuàng)造性和團(tuán)結(jié)協(xié)作精神，逐步營造合規(guī)氛圍。二是因勢利導(dǎo)，強(qiáng)化感恩教育，增加員工的企業(yè)歸屬感，把職工個(gè)人努力、個(gè)人貢獻(xiàn)和銀行發(fā)展密切結(jié)合起來，力爭達(dá)到企業(yè)文化與個(gè)人文化的趨同與和諧，增強(qiáng)銀行員工合規(guī)行為的主動性。三是按照全員參與的原則，從員工的人生觀和 世界觀著手，組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，加強(qiáng)員工合規(guī)教育和培訓(xùn)，深化對合規(guī)政策、合規(guī)意識和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)的理解，培育良好的企業(yè)文化氛圍，真正讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個(gè)員工的血液中，實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)、人人合規(guī)，有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行經(jīng)營價(jià)值的最大化。建立一個(gè)合格的“規(guī)”，看似容易，深究起來會發(fā)現(xiàn)絕非易事。這個(gè)“規(guī)”不是簡單的一個(gè)滿足法律法規(guī)要求的制度匯編。它既是一個(gè)與各業(yè)務(wù)及管理活動、各條線和運(yùn)作單元以及各崗位形成明確映射關(guān)系的文件化管理系統(tǒng)，又是將崗責(zé)體系、監(jiān)測評價(jià)、激勵(lì)機(jī)制等多項(xiàng)管理要素有機(jī)結(jié)合的載體。簡言之，合格的“規(guī)”要確保經(jīng)濟(jì)和安全雙重目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和統(tǒng)一。從經(jīng)濟(jì)方面考慮，一方面，“規(guī)”應(yīng)反映銀行經(jīng)營效益的需要。另一方面，“規(guī)”還應(yīng)與法律法規(guī)和監(jiān)管要求、銀行自身的公司治理、組織結(jié)構(gòu)、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動態(tài)的調(diào)整和保持。從安全方面來看，一是要確保所有的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動都有可操作、可遵循的規(guī)則，把一系列規(guī)范性要求落實(shí)到具體業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動中。要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和整合，做到系統(tǒng)化、技術(shù)化和文本化。二是要建立規(guī)章制度的后評價(jià)制度，跟蹤研究制度執(zhí)行情況，并根據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化，不斷加以完善，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞新的漏洞。要繼續(xù) 及時(shí)清理已經(jīng)過時(shí)、作廢的制度規(guī)定，避免新舊制度交叉而造成一些不必要的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險(xiǎn)隱患。合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理需要的，要及時(shí)修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。要注重從人性化管理的角度去挖掘員工的潛能，從源頭上激發(fā)員工積極性、主動性和創(chuàng)造性，建設(shè)“以人為本”的企業(yè)文化。把企業(yè)文化建設(shè)與經(jīng)營管理機(jī)制的塑造很好地結(jié)合起來，用先進(jìn)的文化和思想培養(yǎng)員工的人生觀、價(jià)值觀，并以有效的機(jī)制確保員工人生觀和價(jià)值觀的實(shí)現(xiàn)。合規(guī)經(jīng)營必須是一個(gè)長期堅(jiān)持的的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，合規(guī)建設(shè)也不是一兩場運(yùn)動就可以解決的問題，因此我們必須做好長期作戰(zhàn)的思想準(zhǔn)備。銀行合規(guī)文化教育應(yīng)加強(qiáng)員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態(tài)度和思想，把胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)，牢固樹立并自覺踐行社會主義榮辱觀，使員工真實(shí)做到以銀行為家，真實(shí)理解“行榮我榮，行衰我恥”的價(jià)值理念，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和行為操守，真正做到合法、合規(guī)。這是我對合規(guī)建設(shè)的一點(diǎn)點(diǎn)看法與建議，也希望能在合規(guī)建設(shè)的大潮中發(fā)揮一點(diǎn)點(diǎn)作用。