【正文】 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括（?。?。Ⅰ．確定性Ⅱ．周期性Ⅲ．可管理性Ⅳ．?dāng)U散性 AⅠ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:D金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：①隱蔽性。②擴(kuò)散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。86.下列關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有（?。＂瘢C券投資基金業(yè)務(wù)包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)Ⅱ．除基金管理公司外，其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金Ⅲ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對(duì)基金進(jìn)行投資管理Ⅳ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對(duì)基金進(jìn)行基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù) AⅡ、Ⅳ BⅠ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ DⅠ、Ⅱ 該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:B按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金進(jìn)行投資管理及基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。87.按照證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的代辦業(yè)務(wù)的是（　）。Ⅰ．向投資者提示股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)，與投資者簽訂股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書(shū)，接受投資者委托辦理股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)Ⅱ．發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報(bào)告Ⅲ．根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或相關(guān)主辦券商的要求，協(xié)助調(diào)查指定事項(xiàng)Ⅳ．受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜 AⅠ、Ⅱ、Ⅳ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:B發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報(bào)告屬于主辦業(yè)務(wù)。88.社保基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于（?。?。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．股票Ⅲ．債券Ⅳ．在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)債 AⅡ、Ⅲ BⅠ、Ⅲ CⅡ、Ⅳ DⅠ、Ⅳ 該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:D社?；鹄硎聲?huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)債，其他投資須委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。89.金融衍生工具市場(chǎng)的作用包括（?。＂瘢龠M(jìn)了資本壟斷的形成Ⅱ．促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高Ⅲ．完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系Ⅳ．提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:D金融衍生工具市場(chǎng)的作用包括：①金融衍生工具市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)完善 國(guó)家金融市場(chǎng)體系，提高金融運(yùn)作效率，維護(hù)金融安全有重要意義；②金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要內(nèi)容，金融衍生工具市場(chǎng)提供的金融衍生產(chǎn)品合約和 交易平臺(tái)，推動(dòng)了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的發(fā)展，對(duì)提高金融競(jìng)爭(zhēng)力有重要的意義；③金融衍生工具市場(chǎng)特有功能與提供的金融衍生產(chǎn)品是金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和手段， 對(duì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分散金融風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，減緩國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的沖擊有重要意義?？傊?，金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系，提供了抵 抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段．促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高。90.下列關(guān)于股票交易特別處理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（?。瘢善睂?shí)施特別處理后，漲幅限制為10％，跌幅限制為5％Ⅱ．股票實(shí)施特別處理后，漲幅限制為5％，跌幅限制為10％Ⅲ．股票實(shí)施特別處理后，漲跌幅限制為5％Ⅳ．股票實(shí)施特別處理后，漲跌幅限制為l0％ AⅠ、Ⅳ BⅡ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:C股票實(shí)施特別處理后，漲跌幅限制為5％。 91.下列選項(xiàng)中，屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是（?。?。Ⅰ．信息披露的監(jiān)管Ⅱ．公司治理監(jiān)管Ⅲ．并購(gòu)重組的監(jiān)管Ⅳ．內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:A對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。92.我國(guó)發(fā)行的國(guó)際債券品種主要有（?。＂瘢畟颍鹑趥螅赊D(zhuǎn)換公司債券Ⅳ．熊貓債券 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:A我國(guó)發(fā)行的國(guó)際債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。93.下列關(guān)于新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行方式的說(shuō)法中，（?。┎皇侨毕荨＂瘢黾影l(fā)行組織工作壓力，增加許多環(huán)節(jié)，消耗大量人力、物力和財(cái)力資源Ⅱ．股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．借助證券交易所遍布全國(guó)各地的交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行Ⅳ．將市場(chǎng)原則引入發(fā)行環(huán)節(jié)，通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)最終決定較為合理的發(fā)行價(jià)格 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅡ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:B新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行缺陷是：股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)；在理性投資觀念缺失相對(duì)嚴(yán)重的情況下。廣大中小投資者直接參與新股競(jìng)價(jià)容易出現(xiàn)盲目性。94.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是（?。＂瘢善笔怯袃r(jià)證券、要式證券Ⅱ．股票是證權(quán)證券、資本證券Ⅲ．股票是綜合權(quán)利證券Ⅳ．股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:A股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券；股票是要式證券；股票是證權(quán)證券；股票是資本證券；股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。 95.基金招募說(shuō)明書(shū)說(shuō)明了基金的（　）。Ⅰ．投資目標(biāo)Ⅱ．銷售渠道Ⅲ．申購(gòu)和贖回方式Ⅳ．收益分配方式 AⅠ、Ⅱ BⅡ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:D基金招募說(shuō)明書(shū)在初次發(fā)行后稱為公開(kāi)說(shuō)明書(shū)。該說(shuō)明書(shū)旨在充分披露可能對(duì)投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息，包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購(gòu)和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。96.下列關(guān)于公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說(shuō)法中，正確的是（?。?。Ⅰ．股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元Ⅱ．所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策Ⅲ．最近3年平均可分配凈利潤(rùn)足以支付債券1年的利息Ⅳ．最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:C根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第16條和2008年1月2日發(fā) 布的《國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣 3000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬(wàn)元。 97.下列關(guān)于國(guó)際債券的說(shuō)法中，不正確的是（　）。Ⅰ．歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷Ⅱ．歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多Ⅲ．歐洲債券和外國(guó)債券在發(fā)行納稅方面不存在差異Ⅳ．外國(guó)債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行，在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:CⅠ、Ⅳ兩項(xiàng)，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu) 承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。Ⅲ項(xiàng)，在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó) 的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。98.目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括（?。?。Ⅰ．上海銀行間同業(yè)拆放利率Ⅱ．國(guó)債回購(gòu)利率(7天)Ⅲ．1年期定期存款利率Ⅳ．深圳銀行間同業(yè)拆放利率 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:A目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種)、國(guó)債回購(gòu)利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。99.基金托管人的職責(zé)包括（?。?。Ⅰ．按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ．對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅲ．安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅳ．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:D《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下 列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè) 務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披 露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有 人大會(huì)，按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。100.我國(guó)于2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說(shuō)法中，不正確的是（?。?。Ⅰ．投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20％Ⅱ．投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10％Ⅲ．投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的l0％Ⅳ．保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過(guò)其凈資產(chǎn) AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅡ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х該問(wèn)題分值: 1答案:C根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5％；投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10％；保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過(guò)其凈資產(chǎn)。深色：已答題 淺色：未答題 整理分享