【導(dǎo)讀】保理公司注冊(cè)地為天津?yàn)I海新區(qū)。管理機(jī)構(gòu)設(shè)置如下：?？钊说狡诓荒茏泐~支付應(yīng)收賬款的信用風(fēng)險(xiǎn)。款抵押轉(zhuǎn)讓登記系統(tǒng)登記轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款登記信息。銷(xiāo)售商或保理商按應(yīng)收賬款約定在收款日前向購(gòu)貨商催收應(yīng)收賬款。商在寬延期后仍未付清全額貨款，銷(xiāo)售商對(duì)保理額度內(nèi)未收回的應(yīng)收賬款進(jìn)行等額回購(gòu)。保理公司的基本管理制度及詳細(xì)業(yè)務(wù)流程，詳見(jiàn)附件1：保理公司業(yè)務(wù)管理辦法；成后，放款購(gòu)買(mǎi)應(yīng)收賬款。d)后期信息風(fēng)險(xiǎn)管理：買(mǎi)賣(mài)貿(mào)易雙方每一次結(jié)算的動(dòng)態(tài)信息都在保理公司的系統(tǒng)中，保理公司將會(huì)按行業(yè)、每一個(gè)企業(yè)歷史付款記錄在系統(tǒng)中自動(dòng)做數(shù)理風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)，自動(dòng)預(yù)警，排查早期潛在風(fēng)險(xiǎn)，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　

【正文】 一、間接付款 買(mǎi)方的付款時(shí)間 本公司入賬時(shí)間 買(mǎi)方的付款方式： 電匯至賣(mài)方（他行的結(jié)算賬戶、我行的結(jié)算賬戶） 簽發(fā)票據(jù)（支票、銀行承兌匯票） 原因：買(mǎi)方的疏忽買(mǎi)方應(yīng)賣(mài)方的要求支付 賣(mài)方是否挪用了該筆款項(xiàng)：是（）否（） 賣(mài)方是否存在資金流動(dòng)性問(wèn)題是（）否（） 如存在，請(qǐng)說(shuō)明原因：潛在的支付需求集中到期的債務(wù)財(cái)務(wù)問(wèn)題 二、提前出票 是否已完成發(fā)貨：是（）否（） 實(shí)際發(fā)貨時(shí)間 保理商知悉提前出票的時(shí)間 保理商通過(guò)何種方式知悉提前出票：檢查貨運(yùn)單據(jù)與買(mǎi)方對(duì)帳其他 原因：管理疏忽潛在的支付需求其他 三、空頭發(fā)票 保理商知悉空頭發(fā)票的時(shí)間： 保理商通過(guò)何種方式知悉空頭發(fā)票：檢查貨運(yùn)單據(jù)與買(mǎi)方對(duì)帳其他 原因：管理疏忽潛在的支付需求存在蓄意的可能性其他 四、頻發(fā)的更換發(fā)票 原因：嚴(yán)重的質(zhì)量問(wèn)題非正常的折扣掩飾欺詐行為其他 五、異常支付 原因：買(mǎi)方的資金問(wèn)題賣(mài)方的不履約嚴(yán)重的爭(zhēng)議其他 六 、 爭(zhēng)議的增加 原因： 七、其他（請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明） 結(jié)論：賣(mài)方履約問(wèn)題 賣(mài)方財(cái)務(wù)問(wèn)題賣(mài)方出現(xiàn)整體惡化 基礎(chǔ)貿(mào)易關(guān)系問(wèn)題 買(mǎi)方的財(cái)務(wù)問(wèn)題 潛在的欺詐可能 業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字： 融資經(jīng)理意見(jiàn) ： 附件 210 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓三方合同 本應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓三方合同（以下稱(chēng)《三方合同》）于年月由以下三方簽訂： 甲方：公司 注冊(cè)地址法定代表人： 乙方：公司 注冊(cè)地址法定代表人： 丙方：天津商業(yè)保理有限公司 營(yíng)業(yè)地址負(fù)責(zé)人： 鑒于： 買(mǎi)賣(mài)雙方?jīng)Q定以信用銷(xiāo)售方式由甲方向乙方銷(xiāo)售貨物（或提供服務(wù)、出租動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)）。 