全方位理財(cái)規(guī)劃報(bào)告-資料下載頁
2025-08-03 10:03本頁面
【正文】 0 0 0 0 (1,870,732)0 0 0 0 12,829,814 NUM!1,178,421,326 5,124,289,446 440 0 0 15,582,578 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 (1,945,561)0 0 0 0 13,637,017 NUM!1,239,195,197 5,609,361,093 450 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 460 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 470 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 480 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 490 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 500 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 510 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 520 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 530 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 540 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 550 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 560 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 570 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 580 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 590 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 報(bào)酬率NUM!%%運(yùn)用說明 凈現(xiàn)值 116,712,483 以目前的收入水準(zhǔn)，在6%的收入成長(zhǎng)率、5％的支出成長(zhǎng)率與4%的房?jī)r(jià)成長(zhǎng)率，5%的學(xué)費(fèi)成長(zhǎng)率的假設(shè)下，根據(jù)以上的生涯仿真表，將養(yǎng)親、購(gòu)房、子女教育與退休目標(biāo)所需的屆時(shí)現(xiàn)金流量輸入模擬，要達(dá)到所有理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)部報(bào)酬率無法算出來。但風(fēng)險(xiǎn)屬性法估計(jì)合理的投資報(bào)酬率11%代入，理財(cái)準(zhǔn)備在各年度都保持正數(shù)，表示所有的理財(cái)目標(biāo)都可以即時(shí)完成，屆時(shí)可留遺產(chǎn)116712348元。七、金融產(chǎn)品配置計(jì)劃一）保險(xiǎn)產(chǎn)品配置計(jì)劃建議應(yīng)加保險(xiǎn)種被保險(xiǎn)人投保時(shí)間應(yīng)加保保額建議保險(xiǎn)公司需繳費(fèi)期預(yù)估保費(fèi)受益人定期壽險(xiǎn)劉先生現(xiàn)在4391萬元中國(guó)人壽祥和定期壽險(xiǎn)20425482劉太太定期壽險(xiǎn)劉太太現(xiàn)在2999萬元中國(guó)人壽祥和定期壽險(xiǎn)20101657劉先生意外險(xiǎn)劉先生現(xiàn)在8782萬元友邦綜合個(gè)人意外傷害險(xiǎn)187819劉太太意外險(xiǎn)劉太太現(xiàn)在5998萬元友邦綜合個(gè)人意外傷害險(xiǎn)159974劉先生二) 投資產(chǎn)品配置計(jì)劃（不包括房產(chǎn)投資與實(shí)業(yè)投資）投資產(chǎn)品已投資額建議投資額建議基金1建議基金2建議基金3貨幣4,980,000 1,227,699 活期存款南方現(xiàn)金增利博時(shí)現(xiàn)金收益?zhèn)? 5,050,460 長(zhǎng)盛中信全債嘉實(shí)債券融通債券股票21,500,000 20,201,841 華夏大盤精選上投摩根中國(guó)富國(guó)天益價(jià)值投資金額26,480,000 26,480,000 1．保留3個(gè)月的支出當(dāng)緊急預(yù)備金今及預(yù)備金，以貨幣持有。2．建議債券持有額5,050,460元，原來未持有債券，增持5,050,460元債券。3．建議股票持有額20,201,841元，原來股票基金持有2150萬元。八、風(fēng)險(xiǎn)告知與定期檢討1) 所建議的投資產(chǎn)品以分散性投資的開放型基金為主，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)別標(biāo)的信用風(fēng)險(xiǎn)均較低。股票基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較債券基金為高，但均不能保證贖回時(shí)返還全部本金，過去的基金投資績(jī)效不能作為未來的績(jī)效保證。投資的風(fēng)險(xiǎn)有投資人自行承擔(dān)。2）金融理財(cái)師的職責(zé)是準(zhǔn)確評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)需求，并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財(cái)務(wù)建議和長(zhǎng)期的定期檢查服務(wù)。客戶如果有任何疑問，歡迎隨時(shí)向金融理財(cái)師進(jìn)行咨詢。根據(jù)客戶的情況，建議一年定期檢查一次。暫時(shí)預(yù)約2017年1月初為下次檢查日期，屆時(shí)若家庭事業(yè)有重大變化，需要重新制作理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的情況。
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