【正文】 人民銀行的職能專一化和行長背景 中國人民銀行的獨立性 參考資料：人行歷任行長簡介（ 1978－ 2022） 姓名 李葆華 呂培檢 陳慕華 李貴鮮 朱镕基 戴相龍 周小川 任職時段 197882 198285 198588 198893 199395 199502 2022 至今 上任年齡 69 54 64 51 65 51 54 學歷背景 大專 大專 高中 大學 大學 大學 博士 上任前主要職務 曾任副部長，中國人民銀行行長 曾任審計署審計長，財政部副部長，中國人民銀行行長，現(xiàn)任國家開發(fā)銀行行長 曾任國家計生委主任，婦聯(lián)主席，中央人民銀行行長 曾任遼寧省 ,安徽省省委書記，中國人民銀行行長 曾任中國社科院經(jīng)濟研究所主任，國家經(jīng)委副主任，上海市市長，國務院副總理兼中國人民銀行行長 曾任職于中國人民銀行，農(nóng)業(yè)銀行，交通銀行，中國太平洋保險公司，中國人民銀行貨幣政策委員會主席、行長 曾任中國經(jīng)濟體制改革研究所副所長；中國人民銀行副行長，國家外匯管理局局長，建設銀行行長，證監(jiān)會主席，現(xiàn)任中國人民銀行行長、黨委書記 參考資料：我國中央獨立性存在的問題 ——與美聯(lián)儲的比較 1. 中央銀行的隸屬關系 ? 聯(lián)邦儲備體系受 《 聯(lián)邦儲備銀行法 》 的制約 ,由國會授權進行獨立行動 ,直接向國會報告工作 ,對國會負責 ,而不受政府的直接控制。 ? 中國人民銀行隸屬于國務院 ,是 在國務院領導下的一個直屬部級機構 ,在組織上享有與國務院其他直屬政府部門平行的地位。 2. 中央銀行的最高決策機構 ? 美國聯(lián)邦儲備體系的最高決策機構是由 7 人組成的 聯(lián)儲理事會 ,理事會在貨幣金融政策上有權獨立做出決定 ,直接向國會負責 ,無須經(jīng)總統(tǒng)批準。總統(tǒng)不經(jīng)國會批準 ,也不得對聯(lián)邦儲備委員會發(fā)布任何指令。 ? 中國人民銀行實行的是 行長負責制 ,最高決策人是行長 ,最高決策機構理應是行長辦公會議 ,由行長和若干副行長組成 ,就貨幣政策的重大事項做出決定。但是 《 人行法 》 第五條同時規(guī)定 , “中國人民銀行就年度貨幣供應量、利率、匯率和國務院規(guī)定的其他主要事項做出的決定 ,報國務院批準后執(zhí) 行。 ” 3. 中央銀行領導的任命、任期 ? 聯(lián)邦儲備委員會主席和副主席由 總統(tǒng) 從 7 名委員會中挑選任命 ,任期 4 年 ,可以連任 ,并與總統(tǒng)的 任期錯開 。聯(lián)邦儲備委員會的 7 名理事須經(jīng)參議任期錯開。聯(lián)邦儲備委員會的 7 名理事須經(jīng)參議院同意 ,由總統(tǒng)任命 ,任期 14 年 ,每兩年更換一人 ,這使得總統(tǒng)在其任期內(nèi)不能更換委員會的大多數(shù)成員 ,排除了總統(tǒng)完全控制聯(lián)邦儲備委員會的可能性 ,從而有利于中央銀行擺脫政府短期政治壓力的影響 ,保證貨幣政策的連續(xù)性。 ? 《 人行法 》 規(guī)定 ,中國人民銀行行長的人選 ,根據(jù)國務院 總理的提名 ,由全國人民代表大會決定 。中國人民銀行副行長由國務院總理任免。關于行長的任期和副行長的人數(shù) , 《 人行法 》 沒有專門的規(guī)定 ,因為中國人民銀行是國務院下屬的一個正部級單位 ,因而行長任期應該 與政府任期一致 。由于法律沒有在此方面做出專門的規(guī)定 ,那么就為政府大面積和隨意更換人民銀行領導埋下了伏筆。 參考資料：我國中央獨立性存在的問題 ——與美聯(lián)儲的比較 4. 央銀行與財政部的關系 ? 聯(lián)邦儲備體系對財政部 只能提供有限的支持 。聯(lián)邦儲備體系沒有長期支持財政的義務 ,財政籌款只能通過公開市場發(fā)行公債 ,只有在特殊的情況下財政部才能向聯(lián)邦儲備銀行借款 ,并且借款有嚴格的限制 ,借款金額不得超過一定限度 ,還要以財政部發(fā)行的特別國庫券作擔保。另外 ,聯(lián)邦儲備體系有較大的盈余 ,無需財政撥款 。 ? 中國人民銀行和財政部一樣 ,同屬于國務院領導的正部級單位 ,他們之間不存在行政隸屬關系 ,也不存在誰領導誰的問題 ,兩個獨立的部門是以 平等獨立 的身份協(xié)調(diào)配合工作。在實踐中 ,我國財政向人民銀行變相借款和透支的問題并沒有得到徹底的解決。 參考資料：我國中央獨立性存在的問題 ——與美聯(lián)儲的比較 5. 中央銀行分支機構的設置 ? 美國聯(lián)邦儲備體系將 50 個州和一個直屬區(qū)劃分為 12個聯(lián)邦儲備區(qū) ,每個區(qū)設立一家聯(lián)邦儲備銀行 ,共 12 家聯(lián)邦儲備銀行 ,各聯(lián)邦儲備銀行還可根據(jù)需要在本區(qū)內(nèi)設立 1～ 5 家分行 ,目前共有 25 家分行。 ? 1998 年 10 月以前 ,中國人民銀行的分支機構一直是按行政區(qū)劃設置的 ,即在 31 個省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市設立一級分行 ,在地級市和縣分設二級分行和支行。雖然 《 人行法 》 規(guī)定人民銀行對分支機構實行集中統(tǒng)一領導和管理 ,但在實際的操作中 ,地方政府往往出于地方經(jīng)濟利益 ,對中央銀行分支機構實施壓力和影響 ,從而使中央銀行的貨幣政策和金融監(jiān)管的職能很難有效的實施。 ? 1998 年 11 月 ,中國人民銀行對分支機構的設置進行了改革 ,撤銷了省級分行 ,在全國跨行政區(qū)設置了 9 大分行和 2 個營業(yè)部。這項改革 ,有利于增強中央銀行執(zhí)行貨幣政策和金融監(jiān)管的獨立性和權威性 ,減少地方政府對中央銀行分支機構工作的干預。 參考資料：我國中央獨立性存在的問題 ——與美聯(lián)儲的比較 參考資料：我國政府部門及隸屬關系 全國人民代表大會 國務院 國家主席 軍委、高院、高檢、地方人大等 國務院辦公廳 人行等國務院27個部委 國務院直屬特設機構 國務院直屬機構 國務院辦事機構 國務院直屬事業(yè)單位 ? 中國人民銀行行長任期應與政府首腦任期錯開。 ? 貨幣政策委員會應提升為最高決策機構，還應對貨幣政策委員會的成員中政府官員所占比例有嚴格的限制。 ? 中國人民銀行對財政部只能提供有限的資金支持。 ? 在現(xiàn)有的政治體制的基本框架下 , 但人民銀行應積極改善與國務院的關系 ,國務院不宜過多干預人民銀行的具體業(yè)務操作 ,人民銀行應有別于其它的部委機關 ,兩者不應是簡單的上下級的關系 ,而應是建立在互相尊重、彼此合作基礎上的、新型的領導與被領導的關系 ,國務院在依法監(jiān)督人民銀行的同時 ,也應成為人民銀行履行職責的有力保障。 加強獨立性的措施和建議 本章小結 本章主要學習的是有關中央銀行基本性質(zhì)與職能的內(nèi)容 。 中央銀行是一國信用制度的樞紐 ， 是一國金融體系的核心 ， 既獨立于政府又受政府的制約 , 在業(yè)務經(jīng)營上不以贏利為目的；對其存款一般也不支付利息；在業(yè)務經(jīng)營對象上她主要針對金融機構和政府機構 ， 而不直接面對工商企業(yè)和個人 ， 資產(chǎn)具有最大的清償性；中央銀行一般不在國外設立分支機構 。 這些都是中央銀行的基本特征 。 中央銀行的基本職能主要是四個方面：發(fā)行的銀行 ， 政府的銀行 ， 銀行的銀行 ， 監(jiān)督管理金融業(yè)的銀行 。 中國人民銀行作為我國的中央銀行，目前基本上體現(xiàn)了中央銀行的一般特征，發(fā)揮了中央銀行的基本職能。但是，隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制改革的進一步深化，必須不斷強化我國中央銀行的職能，以適應社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的客觀需要。 本章核心概念 ?發(fā)行的銀行 ?銀行的銀行 ?政府的銀行 ?中央銀行的獨立性 ?貨幣乘數(shù) ?再貼現(xiàn) 思考 存款準備金率與利率工具的差別？ 如何理解中央銀行獨立性的含義？ 單元自測