為穩(wěn)定買(mǎi)賣(mài)雙方的合作關(guān)系，甲方與丙方于年月日簽訂了號(hào)《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保理業(yè)務(wù)合同》），甲方將其現(xiàn)在或?qū)?lái)基于與乙方訂立的基礎(chǔ)商務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給丙方，丙方作為商業(yè)保理向甲方提供包括貿(mào)易融資、銷(xiāo)售分戶賬管理、賬款收取和壞賬擔(dān)保等在內(nèi)的綜合性國(guó)內(nèi)保理金融服務(wù)。 經(jīng)各方充分友好協(xié)商，共同簽署本合同。 第一條：甲方根據(jù)與丙方簽訂的上述《保理業(yè)務(wù)合同》；擬將甲方以信用方式向乙方銷(xiāo)售貨物所產(chǎn)生的所有應(yīng)收賬款全部轉(zhuǎn)讓給丙方，乙方只有按照合同約定向丙方或其代理人付款，才能解除其付款責(zé)任。 丙方委托甲方作為其收款代理人：為代理收款之目的，甲方將丙方開(kāi)立監(jiān)管賬戶。 在甲方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給丙方后，乙方只有按照本合同約定付款至丙方保理專(zhuān)戶，才能解除其付款責(zé)任。 乙方茲確認(rèn)： 乙方將付款至 天津商業(yè)保理有限公司 開(kāi)戶行： 賬戶名稱(chēng)： 賬號(hào)： 乙方承諾并保證不會(huì)付款至選定賬戶之外的任何其他賬戶。 第二條甲方負(fù)責(zé)每（天 /周 /月）將其與乙方所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款以載有商業(yè)保理應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓條款的《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》的方式通知乙方。乙方經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，由（有權(quán)簽字人）蓋章或簽字向商業(yè)保理予以確認(rèn)。蓋章或簽字樣本如下： 第三條乙方同意將按照《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》要求向商業(yè)保理進(jìn)行付款。 第四條在甲方簽發(fā)的《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》經(jīng)乙方確認(rèn)后，商業(yè)保理?yè)?jù)此向甲方提供貿(mào)易融資。 第五條本合同經(jīng)各方法定代表人或其授權(quán)人簽署。經(jīng)相關(guān)方簽章后生效，任何一方可隨時(shí)終止本合同，但須提前一個(gè)月書(shū)面通知合同各方。 第六條本合同一式三份，各同三方 各執(zhí)一份，具有同等法律效力。 第七條其它約定（空欄不足可另附頁(yè)）： 合同各方簽字蓋章 甲方（公章）： 乙方（公章）：丙方（公章）： 法定代表人法定代表人法定代表人 或委托代理人或委托代理人或委托代理人 年月日年月日年月日 附件 211： 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單 甲方 ： 乙方 ： 根據(jù)甲方辦理 [追索權(quán) (回購(gòu)型 )/無(wú)追索權(quán) (買(mǎi)斷型 )] 保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)，經(jīng)雙方確認(rèn)，甲方將其與購(gòu)貨方之間形成的應(yīng)收賬款債權(quán)及相關(guān)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，由乙方為甲方提供總額為人民幣元（大寫(xiě)）的保理融資，經(jīng)雙方協(xié)商一致，就本《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)清單）有關(guān)事項(xiàng)做出如下約定： 一、本清單與雙方簽訂的《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》及其他附件一起，構(gòu)成完整的、對(duì)雙方均有約束力的合同。 二、雙方在《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》中約定的條款和術(shù)語(yǔ)適用于本清單時(shí)具有相同含義。 