【正文】 責(zé)對(duì)象：案件直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。間接責(zé)任人包括經(jīng)營管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人。“經(jīng)營管理責(zé)任人”是指對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)具有經(jīng)營管理責(zé)任的公司高級(jí)管理人員和部門負(fù)責(zé)人?！捌渌g接責(zé)任人”指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職盡責(zé)，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或不良后果負(fù)間接責(zé)任董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員和部門負(fù)責(zé)人。（三）問責(zé)方式：1．紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、辭退。2．經(jīng)濟(jì)處分：扣發(fā)薪酬、降薪、賠償經(jīng)濟(jì)損失。（四）問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)：《XXXX保險(xiǎn)股份有限公司案件責(zé)任追究辦法（2013修訂）》規(guī)定了各層級(jí)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。1．總公司層面追責(zé)方式違規(guī)情形（一） 總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額200萬元以上1000萬元以下；總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬元以上100萬元以下。（二） 總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上；總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬元以上；系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案，涉案金額1億元以上；系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，造成損失1000萬元以上；一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)高管人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。2．發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人辭退處分、分管負(fù)責(zé)人辭退處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級(jí)機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。（五）對(duì)被問責(zé)人員的管理：1．受到撤職、辭退紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位。2．受到警告、記過、記大過、降級(jí)（職）等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。3．受到經(jīng)濟(jì)處分的人員1年內(nèi)不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。4．發(fā)生與所在單位經(jīng)營管理有關(guān)的刑事案件，發(fā)案機(jī)構(gòu)的相關(guān)高級(jí)管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用。二、銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究（一）追責(zé)情形：1．因銷售誤導(dǎo)問題受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門行政處罰；2．因銷售誤導(dǎo)問題受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門下發(fā)監(jiān)管函或者監(jiān)管談話等監(jiān)管措施；3．因銷售誤導(dǎo)問題引發(fā)重大群體性事件；4．其他因銷售誤導(dǎo)給公司造成重大損失，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情形。（二）追責(zé)對(duì)象：直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。間接責(zé)任人包括經(jīng)營管理人員和其他間接責(zé)任人?！敖?jīng)營管理人員”是指對(duì)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任追究的銷售誤導(dǎo)行為及直接責(zé)任人負(fù)有管理責(zé)任的高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人?！捌渌g接責(zé)任人”是指對(duì)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任追究的銷售誤導(dǎo)行為負(fù)有業(yè)務(wù)管理、流程制約、審計(jì)監(jiān)督等間接管理責(zé)任的其他高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人。（三）責(zé)任追究方式：1．紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、辭退2．經(jīng)濟(jì)處分：扣發(fā)薪酬、降薪、賠償經(jīng)濟(jì)損失（四）追責(zé)標(biāo)準(zhǔn)：中國保監(jiān)會(huì)《人身保險(xiǎn)公司銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究指導(dǎo)意見（2013年修訂）》規(guī)定了各層級(jí)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。1． 總公司追責(zé)方式違規(guī)情形（一）總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分，分管負(fù)責(zé)人記過以上處分，主要負(fù)責(zé)人警告以上處分因銷售誤導(dǎo)問題受到監(jiān)管部門限制在全國或者某省、直轄市、計(jì)劃單列市業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接收新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證行政處罰的；系統(tǒng)內(nèi)一年內(nèi)發(fā)生1起及以上因銷售誤導(dǎo)原因引發(fā)的重大群體性事件且響應(yīng)等級(jí)為一級(jí)響應(yīng)的；發(fā)生3起及以上因銷售誤導(dǎo)原因引發(fā)的重大群體性事件且響應(yīng)等級(jí)為二級(jí)響應(yīng)的。（二）總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分，分管負(fù)責(zé)人記過以上處分總公司本級(jí)一年內(nèi)因銷售誤導(dǎo)問題受到監(jiān)管部門3次及以上監(jiān)管談話、監(jiān)管函或者其他監(jiān)管措施，或受到監(jiān)管部門1次及以上警告或罰款行政處罰的。（三）對(duì)總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人警告及以上處分、分管負(fù)責(zé)人警告及以上處分系統(tǒng)內(nèi)一年內(nèi)有4家次及以上的省級(jí)分公司因銷售誤導(dǎo)問題受到監(jiān)管部門行政處罰，或有6家次及以上的省級(jí)分公司因銷售誤導(dǎo)問題受到監(jiān)管部門監(jiān)管談話、監(jiān)管函或者其他監(jiān)管措施。其他因銷售誤導(dǎo)給公司造成重大損失，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情形，應(yīng)結(jié)合公司實(shí)際情況，根據(jù)損失和危害程度比照以上標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行責(zé)任追究。對(duì)于未按規(guī)定履行工作職責(zé)，致使公司因銷售誤導(dǎo)問題受到監(jiān)管部門經(jīng)濟(jì)處罰或遭受經(jīng)濟(jì)損失的，除給予紀(jì)律處分外，可按照罰款金額或損失金額的5%－20%的比例，給予相關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處分。三、其他處罰規(guī)定（一）公司電銷從業(yè)人員違反法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的，一經(jīng)查實(shí)，公司將依據(jù)《XXXX保險(xiǎn)股份有限公司違規(guī)處罰制度（2013年修訂）》的相關(guān)規(guī)定予以處理。（二）公司制定了一系列對(duì)電銷一線作業(yè)人員的管理制度，對(duì)違規(guī)行為將予以扣分、罰款、通報(bào)批評(píng)、解除勞動(dòng)合同等處罰。 相關(guān)公司制度文件：《XXXX電話營銷渠道一線作業(yè)人員基本管理辦法》《XXXX電話銷售品質(zhì)管理辦法》《考勤管理辦法補(bǔ)充規(guī)定》《新渠道部華北電銷區(qū)域中心職場(chǎng)行為管理規(guī)定》第6章 適用的法律法規(guī)制定本手冊(cè)適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定主要包括： 法律 1．《中華人民共和國刑法》2．《中華人民共和國保險(xiǎn)法》3．《中華人民共和國反洗錢法》4．《中華人民共和國勞動(dòng)法》5．《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》二、部門規(guī)章1．《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令[2009]3號(hào)）2．《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2010]4號(hào)）3．《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會(huì)令[2013]2號(hào)）三、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件1．《人身保險(xiǎn)電話銷售業(yè)務(wù)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2013]40號(hào)）2．《關(guān)于盡快遏制電銷擾民有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)消保[2012]1436號(hào)）3．《關(guān)于電話營銷規(guī)范有關(guān)執(zhí)行問題的復(fù)函》（保監(jiān)廳函[2010]388號(hào)）4．《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕24號(hào)）5．《關(guān)于推進(jìn)投保提示工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[2009]68號(hào) ）6．《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)[2010]12號(hào)）7．《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2011]52號(hào)）8．《關(guān)于加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)[2012]69號(hào)）9．《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》（保監(jiān)發(fā)[2012]87號(hào)）10．《人身保險(xiǎn)公司銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)[2012]99號(hào)）33 / 3