【正文】 本國商品和勞務(wù)相對價格下降→出口競爭力增強→對貿(mào)易國的出口增加，進(jìn)口減少→貿(mào)易國的赤字增加，外匯儲備減少→容易受到金融危機(jī)沖擊 Ⅱ 金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值→降低與其競爭同一國際市場的一個或幾個國家的競爭力→誘發(fā)另一個或幾個國家的金融風(fēng)險與金融危機(jī) Ⅲ 金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值損害本國經(jīng)濟(jì)→國民收入減少對貿(mào)易國商品、勞務(wù)的進(jìn)口需求減少→貿(mào)易國的出口量下降，貿(mào)易收支惡化→金融風(fēng)險與金融危機(jī) Ⅳ 金融危機(jī)可能造成市場流動性不足→迫使金融機(jī)構(gòu)清算在其他市場上的資產(chǎn)→通過直接投資、銀行貸款或資本市場渠道導(dǎo)致另一個與其有密切金融關(guān)系的市場的流動性不足→引發(fā)另一個國家大規(guī)模的資本外逃行為A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ參考答案：B 參考解析： 直接貿(mào)易渠道主要有兩條：①金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值→本國商品和勞務(wù)相對價格下降→出口競爭力增強→對貿(mào)易國的出口增加，進(jìn)口減少→貿(mào)易國的赤字增加，外匯儲備減少→容易受到金融危機(jī)沖擊；②金融危機(jī)導(dǎo)致本幣貶值損害本國經(jīng)濟(jì)→國民收入減少對貿(mào)易國商品、勞務(wù)的進(jìn)口需求減少→貿(mào)易國的出口量下降，貿(mào)易收支惡化→金融風(fēng)險與金融危機(jī)。 87[單選題] 關(guān)于我國企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別，下列說法錯誤的是（　　）。 Ⅰ 企業(yè)債券以大型的企業(yè)為主發(fā)行 Ⅱ 公司債券的審批主體為發(fā)展改革委員會 Ⅲ 企業(yè)債券的發(fā)行定價方式為利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定 Ⅳ 公司債券的審批制度為審批制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D 參考解析：我國企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別如下表所示： 88[單選題] 關(guān)于證券公司債券和證券公司次級債券，下列說法正確的是（　?。?。 Ⅰ 證券公司次級債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券 Ⅱ.證券公司債券不包括證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和次級債券 Ⅲ 證券公司次級債券只能以非公開方式發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式 Ⅳ 證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D參考解析： Ⅰ項，根據(jù)規(guī)定，證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。 89[單選題] 關(guān)于股票價格指數(shù)的編制要注意的事項，下列說法正確的是（　?。?。 Ⅰ 樣本股票必須具有代表性、典型性，在選擇樣本股票時應(yīng)綜合考慮其行業(yè)分布、市場影響力、規(guī)模等因素 Ⅱ 計算方法要科學(xué)，計算口徑要統(tǒng)一，同時要具備靈活性 Ⅲ 基期的選擇要有較好的均衡性和代表性 Ⅳ 指數(shù)要有連續(xù)性和可比性，要排除非價格因素對指數(shù)的影響，且更新要快速準(zhǔn)確A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B 參考解析：股票價格指數(shù)的編制要注意以下幾點：①樣本股票必須具有代表性、典型性，在選擇樣本股票時應(yīng)綜合考慮其行業(yè)分布、市場影響力、規(guī)模等因素；②計算方法要科學(xué)，計算口徑要統(tǒng)一，同時要具備穩(wěn)定性；③基期的選擇要有較好的均衡性和代表性；④指數(shù)要有連續(xù)性和可比性，要排除非價格因素對指數(shù)的影響，且更新要快速準(zhǔn)確。 90[單選題] 關(guān)于現(xiàn)券交易的概念和流程，下列說法正確的是（　?。?。 Ⅰ 現(xiàn)券買賣是債券市場最早出現(xiàn)和最基本的交易工具 Ⅱ 現(xiàn)券交易按凈價交易，全價結(jié)算 Ⅲ 資產(chǎn)支持證券按每一元面額對應(yīng)的本金進(jìn)行報價 Ⅳ 現(xiàn)券交易采用詢價交易方式進(jìn)行交易A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A 參考解析：現(xiàn)券買賣是債券市場最早出現(xiàn)和最基本的交易工具。現(xiàn)券交易流程中，債券交易以詢價方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交?，F(xiàn)券交易按凈價交易，全價結(jié)算；資產(chǎn)支持證券按每百元面額對應(yīng)的本金進(jìn)行報價?，F(xiàn)券交易可采用詢價交易方式和點擊成交交易方式。詢價交易方式下可用意向報價、雙向報價(僅適用資產(chǎn)支持證券)和對話報價；點擊成交交易方式下可用做市報價、點擊成交報價和限價報價。 91[單選題] 關(guān)于證券交易規(guī)則中的大宗交易申報，下列說法錯誤的是（　?。?。 