三、本清單未盡事宜服從于雙方《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》的約定。 四、本清單項(xiàng)下應(yīng)收賬款發(fā)票較多時(shí)，可加附頁(yè)，附頁(yè)經(jīng)加蓋雙方公章后 與本清單具有同等法律效力。 五、本清單自雙方加蓋公章并由其法定代表人或授權(quán)代理人或負(fù)責(zé)人簽字和蓋章之日起生效，至乙方在《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》項(xiàng)下發(fā)放的全部融資本息及有關(guān)費(fèi)用收回之日終止。 附件 212： 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)表 單位 : 元人民幣 序號(hào) 購(gòu)貨方全稱(chēng) 應(yīng)收賬款發(fā)票編號(hào) 應(yīng)收賬款發(fā)票實(shí)有金額 應(yīng)收賬款還款日 保理融資金額 保理融資發(fā)放日 保理融資到期日 貸款利率（ %） 利息計(jì)收方式 應(yīng)收賬款催收方式 手續(xù)費(fèi)金額 融資金額合計(jì) 手續(xù)費(fèi)金額合計(jì) 注： ，填寫(xiě)格式為年月日； 年月日； ； 、按月（季）結(jié)息。 甲方（公章）：乙方（公章）： 法定代表人（簽章）：法定代表人（簽章）： （授權(quán)代理人）（授權(quán)代理人） 年月日年月日 附件 213： 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū) 致： __________________ 公司 根據(jù) __________________公司與天津商業(yè)保理有限公司的《保理業(yè)務(wù)協(xié)議》， 該公司已將下述發(fā)票代表的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給天津商業(yè)保理有限公司。 未結(jié)發(fā)票清單 賣(mài)方客戶名稱(chēng)買(mǎi)房客戶名稱(chēng) 發(fā)票號(hào) 出票日 金額 未付金額 期限 到期日 1 2 3 4 5 6 如果上述應(yīng)收賬款與貴公司的記載有所出入，請(qǐng)與我公司聯(lián)系。感謝貴公司對(duì)我司工作的大力支持。 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 聯(lián)系地址 : 天津商業(yè)保理有限公司 年月日 附件 214： 應(yīng)收賬款回購(gòu)?fù)ㄖ獣?shū) 公司： 根據(jù)貴公司與我公司簽訂的《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》相關(guān)規(guī)定，貴公司轉(zhuǎn)讓給我司的下列應(yīng)收賬款符合上述合同條之規(guī)定，已達(dá)到回購(gòu)條件。現(xiàn)通知貴公司按照合同約定于日之前對(duì)下列應(yīng)收賬款進(jìn)行回購(gòu)，并將總額為人民幣元（大寫(xiě)）的回購(gòu)款項(xiàng)存入賬戶： 購(gòu)貨方名稱(chēng)，發(fā)票編號(hào)； 購(gòu)貨方名稱(chēng)，發(fā)票編號(hào)； 購(gòu)貨方名稱(chēng)，發(fā)票編號(hào)； 特此通知。 天津商業(yè)保理有限公司 法定代表人（簽章）： 年月日 附件 215： 應(yīng)收賬款回購(gòu)確認(rèn)書(shū) 按照公司（銷(xiāo)貨方）與天津商業(yè)保理有限公司簽訂的《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》相關(guān)規(guī)定，銷(xiāo)貨方已對(duì)下列應(yīng)收賬款進(jìn)行了回購(gòu)，下列應(yīng)收賬款債權(quán)及相關(guān)權(quán)利自本確認(rèn)書(shū)簽署之日起由本司轉(zhuǎn)讓銷(xiāo)貨方： 購(gòu)貨方名稱(chēng)，發(fā)票編號(hào)； 購(gòu)貨方名稱(chēng)，發(fā)票編號(hào)； 購(gòu)貨方名稱(chēng)，發(fā)票編號(hào)； 購(gòu)貨方名稱(chēng)，發(fā)票編號(hào)； 銷(xiāo)貨方（公章）：天津商業(yè)保理有限公司 法定代表人（簽章）：法定代表人（簽章）： （授權(quán)代理人）（授權(quán)代理人） 