小額貸款公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度-資料下載頁
【導(dǎo)讀】錄并加蓋時(shí)間章;加強(qiáng)內(nèi)部信息控制，實(shí)行空間隔離和門禁制度，嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露;前臺(tái)和后臺(tái)部門應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作等。靠利潤的不斷兌現(xiàn)和分紅及適度的倉位控制和指數(shù)對沖來防范大盤風(fēng)險(xiǎn)。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有。順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。部門及崗位進(jìn)行監(jiān)督并承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)。各部門指定專人作為本部門的兼職風(fēng)險(xiǎn)控制管理員，第三道監(jiān)控防線：在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)掌握公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況。內(nèi)控制度是匯集各項(xiàng)管理制度中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并對管理制度的制定提。以上所有制度根據(jù)公司章程規(guī)定需公司董事會(huì)批準(zhǔn)的，需上報(bào)董事會(huì)。重大事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估;監(jiān)督責(zé)任，使相互監(jiān)督制衡機(jī)制成為內(nèi)部控制的第二道防線。相關(guān)的信息并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。限下，依據(jù)投資研究報(bào)告進(jìn)行，并對投資個(gè)股進(jìn)行跟蹤、研究。
【正文】 對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制的第三道防線。 (3)信息與溝通 公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報(bào)渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級(jí)管理人員可充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)。 (1)投資研究風(fēng)險(xiǎn)的控制措施 吸引高素質(zhì)投資研究人才，定期進(jìn)行培訓(xùn)，要求投資研究報(bào)告依據(jù)詳實(shí)資料，并盡量進(jìn)行實(shí)地研究等。 (2)投資決策風(fēng)險(xiǎn)的控制措施 a)設(shè)立投資決策委員會(huì)，定期召開會(huì)議，研究宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及市場狀況，審核投資組合方案，決定投資原則，控制基金投資風(fēng)險(xiǎn) 。 b)由投資決策委員會(huì)確定基金經(jīng)理的投資權(quán)限，即基金經(jīng)理對單一證券的投資規(guī)模超過一定金額時(shí)，需經(jīng)過投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)后方可實(shí)施 。 c)投資基金經(jīng)理對有價(jià)證券的投資，要在遵照投資決策委員會(huì)決定的投資原則和授權(quán)權(quán)限下，依據(jù)投資研究報(bào)告進(jìn)行，并對投資 個(gè)股進(jìn)行跟蹤、研究。
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