全方位理財規(guī)劃報告-閱讀頁
2024-08-22 10:03本頁面
【正文】 0 11,353,837 NUM!1,066,049,433 4,275,415,916 420 0 0 13,868,439 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 (1,798,780)0 0 0 0 12,069,659 NUM!1,120,761,069 4,680,823,839 430 0 0 14,700,546 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 (1,870,732)0 0 0 0 12,829,814 NUM!1,178,421,326 5,124,289,446 440 0 0 15,582,578 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 (1,945,561)0 0 0 0 13,637,017 NUM!1,239,195,197 5,609,361,093 450 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 460 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 470 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 480 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 490 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 500 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 510 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 520 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 530 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 540 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 550 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 560 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 570 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 580 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 590 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 報酬率NUM!%%運用說明 凈現(xiàn)值 116,712,483 以目前的收入水準，在6%的收入成長率、5％的支出成長率與4%的房價成長率，5%的學(xué)費成長率的假設(shè)下，根據(jù)以上的生涯仿真表，將養(yǎng)親、購房、子女教育與退休目標所需的屆時現(xiàn)金流量輸入模擬，要達到所有理財目標的內(nèi)部報酬率無法算出來。七、金融產(chǎn)品配置計劃一）保險產(chǎn)品配置計劃建議應(yīng)加保險種被保險人投保時間應(yīng)加保保額建議保險公司需繳費期預(yù)估保費受益人定期壽險劉先生現(xiàn)在4391萬元中國人壽祥和定期壽險20425482劉太太定期壽險劉太太現(xiàn)在2999萬元中國人壽祥和定期壽險20101657劉先生意外險劉先生現(xiàn)在8782萬元友邦綜合個人意外傷害險187819劉太太意外險劉太太現(xiàn)在5998萬元友邦綜合個人意外傷害險159974劉先生二) 投資產(chǎn)品配置計劃（不包括房產(chǎn)投資與實業(yè)投資）投資產(chǎn)品已投資額建議投資額建議基金1建議基金2建議基金3貨幣4,980,000 1,227,699 活期存款南方現(xiàn)金增利博時現(xiàn)金收益?zhèn)? 5,050,460 長盛中信全債嘉實債券融通債券股票21,500,000 20,201,841 華夏大盤精選上投摩根中國富國天益價值投資金額26,480,000 26,480,000 1．保留3個月的支出當緊急預(yù)備金今及預(yù)備金，以貨幣持有。3．建議股票持有額20,201,841元，原來股票基金持有2150萬元。股票基金的市場風(fēng)險較債券基金為高，但均不能保證贖回時返還全部本金，過去的基金投資績效不能作為未來的績效保證。2）金融理財師的職責是準確評估客戶的財務(wù)需求，并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財務(wù)建議和長期的定期檢查服務(wù)。根據(jù)客戶的情況，建議一年定期檢查一次
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