年月日年月日 附件 216：應(yīng)收賬款提示付款通知書(shū)（買(mǎi)方抬頭） 應(yīng)收賬款提示付款通知書(shū) 致：公司（買(mǎi)方） 根據(jù)貴公司與（賣(mài)方名稱(chēng)）簽訂的第號(hào)基礎(chǔ)商務(wù)合同 /訂單，賣(mài)方已發(fā)運(yùn)貨物 /提供服務(wù)，并將《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》項(xiàng)下應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給我司。 根據(jù)基礎(chǔ)商務(wù)合同規(guī)定，該應(yīng)收賬款將于年月日到期。請(qǐng)貴公司務(wù)必于到期日將應(yīng)付款項(xiàng)匯付至我公司保理專(zhuān)戶： 開(kāi)戶行： 賬戶名稱(chēng)：天津商業(yè)保理有限公司 帳號(hào)： 并務(wù)必在“匯款用途”欄注明“支付公司（賣(mài)方）已轉(zhuǎn)讓第號(hào)《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》項(xiàng)下款項(xiàng)”字樣。 感謝貴公司的大力協(xié)助。 天津商業(yè)保理有限公司（公章） 年月日 附件 216：應(yīng)收賬款提示付款通知書(shū)（賣(mài)方抬頭） 應(yīng)收賬款提示付款通知書(shū) 致：公司（買(mǎi)方） 根據(jù)貴公司與（買(mǎi)方名稱(chēng)）簽訂的第號(hào)基礎(chǔ)商務(wù)合同 /訂單，貴公司已發(fā)運(yùn)貨物 /提供服務(wù)，并將《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》項(xiàng)下應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給我司，根據(jù)基礎(chǔ)商務(wù)合同規(guī)定，該應(yīng)收賬款將于年月日到期。請(qǐng)貴公司盡快向買(mǎi)方提示付款，并敦促其到期付款至我公司保理專(zhuān)戶： 開(kāi)戶行： 賬戶名稱(chēng)：天津商業(yè)保理有限公司 帳號(hào)： 并務(wù)必在“匯款用途”欄注明“支付公司（賣(mài)方）已轉(zhuǎn)讓第號(hào)《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》項(xiàng)下款項(xiàng)”字樣。 特此通知。 天津商業(yè)保理有限公司 （公章） 年月日 附件 217： 逾期應(yīng)收賬款催收函 致：（付款人全稱(chēng)） 鑒于貴公司的供應(yīng)商公司于年月日將與貴公司簽署的編號(hào)為的《合同》（下稱(chēng)商務(wù)合同）項(xiàng)下的應(yīng)收賬款及其權(quán)利轉(zhuǎn)讓給保理，并已于年月日通知貴公司，但至年月日止，貴公司對(duì)下述商務(wù)合同項(xiàng)下的貨款尚未履行支付義務(wù)： 序號(hào) 商 務(wù) 合同號(hào) 約 定 付款日 尚 未 支付金額 備注 1 2 3 合計(jì) 請(qǐng)貴公司收到本催收函后五個(gè)工作日內(nèi)將上述款項(xiàng)直接付至： 開(kāi)戶行： 賬戶名稱(chēng)：天津商業(yè)保理有限公司 帳號(hào) ： 特此函告。 天津商業(yè)保理有限公司（公章） 年月日 附件 3：保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審查管理辦法 第一章總則 第一條為規(guī)范保理業(yè)務(wù)評(píng)審工作，防范保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及公司有關(guān)制度，特制定本管理辦法。 第二條保理業(yè)務(wù)評(píng)審是指風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)審人員在業(yè)務(wù)部門(mén)盡職調(diào)查工作和融資管理部對(duì)貿(mào)易真實(shí)性、銀行征信系統(tǒng)和其他審核的基礎(chǔ)上，依據(jù)業(yè)務(wù)部門(mén)提供的盡職調(diào)查材料，對(duì)保理業(yè)務(wù)進(jìn)行客觀、公正、審慎、嚴(yán)謹(jǐn)、專(zhuān)業(yè)、獨(dú)立的盡職審查，并形成書(shū)面的評(píng)審意見(jiàn)。 