某保險(xiǎn)有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程-資料下載頁
2025-07-07 14:45本頁面
【正文】 信息。財(cái)務(wù)會計(jì)部門根據(jù)數(shù)據(jù)文件中應(yīng)付費(fèi)的總金額，填寫轉(zhuǎn)賬支票，數(shù)據(jù)文件和支票一起交給銀行，委托銀行付費(fèi)。銀行進(jìn)行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬操作后將轉(zhuǎn)賬結(jié)果以數(shù)據(jù)文件的形式返還給財(cái)務(wù)會計(jì)部門，同時(shí)將不成功的原因說明。財(cái)務(wù)人員將反饋文件上載至系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬付費(fèi)勾對，對于勾對上的收費(fèi)，確認(rèn)應(yīng)付款已實(shí)付。 財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日結(jié)，打印銀行轉(zhuǎn)賬付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定對委托付款未成功的記錄，打印《銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單》，交業(yè)務(wù)部門處理。對委托付款發(fā)生銀行差錯(cuò)的記錄，打印《銀行轉(zhuǎn)賬勾對失敗清單》，聯(lián)系銀行和業(yè)務(wù)部門處理。銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)渠道、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和操作人員打印。（四） 涉及的單據(jù)：委托銀行轉(zhuǎn)賬文件、銀行轉(zhuǎn)賬反饋文件、付費(fèi)支票、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表、銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單、銀行轉(zhuǎn)賬勾對失敗清單。第四節(jié) 票據(jù)付費(fèi)（支票、銀行本票、銀行匯票等）（一） 實(shí)務(wù)領(lǐng)款人需提供“付款通知書”、領(lǐng)款相應(yīng)的身份證明材料。付費(fèi)人員接受資料后，確認(rèn)領(lǐng)款人的身份。付費(fèi)人員按“付款通知書”上的“投保單號”、“保險(xiǎn)合同號”為條件，在系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊查詢到該筆應(yīng)付費(fèi)記錄，將付費(fèi)內(nèi)容錄入系統(tǒng)并確認(rèn)。如未查詢到該筆應(yīng)付費(fèi)記錄，退件。財(cái)務(wù)會計(jì)部門出納填寫票據(jù)，系統(tǒng)打印“領(lǐng)款收據(jù)”。在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書”上，蓋上財(cái)務(wù)付訖章。領(lǐng)款人在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書”上簽字后，交付票據(jù)。出納員匯集將“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書”向?qū)T交接。 財(cái)務(wù)會計(jì)部門人員取得銀行對賬單，上栽至系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行票據(jù)付費(fèi)勾對，對于勾對上的付費(fèi)，確認(rèn)應(yīng)付款已實(shí)付。財(cái)務(wù)會計(jì)部門人員進(jìn)行日結(jié)，打印票據(jù)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（二）規(guī)定 對于付費(fèi)，應(yīng)付金額只能按由業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生，財(cái)務(wù)按實(shí)際付費(fèi)金額錄入。 票據(jù)付款未成功的記錄，打印“票據(jù)付款未兌現(xiàn)清單”，查找原因積極處理。票據(jù)付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、付費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、付費(fèi)人員、付費(fèi)渠道打印。（三）涉及的單據(jù)：付款通知書、領(lǐng)取單、領(lǐng)款收據(jù)、票據(jù)、銀行對賬單、票據(jù)日結(jié)清單、票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表、票據(jù)付款未兌現(xiàn)清單。第五節(jié) 票據(jù)付費(fèi)（貸記憑證、電匯等）（一） 概述此類票據(jù)付費(fèi)形式，指收到付費(fèi)方式為貸記憑證、電匯方式的業(yè)務(wù)付費(fèi)信息時(shí)，財(cái)務(wù)會計(jì)部門根據(jù)系統(tǒng)生成的應(yīng)付金額，開具票據(jù)，委托銀行將資金轉(zhuǎn)入客戶指定賬號。（二）實(shí)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊接收付費(fèi)信息，檢索到付費(fèi)方式為票據(jù)（貸記憑證、電匯）的付費(fèi)記錄。 付費(fèi)人員將付費(fèi)內(nèi)容錄入系統(tǒng)。財(cái)務(wù)會計(jì)部門出納根據(jù)付費(fèi)信息填寫票據(jù)，交銀行付款。財(cái)務(wù)會計(jì)部門人員取得“銀行對賬單”后，上栽至系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行票據(jù)付費(fèi)勾對，對于勾對上的收費(fèi)，確認(rèn)應(yīng)付款已實(shí)付。財(cái)務(wù)會計(jì)部門人員進(jìn)行日結(jié)，打印票據(jù)付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定對票據(jù)付款未成功的記錄，打印“票據(jù)付款未兌現(xiàn)清單”，交業(yè)務(wù)部門處理。票據(jù)日結(jié)清單和票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、付費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、付費(fèi)人員、付費(fèi)渠道打印。（四）涉及的單據(jù)：票據(jù)、銀行對賬單、票據(jù)日結(jié)清單、票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表、票據(jù)付款未兌現(xiàn)清單。第六節(jié) 差錯(cuò)處理一、對于沖正（一）由于付費(fèi)人員在收費(fèi)操作時(shí)的誤操作，導(dǎo)致的收費(fèi)操作錯(cuò)誤。付費(fèi)人員只能依權(quán)限對該錯(cuò)誤操作進(jìn)行沖正。（二）進(jìn)入財(cái)務(wù)模塊保單會計(jì)賬務(wù)沖正界面，按業(yè)務(wù)流水號或投保單號查詢到需沖正的記錄，輸入沖正信息并確認(rèn)。10 / 10
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1