金融法規(guī)作業(yè)答案-資料下載頁
2025-06-22 03:24本頁面
【正文】 紀(jì)行為被吊銷會計師資格；呂某現(xiàn)同時兼任另一家證券公司的監(jiān)事。這些情況沒有向證監(jiān)會報告。公司成立后，為了自營購買某股票，于1999年10月lO日至10月25日．動用資金520萬元，其中絕大部分是占用客戶存人的保證金。這些情況被證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)。請結(jié)合案例回答下列問題：1張某、李某、呂某是否可以擔(dān)任證券經(jīng)營機構(gòu)的高級管理人員，說明理由。答案：張某與李某不可以擔(dān)任公司董事，呂某不得擔(dān)任公司獨立董事。根據(jù)《公司法》，張某為國家機關(guān)工作人員，不得在公司中兼職；李某因違紀(jì)被撤銷會計師資格未過5年，不得擔(dān)任證券公司高管；呂某在另一家證券公司兼任監(jiān)事，根據(jù)證券法，在證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員不得任職獨立董事。2綜合類證券公司可以經(jīng)營哪些業(yè)務(wù)？答：可以經(jīng)營：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。3A甲證券的行為是否構(gòu)成了欺詐客戶?答：構(gòu)成了欺詐客戶的行為。A甲證券在營業(yè)中違背客戶真實意思．擅自挪用客戶保證金炒作，為自己牟取利益．損寄了客戶的利益。4A甲證券將自營業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作是否違反了法律規(guī)定?答：違反了《證券法》有關(guān)綜合類證券公司必須將其經(jīng)紀(jì)類北務(wù)和自營業(yè)務(wù)分開辦．業(yè)務(wù)人員、財務(wù)賬戶均應(yīng)分開．不得混合操作的規(guī)定。5A甲證券必須具備哪些條件，才可以獲準(zhǔn)設(shè)立綜合類證券公司?答：①注冊資本最低限額為人民幣5億元；②主要管理人員和業(yè)務(wù)人員必須具備證券從業(yè)資格；③有同定的經(jīng)營場所和合格的交易設(shè)施；④有健全的管理制度和規(guī)范的自營業(yè)舟與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分業(yè)管理的體系．十一、保險法(一)甲女于1996年7月8日為其公公乙投保人身險。保險金額20，055元，指定受益人是甲的兒于丙，現(xiàn)年15歲，保險費按月從甲的工資中扣空。交費一年后，甲與被保險人之子丁一離婚，法院判決丙由丁撫養(yǎng)。離婚后甲仍自愿按月從自己工資中扣交這筆保險費，從未間斷。1999年5月4目，被保險人乙病故，同年7月甲向保險公司申請給付保險金20，055元。與此同時，丁提出被保險人是他父親．指定受益人丙又是由他撫養(yǎng)的，應(yīng)由他作為監(jiān)護人領(lǐng)取這筆保險金。甲則認為投保人是她，交費人也是她。而且她是受益人丙的母親，也是合法的監(jiān)護人，這筆保險金應(yīng)由她領(lǐng)取。雙方為此爭執(zhí)不下，保險金給付擱置。問：該筆保險臺同的保險利益是什么，甲與保險公司之間訂立的合同是否有效？保險金應(yīng)由準(zhǔn)領(lǐng)取？答案：保險利益是指投保人對保險標(biāo)的具有法律上承認的利益。該筆保險合同的保險利益是指投保人甲和被保險人乙基于雙方是同一家庭成員，具有親屬關(guān)系這一前提下所產(chǎn)生的利益關(guān)系，即被保險人乙的傷殘、疾病、死亡會引起投保人直接或間接的經(jīng)濟損失與精神損失。該筆保險合同的主體合格，客體合法．意思表示真實，是有效的。保險合同訂立后，只要投保人履行交納保險費等義務(wù)．保險合同就有效。甲舟其公公投保后，盡管中途婚姻關(guān)系有變．但她能繼續(xù)按月交納保險費，至被保險人病故，從未間斷，甲應(yīng)領(lǐng)取這筆保險金(_二)田某為個體運輸戶，1997年10月為其新買的東風(fēng)牌載重車在甲市保險公司投保了車輛損失險和第三者責(zé)任險。保險公司向其出具了保險單。1998年2月15日，此車被盜，兩天后，田某接到交警隊的通知，稱其被盜的東風(fēng)車與一輛面包車相撞。竊賊已逃跑。兩車均被撞變形，司機受傷嚴(yán)重。經(jīng)現(xiàn)場勘驗，責(zé)任全部在竊賊。面包車司機家屬要求田某賠償。田某認為自已投保丁車輛損失險和第三者責(zé)任險，應(yīng)由保險公司負責(zé)賠償。但保險公司只賠償車輛損失險，竊賊撞傷面包車司機的損失不屬于第三者責(zé)任保險范圍。田某遂提起訴訟。請結(jié)合案例同答下列問題：1財產(chǎn)保險合同包括哪三類，本案涉及了哪類?答案：財產(chǎn)保險合同按保險標(biāo)的可分為財產(chǎn)保險、農(nóng)業(yè)保險、責(zé)任保險；本案涉及了機動車輛保險的機動車輛保險和第三者責(zé)任險。2什么是第三者責(zé)任保險?答案：第三者責(zé)任險是指被保險人或其允許的駕駛?cè)藛T在使用保險車輛過程中發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財產(chǎn)直接損毀，依法應(yīng)當(dāng)由被保險人承擔(dān)的經(jīng)濟責(zé)任，保險公司負責(zé)賠償。3保險公司對第三者責(zé)任險不負賠償?shù)恼f法正確嗎？說明理由。答案：保險公司對竊賊盜車后肇事造成的第三者損失不予賠償是正確的。這是因為，本案中的竊賊既不是《機動車輛保險條款》中規(guī)定的被保險人，也不是經(jīng)被保險人允許的駕駛?cè)藛T，所以由此造成的第三者責(zé)任損失，保險公司當(dāng)然不能予以賠償。4面包車司機的損失應(yīng)由誰承擔(dān)？答案：事故是由竊賊造成的，故一切損失由竊賊承擔(dān)，應(yīng)追究其刑事責(zé)任和民事責(zé)任。5保險公司在賠償了田某東風(fēng)車損失后．是否有權(quán)向竊賊追償?說明法律依據(jù)。答案：有權(quán)追償?！侗ｋU法》規(guī)定：財產(chǎn)保險中，當(dāng)保險標(biāo)的發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失，而該損失應(yīng)當(dāng)由第三人負賠償責(zé)任時，投保人可以先向保險人要求賠償，在保險人先予賠償后即取得了向第三者追償?shù)臋?quán)利。
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