【正文】 委員會議事規(guī)則》的議案、《關于修訂涼山州商業(yè)銀行董事會提名與薪酬委員會議事規(guī)則》的議案、《涼山州商業(yè)銀行股權管理辦法》的議案、《關于修訂涼山州商業(yè)銀行股份有限公司關聯(lián)交易管理辦法》的議案、《涼山州商業(yè)銀行2009——2011年資本補充計劃》的議案、《關于修改董事會在閉會期間授權董事長行使權力的議案》、《關于董事會授權行長行使權利的議案》、《涼山州商業(yè)銀行二○○九年經(jīng)營管理目標》的議案。2008年5月19日，以通訊表決的方式審議通過了《涼山州商業(yè)銀行二○○八年度經(jīng)營計劃議案》、《涼山州商業(yè)銀行二○○八年度財務預算方案》、《關于兩筆不良貸款處理的請示》、《關于向汶川地震災區(qū)損款的請求》。 2009年經(jīng)營管理計劃在國際國內(nèi)經(jīng)濟、金融形勢嚴峻的情況下，本行要認真踐行科學發(fā)展觀，堅持“以人為本”，深化綜合配套改革，推進和諧銀行建設。充分發(fā)揮地方商業(yè)銀行自身優(yōu)勢和特點，按照“改革、規(guī)范、發(fā)展”的總體要求，不斷提升經(jīng)營管理水平及服務地方經(jīng)濟、服務中小企業(yè)和市民的能力，加快業(yè)務結構調整，加強制度執(zhí)行力、強化風險意識建設，嚴格全面風險管理，推進企業(yè)文化建設，提升核心競爭力，實現(xiàn)“速度、質量、效益、信心”的全面提高，努力把本行建設成為一個法人治理結構完善、管理科學規(guī)范、風險內(nèi)控嚴密、人員素質較高、充滿經(jīng)營活力的地方銀行。 ——年末存款余額達到67億元，較年初增長18%；——貸款保持合理增長；不良貸款占比和絕對額達到雙控；正常貸款收息率超過98%；撥備覆蓋率不低于150%；——實現(xiàn)撥備前利潤 7455萬元；——資本充足率不低于10%，核心資本充足率不低于6%；——全年無經(jīng)濟案件和重大責任事故。——進一步完善公司治理，董事會各專門委員會將更好地履行各自的崗位職責，切實防范風險。同時做好增資擴股工作，進一步擴大本行的資本規(guī)模，增強核心競爭力，實現(xiàn)本行及股東權益最大化。——加強執(zhí)行力和合規(guī)文化建設，堅持以“全面、審慎、有效、獨立的原則”規(guī)范內(nèi)部管理，建立和完善風險管控長效機制。牢固樹立管理優(yōu)先、內(nèi)控優(yōu)先、制度優(yōu)先的觀念，做好規(guī)章制度的后續(xù)評價工作，努力防范、控制風險。一是建立健全決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個體系，建立分工明確、協(xié)作高效、監(jiān)督制約有效的業(yè)務管理體制和風險控制體制；二是進一步完善內(nèi)控制度建設，確保內(nèi)控制度覆蓋到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，達到有制度、有監(jiān)督、有檢查、有考核。做到“有業(yè)務的地方必須有制度覆蓋；有制度的地方必須有檢查覆蓋；有檢查的地方必須有考核覆蓋”的總體要求。樹立“行為依從制度”的管理理念和“服務創(chuàng)造效益”的服務理念?！斍暗慕?jīng)濟金融危機和國家擴大內(nèi)需政策，對本行來說既是機遇也是挑戰(zhàn)，本行將緊跟州委州政府的工作部署、產(chǎn)業(yè)投向，主動作為，把握好信貸投向，充分發(fā)揮地方商業(yè)銀行的優(yōu)勢，一如繼往地支持地方經(jīng)濟建設和社會發(fā)展。一是大力組織存款，通過創(chuàng)新體制、改革績效考核辦法等，充分調動員工積極性、主觀能動性，提高服務質量，加大市場營銷力度，千方百計組織資金增加存款，進一步擴大信貸投放資金的來源。二是加強與政府合作，加大對重點項目和城市基礎設施的資金支持力度。三是大力調整資產(chǎn)結構，加強資金運作，提高資金收益率。四是深化小企業(yè)貸款機制建設，積極實施流程再造，力爭今年再建一、兩個社區(qū)銀行，小企業(yè)貸款專營中心，為小企業(yè)提供短、平、快的一站式服務，加大對中小企業(yè)的信貸支持力度。