Ⅰ 申報方價格不明確的，買賣雙方可按當(dāng)日競價交易市場收盤價格或者當(dāng)日全天成交量加權(quán)平均價格進(jìn)行申報 Ⅱ 申報方數(shù)量不明確的，將視為至少愿以規(guī)定的最低價格買入或最高價格賣出 Ⅲ 提出固定價格申報的，將視為至少愿以大宗交易單筆買賣最低申報數(shù)量成交 Ⅳ 有漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在當(dāng)日漲跌幅價格限制范圍內(nèi)確定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A參考解析：申報方價格不明確的，視為至少愿以規(guī)定的最低價格買入或最高價格賣出；數(shù)量不明確的，視為至少愿以大宗交易單筆買賣最低申報數(shù)量成交。 提出固定價格申報的，買賣雙方可按當(dāng)日競價交易市場收盤價格或者當(dāng)日全天成交量加權(quán)平均價格進(jìn)行申報。Ⅳ項，有漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在當(dāng)日漲跌幅價格限制范圍內(nèi)確定。無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下30%或當(dāng)日已成交的最高、最低價之間自行協(xié)商確定。92[單選題] 企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的有（　?。?Ⅰ 有效利用現(xiàn)金 Ⅱ 證券投機(jī) Ⅲ 增加盈利 Ⅳ 滿足企業(yè)擴(kuò)張需求A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A 參考解析： 企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的主要有以下幾點：①有效利用現(xiàn)金；②證券投機(jī)；③滿足企業(yè)擴(kuò)張需要；④其他目的。 93[單選題] 我國存款準(zhǔn)備金制度的主要內(nèi)容和特點包括（　　）。 Ⅰ 調(diào)整頻繁 Ⅱ 有同有異 Ⅲ 對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾大 Ⅳ 對準(zhǔn)備金存款付息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：A 參考解析：我國存款準(zhǔn)備金制度的主要內(nèi)容和特點有：調(diào)整頻繁、有同有異、對準(zhǔn)備金存款付息。94[單選題] 股票承銷方式有（　?。?。 Ⅰ 包銷 Ⅱ 代銷 Ⅲ 備用包銷 Ⅳ 備用代銷A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ參考答案：A 參考解析：發(fā)行人通過與承銷商協(xié)商確定股票承銷方式，通常分為以下三種：包銷、代銷、備用包銷。 95[單選題] 存款類金融機(jī)構(gòu)包括（　?。?Ⅰ 中央銀行 Ⅱ 外資銀行 Ⅲ 專業(yè)銀行 Ⅳ 信用合作社A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ 、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C 參考解析：存款類金融機(jī)構(gòu)是指能夠吸收存款并以存款作為主要資金來源的金融機(jī)構(gòu)。存款類金融機(jī)構(gòu)包括以下幾種：中央銀行、商業(yè)銀行、專業(yè)銀行、信用合作社、財務(wù)公司。96[單選題] 下列屬于金融遠(yuǎn)期合約的特征的是（　?。?。 Ⅰ 交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具 Ⅱ 未規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，一般在場外交易，不易流動 Ⅲ 在合約到期之前并無現(xiàn)金流 Ⅳ 購買者具有選擇權(quán)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、 ⅢD.Ⅰ、Ⅳ參考答案：C 參考解析： 金融遠(yuǎn)期合約的特征有：①未規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，一般在場外交易，不易流動；②買賣雙方易發(fā)生違約問題，從合約簽訂到交割期間不能直接看出履約情況，風(fēng)險較大；③在合約到期之前并無現(xiàn)金流；④合約到期必須交割，不可實行反向?qū)_操作來平倉。 97[單選題] 相比審核制來說，核準(zhǔn)制的主要特點包括（　　）。 Ⅰ 加強中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，在選擇和推薦企業(yè)方面，由主承銷商培育、選擇和推薦企業(yè)，增加了承銷商的責(zé)任 Ⅱ 在公司發(fā)行股票的規(guī)模上，由公司根據(jù)資本運營的需要自行選擇，有額度限制，滿足了公司持續(xù)成長的需要 Ⅲ 在發(fā)行審核上，強調(diào)強制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮股票發(fā)行審核委員會的獨立審核功能 Ⅳ 在股票發(fā)行定價上，由發(fā)行人與主承銷商協(xié)商，并充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價真正反映公司股票的內(nèi)在價值和投資風(fēng)險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B 參考解析： 相比審核制來說，核準(zhǔn)制的行政干預(yù)色彩要淡很多，體現(xiàn)出了市場化的導(dǎo)向，其主要特點如下：①加強中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，在選擇和推薦企業(yè)方面，由主承銷商培育、選擇和推薦企業(yè)，增加了承銷商的責(zé)任；②在公司發(fā)行股票的規(guī)模上，由公司根據(jù)資本運營的需要自行選擇，沒有額度限制，滿足了公司持續(xù)成長的需要；③在發(fā)行審核上，強調(diào)強制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮股票發(fā)行審核委員會的獨立審核功能；④在股票發(fā)行定價上，由發(fā)行人與主承銷商協(xié)商，并充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價真正反映公司股票的內(nèi)在價值和投資風(fēng)險；⑤在股票發(fā)行方式上，提倡鼓勵發(fā)行人和主承銷商進(jìn)行自主選擇和創(chuàng)新，最大限度地利用各種優(yōu)勢，建立證券發(fā)行人和承銷商各擔(dān)風(fēng)險的機(jī)制。 