金融法規(guī)作業(yè)答案-資料下載頁
2025-06-22 03:24本頁面
【正文】 紀(jì)行為被吊銷會(huì)計(jì)師資格；呂某現(xiàn)同時(shí)兼任另一家證券公司的監(jiān)事。這些情況沒有向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。公司成立后，為了自營購買某股票，于1999年10月lO日至10月25日．動(dòng)用資金520萬元，其中絕大部分是占用客戶存人的保證金。這些情況被證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)。請(qǐng)結(jié)合案例回答下列問題：1張某、李某、呂某是否可以擔(dān)任證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，說明理由。答案：張某與李某不可以擔(dān)任公司董事，呂某不得擔(dān)任公司獨(dú)立董事。根據(jù)《公司法》，張某為國家機(jī)關(guān)工作人員，不得在公司中兼職；李某因違紀(jì)被撤銷會(huì)計(jì)師資格未過5年，不得擔(dān)任證券公司高管；呂某在另一家證券公司兼任監(jiān)事，根據(jù)證券法，在證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員不得任職獨(dú)立董事。2綜合類證券公司可以經(jīng)營哪些業(yè)務(wù)？答：可以經(jīng)營：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。3A甲證券的行為是否構(gòu)成了欺詐客戶?答：構(gòu)成了欺詐客戶的行為。A甲證券在營業(yè)中違背客戶真實(shí)意思．擅自挪用客戶保證金炒作，為自己牟取利益．損寄了客戶的利益。4A甲證券將自營業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作是否違反了法律規(guī)定?答：違反了《證券法》有關(guān)綜合類證券公司必須將其經(jīng)紀(jì)類北務(wù)和自營業(yè)務(wù)分開辦．業(yè)務(wù)人員、財(cái)務(wù)賬戶均應(yīng)分開．不得混合操作的規(guī)定。5A甲證券必須具備哪些條件，才可以獲準(zhǔn)設(shè)立綜合類證券公司?答：①注冊資本最低限額為人民幣5億元；②主要管理人員和業(yè)務(wù)人員必須具備證券從業(yè)資格；③有同定的經(jīng)營場所和合格的交易設(shè)施；④有健全的管理制度和規(guī)范的自營業(yè)舟與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分業(yè)管理的體系．十一、保險(xiǎn)法(一)甲女于1996年7月8日為其公公乙投保人身險(xiǎn)。保險(xiǎn)金額20，055元，指定受益人是甲的兒于丙，現(xiàn)年15歲，保險(xiǎn)費(fèi)按月從甲的工資中扣空。交費(fèi)一年后，甲與被保險(xiǎn)人之子丁一離婚，法院判決丙由丁撫養(yǎng)。離婚后甲仍自愿按月從自己工資中扣交這筆保險(xiǎn)費(fèi)，從未間斷。1999年5月4目，被保險(xiǎn)人乙病故，同年7月甲向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)給付保險(xiǎn)金20，055元。與此同時(shí)，丁提出被保險(xiǎn)人是他父親．指定受益人丙又是由他撫養(yǎng)的，應(yīng)由他作為監(jiān)護(hù)人領(lǐng)取這筆保險(xiǎn)金。甲則認(rèn)為投保人是她，交費(fèi)人也是她。而且她是受益人丙的母親，也是合法的監(jiān)護(hù)人，這筆保險(xiǎn)金應(yīng)由她領(lǐng)取。雙方為此爭執(zhí)不下，保險(xiǎn)金給付擱置。問：該筆保險(xiǎn)臺(tái)同的保險(xiǎn)利益是什么，甲與保險(xiǎn)公司之間訂立的合同是否有效？保險(xiǎn)金應(yīng)由準(zhǔn)領(lǐng)?。看鸢福罕ｋU(xiǎn)利益是指投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。該筆保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)利益是指投保人甲和被保險(xiǎn)人乙基于雙方是同一家庭成員，具有親屬關(guān)系這一前提下所產(chǎn)生的利益關(guān)系，即被保險(xiǎn)人乙的傷殘、疾病、死亡會(huì)引起投保人直接或間接的經(jīng)濟(jì)損失與精神損失。該筆保險(xiǎn)合同的主體合格，客體合法．意思表示真實(shí)，是有效的。保險(xiǎn)合同訂立后，只要投保人履行交納保險(xiǎn)費(fèi)等義務(wù)．保險(xiǎn)合同就有效。甲舟其公公投保后，盡管中途婚姻關(guān)系有變．但她能繼續(xù)按月交納保險(xiǎn)費(fèi)，至被保險(xiǎn)人病故，從未間斷，甲應(yīng)領(lǐng)取這筆保險(xiǎn)金(_二)田某為個(gè)體運(yùn)輸戶，1997年10月為其新買的東風(fēng)牌載重車在甲市保險(xiǎn)公司投保了車輛損失險(xiǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司向其出具了保險(xiǎn)單。1998年2月15日，此車被盜，兩天后，田某接到交警隊(duì)的通知，稱其被盜的東風(fēng)車與一輛面包車相撞。竊賊已逃跑。兩車均被撞變形，司機(jī)受傷嚴(yán)重。經(jīng)現(xiàn)場勘驗(yàn)，責(zé)任全部在竊賊。面包車司機(jī)家屬要求田某賠償。田某認(rèn)為自已投保丁車輛損失險(xiǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)，應(yīng)由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償。但保險(xiǎn)公司只賠償車輛損失險(xiǎn)，竊賊撞傷面包車司機(jī)的損失不屬于第三者責(zé)任保險(xiǎn)范圍。田某遂提起訴訟。請(qǐng)結(jié)合案例同答下列問題：1財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同包括哪三類，本案涉及了哪類?答案：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同按保險(xiǎn)標(biāo)的可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)；本案涉及了機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)。2什么是第三者責(zé)任保險(xiǎn)?答案：第三者責(zé)任險(xiǎn)是指被保險(xiǎn)人或其允許的駕駛?cè)藛T在使用保險(xiǎn)車輛過程中發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財(cái)產(chǎn)直接損毀，依法應(yīng)當(dāng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償。3保險(xiǎn)公司對(duì)第三者責(zé)任險(xiǎn)不負(fù)賠償?shù)恼f法正確嗎？說明理由。答案：保險(xiǎn)公司對(duì)竊賊盜車后肇事造成的第三者損失不予賠償是正確的。這是因?yàn)椋景钢械母`賊既不是《機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款》中規(guī)定的被保險(xiǎn)人，也不是經(jīng)被保險(xiǎn)人允許的駕駛?cè)藛T，所以由此造成的第三者責(zé)任損失，保險(xiǎn)公司當(dāng)然不能予以賠償。4面包車司機(jī)的損失應(yīng)由誰承擔(dān)？答案：事故是由竊賊造成的，故一切損失由竊賊承擔(dān)，應(yīng)追究其刑事責(zé)任和民事責(zé)任。5保險(xiǎn)公司在賠償了田某東風(fēng)車損失后．是否有權(quán)向竊賊追償?說明法律依據(jù)。答案：有權(quán)追償。《保險(xiǎn)法》規(guī)定：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中，當(dāng)保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，而該損失應(yīng)當(dāng)由第三人負(fù)賠償責(zé)任時(shí)，投保人可以先向保險(xiǎn)人要求賠償，在保險(xiǎn)人先予賠償后即取得了向第三者追償?shù)臋?quán)利。
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