杭州市商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的研究-資料下載頁(yè)
2025-06-28 00:49本頁(yè)面
【正文】 金資產(chǎn)的托管人。所以，原則上銀行基金的基金資產(chǎn)要?dú)w由第三方銀行進(jìn)行托管，不得由銀行自行保管自家基金資產(chǎn)。為此，必須細(xì)化《證券投資基金法》中關(guān)于銀行類基金托管人的細(xì)則，加強(qiáng)對(duì)基金監(jiān)管“第一線工作者”—— 基金托管人的管理，使基金在托管人的有效監(jiān)督下，嚴(yán)格按契約經(jīng)營(yíng)，有效制止基金管理人與托管銀行間可能的利益輸送行為。 盡快制定中外合資銀行類基金管理公司的監(jiān)管指引杭州市商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司可以通過(guò)間接投資（目前已與杭州市商業(yè)銀行有股權(quán)關(guān)系的澳洲聯(lián)邦銀行投資設(shè) 基金管理公司）和由商業(yè)銀行直接投資設(shè)立基金管理公司兩種模式進(jìn)行。商業(yè)銀行投資設(shè)立基金公司，應(yīng)當(dāng)選擇有利于引入先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)人才，有利于避免銀行獨(dú)資設(shè)立基金管理公司可能導(dǎo)致的公司治理不完善、缺乏必要的制衡與監(jiān)管問(wèn)題的方式，設(shè)立中外合資基金管理公司可能是較好的途徑，因而，需要盡快建立這方面的監(jiān)管指引。 對(duì)商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司進(jìn)行分工監(jiān)管 在實(shí)際運(yùn)行時(shí)，可以按照國(guó)際上通行的做法，通過(guò)幾個(gè)部門(mén)的監(jiān)管協(xié)調(diào)，對(duì)商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司進(jìn)行分工監(jiān)管。按照《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)試點(diǎn)銀行的并表監(jiān)管，由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)管，所募集和管理的基金在銀行間市場(chǎng)運(yùn)作，由人民銀行依法進(jìn)行監(jiān)管。同時(shí)，根據(jù)國(guó)務(wù)院的指示精神，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)將共同做好試點(diǎn)工作的監(jiān)測(cè)和組織協(xié)調(diào)工作。6結(jié)論綜上可知，《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法》的出臺(tái)使得杭州市商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司不僅具備了現(xiàn)實(shí)的可操作性，而且也具有了較大的理論研究?jī)r(jià)值。盡管杭州市商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司將面臨著諸多問(wèn)題和壓力，但是只要我們未雨綢繆，建立有效的監(jiān)管機(jī)制進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制，杭州市商業(yè)銀行也可以成功的設(shè)立基金管理公司，這將對(duì)銀行業(yè)、基金業(yè)和金融市場(chǎng)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)，乃至社會(huì)的和諧發(fā)展做出重大的貢獻(xiàn)。【參考文獻(xiàn)】［1］李芳．控制現(xiàn)金流量規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)[J].財(cái)會(huì)管理，2006（3）［2］石偉紅．淺論企業(yè)現(xiàn)金流量的財(cái)務(wù)分析[J].經(jīng)濟(jì)師，2005（2）［3］[J].財(cái)會(huì)經(jīng)濟(jì)，2007年第3期［4］[J].財(cái)會(huì)審計(jì)，2007年2月［5］[J].財(cái)政金融，2007年第914期［6］、成因及對(duì)策[J].商業(yè)經(jīng)濟(jì)，2007年第1期［7］[D]. 2002年［8］蘇瑩杰，王宏．現(xiàn)金流量表在分析企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中的作用[J].財(cái)政金融，2006（6）［9］[J]. 商場(chǎng)現(xiàn)代化，2006年11月［10］杜芳修. 上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與危機(jī)預(yù)警研究[D]. 2004年[11]Klapper， Leora and Sulla， Victor and Vittas， Dimitri: The development of mutual funds around the world. Emerging Markets Review 2004(1)， pp. 138. [12]Bruce D. Smith amp。 Warren E. Weber， 1998. “Private money creation and the Suffolk Banking System，” Working Paper 9821， Federal Reserve Bank of Cleveland.[13]Biagio， Bossone: Do banks have a future? A study on banking and finance as we move into the third millennium. Journal of Banking amp。 Finance 2001(12)，pp. 22392276.[14]Alexander，Gordon J. and Jones， Jonathan D. and Nigro，Peter J.: Does mutual fund disclosure at banks matter? Evidence from a survey of investors. The Quarterly of Economics and Finance 2001(3)， . 13 / 13
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