第三條項(xiàng)目評(píng)審人員對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)報(bào)送項(xiàng)目的資料完整性、項(xiàng)目的合法合 規(guī)性、項(xiàng)目的可行性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性等進(jìn)行審查。對(duì)于不符合上報(bào)條件的項(xiàng)目，提出補(bǔ)充資料、修訂方案等反饋意見(jiàn)；對(duì)于符合上報(bào)條件的項(xiàng)目，形成明確的評(píng)審意見(jiàn)，報(bào)公司項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)審議。 第二章保理業(yè)務(wù)報(bào)送材料內(nèi)容及要求 第四條報(bào)送材料內(nèi)容包括內(nèi)部材料和外部材料，具體應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型、項(xiàng)目金額、復(fù)雜程度等區(qū)分對(duì)待。 （一）內(nèi)部材料為報(bào)送項(xiàng)目的必備材料。內(nèi)部材料包括：經(jīng)業(yè)務(wù)主辦、協(xié)辦人員簽字，業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)簽字的《保理業(yè)務(wù)立項(xiàng)表》、業(yè)務(wù)部門(mén)和融資管理部簽署意見(jiàn)的《業(yè)務(wù)審查審批表申請(qǐng)表》，經(jīng)業(yè)務(wù)主辦、協(xié)辦人員、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字的盡職調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目申報(bào)材料。 （二）外部材料為根據(jù)公司《盡職調(diào)查管理辦法》的要求，業(yè)務(wù)人員在盡職調(diào)查過(guò)程中收集的能支持方案結(jié)論或意見(jiàn)、體現(xiàn)主要依據(jù)和事實(shí)的材料。所有外部材料復(fù)印件須加蓋“復(fù)印件與原件核對(duì)一致”章，項(xiàng)目主辦、協(xié)辦人員簽字確認(rèn)，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)直接責(zé)任。 （三）如業(yè) 務(wù)部門(mén)提交的項(xiàng)目資料不完整或未到達(dá)公司制度要求，融資部可退回業(yè)務(wù)部門(mén)補(bǔ)充資料。 第三章保理業(yè)務(wù)評(píng)審程序及要求 第五條業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在完成項(xiàng)目立項(xiàng)及盡職調(diào)查后將項(xiàng)目移交融資部審查。 （一）業(yè)務(wù)部門(mén)填寫(xiě)《項(xiàng)目材料清單》，將項(xiàng)目資料移送融資部審查。 （二）融資部收到業(yè)務(wù)部門(mén)報(bào)送的項(xiàng)目資料后，核對(duì)項(xiàng)目資料清單，核實(shí)無(wú)誤后在項(xiàng)目資料清單上簽收。 （三）項(xiàng)目評(píng)審人員原則上應(yīng)在正式接卷后 4 個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)保理業(yè)務(wù)的評(píng)審。對(duì)項(xiàng)目資料不全、問(wèn)題分析不透徹的項(xiàng)目，評(píng)審人員向業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)送《項(xiàng)目評(píng)審工作聯(lián)系單》，明確需要業(yè)務(wù)部門(mén)補(bǔ)充調(diào) 查的事項(xiàng)。業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在 7 個(gè)工作日內(nèi)形成補(bǔ)充報(bào)告，連同其他補(bǔ)充資料，再次提交項(xiàng)目評(píng)審人員審查。項(xiàng)目評(píng)審人員審查通過(guò)后，在《保理業(yè)務(wù)審