98[單選題] 下列屬于中國保監(jiān)會的職能的是（　?。?。 Ⅰ 負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作 Ⅱ 依法對境內(nèi)保險及非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管 Ⅲ 依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則 Ⅳ 審查、認(rèn)定各類保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ參考答案：A 參考解析：中國保監(jiān)會的主要職能是：①擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī)；制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。②審批保險公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險集團(tuán)公司、保險控股公司的設(shè)立；會同有關(guān)部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立；審批境外保險機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立；審批保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估公司等保險中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；審批境內(nèi)保險機(jī)構(gòu)和非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險機(jī)構(gòu)；審批保險機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。③審查、認(rèn)定各類保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格；制定保險從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。④審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種，依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。⑤依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為；負(fù)責(zé)保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金；根據(jù)法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進(jìn)行監(jiān)管。⑥對政策性保險和強制保險進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管；對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。⑦依法對保險機(jī)構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。⑧依法對境內(nèi)保險及非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。⑨制定保險行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn)；建立保險風(fēng)險評價、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險市場運行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。⑩承辦國務(wù)院交辦的其他事項。99[單選題] 證券投資基金存在的風(fēng)險主要有（　?。?。 Ⅰ 市場風(fēng)險 Ⅱ 管理能力風(fēng)險 Ⅲ 技術(shù)風(fēng)險 Ⅳ 巨額贖回風(fēng)險A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ 、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：D 參考解析： 證券投資基金存在的風(fēng)險主要有：市場風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險等。這些風(fēng)險普遍存在于各種類型的基金。 100[單選題] 基金與股票和債券的區(qū)別包括（　　）。 Ⅰ 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 Ⅱ 所籌資金的投向不同 Ⅲ 投資的方法不同 Ⅳ 投資收益與風(fēng)險大小不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ參考答案：A參考解析：基金與股票和債券的區(qū)別有：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、所籌資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險大小不同。 專業(yè)整理分享