五是切實加強集團客戶管理和關聯(lián)交易的控制管理，防范市場風險?！M一步完善計算機系統(tǒng)對各項業(yè)務的支持和保證，加快信貸管理系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)的建設，從業(yè)務處理系統(tǒng)上提高對風險的管控力度，為本行的業(yè)務創(chuàng)新提供一流的科技保障?！罨耸赂母铮晟瓶己思罴s束機制。一方面以薪酬改革為契機，將崗位職責分析、制度制訂與梳理工作相結合，根據(jù)內(nèi)控要求和業(yè)務流程需要，科學地界定最小單元的崗位和職責并合理地落實到人，將細分的崗位職責與目標管理相結合，并將員工崗位職責的履行情況在員工的績效考核中予以體現(xiàn)。另一方面加強員工隊伍的建設，改善員工隊伍的年齡結構、知識結構，進一步加強對各級管理人員的管理，促進本行人力資源向人力資本的轉換。 ——做好員工教育培訓工作，進一步提高員工的綜合素養(yǎng)，努力防范道德風險。通過“請進來”、“送出去”、“崗位練兵”等方式方法，開展多層次的教育培訓，不斷提高員工思想道德、情操修養(yǎng)、業(yè)務素質，培養(yǎng)職工正確的價值觀、人生觀，不斷創(chuàng)新企業(yè)文化，在全行上下樹立起學習的意識和理念，防止出現(xiàn)職業(yè)停滯現(xiàn)象。167。10 監(jiān)事會報告 監(jiān)事會會議召開情況2008年3月31日，在涼山州財政局金財大廈六樓會議室召開了涼山州商業(yè)銀行第一屆監(jiān)事會第三次會議，會議應到監(jiān)事5人，實到監(jiān)事5人，會議審議通過了《二○○七年監(jiān)事會工作報告》、《二○○八年監(jiān)事會工作安排意見》、《二○○八年內(nèi)部控制委員會工作計劃》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事會意見書》。2008年10月10日，在涼山州財政局金財大廈三樓小會議室舉行了涼山州商業(yè)銀行監(jiān)事會第屆四次會議，會議應到監(jiān)事5人，實到監(jiān)事5人，會議審議通過了《涼山州商業(yè)銀行監(jiān)事會二○○八年上半年工作總結》、《涼山州商業(yè)銀行監(jiān)事會監(jiān)事意見書》。 監(jiān)事會就有關事項發(fā)表的獨立意見根據(jù)本行章程，監(jiān)事會成員認真審查了董事會、經(jīng)營層提交的2008年財務會計報表、年度報告和相關文件，現(xiàn)就監(jiān)事會對以上資料的審議情況，結合經(jīng)營狀況發(fā)表以下意見。2008年是涼山州商業(yè)銀行成立后的第一個完整年度，是不斷建立健全各項規(guī)章制度、踐行科學發(fā)展觀的重要年度。在報告期內(nèi)，本行依法合規(guī)經(jīng)營，經(jīng)營業(yè)績客觀真實，初步形成了資本充足、風險可控、效益良好的經(jīng)營格局。一年來，董事會和經(jīng)營班子認真履職，審慎經(jīng)營，公司治理逐步完善，經(jīng)營決策程序合法，內(nèi)部管理、風險防范意識得到進一步加強，各項業(yè)務穩(wěn)步增長，經(jīng)營成效顯著。 商行2008年度的經(jīng)營和運作，整體上符合國家金融方針政策法規(guī)及本行章程、制度的要求，沒有發(fā)現(xiàn)存在違法、違規(guī)、違章或損害全體股東利益的行為；在2008年度的重大經(jīng)營活動和參與市場競爭中，沒有發(fā)現(xiàn)造成商行資產(chǎn)損失的情況；涼山商行2008年董事會、經(jīng)營班子的一系列的重大決策目標明確、程序規(guī)范、合法有效，董事會提交的2008年年度報告真實、準確、完整地反映了本行的實際情況。 167。11 財務會計報告 審計報告本行2008年度財務會計報告經(jīng)中天銀會計師事務所有限責任公司四川分所審計，注冊會計師顧薇薇、樊凡簽字，出具了“中天銀川審〔2009〕04號”審計報告。 附件：2008年度審計報表及附注20 / 20