【正文】 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括（?。?。Ⅰ．確定性Ⅱ．周期性Ⅲ．可管理性Ⅳ．?dāng)U散性 AⅠ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:D金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：①隱蔽性。②擴(kuò)散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。86.下列關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（?。＂瘢C券投資基金業(yè)務(wù)包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)Ⅱ．除基金管理公司外，其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金Ⅲ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對基金進(jìn)行投資管理Ⅳ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對基金進(jìn)行基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù) AⅡ、Ⅳ BⅠ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ DⅠ、Ⅱ 該題您未回答:х該問題分值: 1答案:B按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金進(jìn)行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。87.按照證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的代辦業(yè)務(wù)的是（?。＂瘢蛲顿Y者提示股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)，與投資者簽訂股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書，接受投資者委托辦理股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)Ⅱ．發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報(bào)告Ⅲ．根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會或相關(guān)主辦券商的要求，協(xié)助調(diào)查指定事項(xiàng)Ⅳ．受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜 AⅠ、Ⅱ、Ⅳ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:B發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報(bào)告屬于主辦業(yè)務(wù)。88.社保基金理事會直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于（?。?。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．股票Ⅲ．債券Ⅳ．在一級市場購買國債 AⅡ、Ⅲ BⅠ、Ⅲ CⅡ、Ⅳ DⅠ、Ⅳ 該題您未回答:х該問題分值: 1答案:D社?；鹄硎聲苯舆\(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資須委托社保基金投資管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄?。89.金融衍生工具市場的作用包括（　）。Ⅰ．促進(jìn)了資本壟斷的形成Ⅱ．促進(jìn)了一個(gè)國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高Ⅲ．完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系Ⅳ．提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場基礎(chǔ)和手段 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:D金融衍生工具市場的作用包括：①金融衍生工具市場的發(fā)展對完善 國家金融市場體系，提高金融運(yùn)作效率，維護(hù)金融安全有重要意義；②金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場的重要內(nèi)容，金融衍生工具市場提供的金融衍生產(chǎn)品合約和 交易平臺，推動(dòng)了現(xiàn)代金融市場的發(fā)展，對提高金融競爭力有重要的意義；③金融衍生工具市場特有功能與提供的金融衍生產(chǎn)品是金融市場風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和手段， 對國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分散金融風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，減緩國際金融風(fēng)險(xiǎn)的沖擊有重要意義?？傊?，金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系，提供了抵 抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場基礎(chǔ)和手段．促進(jìn)了一個(gè)國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高。90.下列關(guān)于股票交易特別處理的說法中，錯(cuò)誤的是（　）Ⅰ．股票實(shí)施特別處理后，漲幅限制為10％，跌幅限制為5％Ⅱ．股票實(shí)施特別處理后，漲幅限制為5％，跌幅限制為10％Ⅲ．股票實(shí)施特別處理后，漲跌幅限制為5％Ⅳ．股票實(shí)施特別處理后，漲跌幅限制為l0％ AⅠ、Ⅳ BⅡ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 該題您未回答:х該問題分值: 1答案:C股票實(shí)施特別處理后，漲跌幅限制為5％。 91.下列選項(xiàng)中，屬于對上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是（?。?。Ⅰ．信息披露的監(jiān)管Ⅱ．公司治理監(jiān)管Ⅲ．并購重組的監(jiān)管Ⅳ．內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:A對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。92.我國發(fā)行的國際債券品種主要有（　）。Ⅰ．政府債券Ⅱ．金融債券Ⅲ．可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ．熊貓債券 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:A我國發(fā)行的國際債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。93.下列關(guān)于新股網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行方式的說法中，（　）不是缺陷。Ⅰ．增加發(fā)行組織工作壓力，增加許多環(huán)節(jié)，消耗大量人力、物力和財(cái)力資源Ⅱ．股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．借助證券交易所遍布全國各地的交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行Ⅳ．將市場原則引入發(fā)行環(huán)節(jié)，通過市場競爭最終決定較為合理的發(fā)行價(jià)格 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅡ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:B新股網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行缺陷是：股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)；在理性投資觀念缺失相對嚴(yán)重的情況下。廣大中小投資者直接參與新股競價(jià)容易出現(xiàn)盲目性。94.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法中，正確的是（?。?。Ⅰ．股票是有價(jià)證券、要式證券Ⅱ．股票是證權(quán)證券、資本證券Ⅲ．股票是綜合權(quán)利證券Ⅳ．股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:A股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券；股票是要式證券；股票是證權(quán)證券；股票是資本證券；股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。 95.基金招募說明書說明了基金的（?。?。Ⅰ．投資目標(biāo)Ⅱ．銷售渠道Ⅲ．申購和贖回方式Ⅳ．收益分配方式 AⅠ、Ⅱ BⅡ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:D基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息，包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會計(jì)核算原則、收益分配方式等。96.下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，正確的是（?。＂瘢煞萦邢薰镜膬糍Y產(chǎn)不低于人民幣1億元Ⅱ．所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策Ⅲ．最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息Ⅳ．最近3年沒有重大違法違規(guī)行為 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 該題您未回答:х該問題分值: 1答案:C根據(jù)《中華人民共和國證券法》第16條和2008年1月2日發(fā) 布的《國家發(fā)展和改革委員會關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣 3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬元。 97.下列關(guān)于國際債券的說法中，不正確的是（?。＂瘢畾W洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷Ⅱ．歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多Ⅲ．歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異Ⅳ．外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行，在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:CⅠ、Ⅳ兩項(xiàng)，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu) 承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷。Ⅲ項(xiàng)，在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國 的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。98.目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括（?。?。Ⅰ．上海銀行間同業(yè)拆放利率Ⅱ．國債回購利率(7天)Ⅲ．1年期定期存款利率Ⅳ．深圳銀行間同業(yè)拆放利率 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:A目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。99.基金托管人的職責(zé)包括（?。?。Ⅰ．按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ．對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅲ．安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅳ．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:D《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下 列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè) 務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披 露事項(xiàng)；對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有 人大會，按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。100.我國于2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說法中，不正確的是（?。?。Ⅰ．投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20％Ⅱ．投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10％Ⅲ．投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的l0％Ⅳ．保險(xiǎn)公司對其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過其凈資產(chǎn) AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問題分值: 1答案:C根據(jù)我國《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5％；投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10％；保險(xiǎn)公司對其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。深色：已答題 淺色：未答題 整理分享