【正文】 Ⅱ．余額包銷是指證券公司在承銷期結(jié)束后將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式 Ⅲ．全額包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人的承銷方式 Ⅳ．證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券．在承銷期結(jié)束后． 將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: Ⅳ項證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束后． 將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式．(82) 以下對契約型基金和公司型基金說法正確的是( )。 Ⅰ．契約型基金的投資者是基金的委托人和受益人 Ⅱ．公司型基金是依據(jù)基金契約建立起來的 Ⅲ．契約型基金的投資者是基金公司的股東 Ⅳ．公司型基金與契約型基金的營運依據(jù)不同 A: ⅠⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 公司型基金是依據(jù)公司章程建立起來的，契約型基金是依據(jù)基金契約建立起來的； 契約型基金的投資者是基金的委托人和受益人． (83) 基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資不得有的行為包括( )。 Ⅰ．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10% Ⅱ．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5% Ⅲ．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定 Ⅳ．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)， 單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票和公司本次發(fā)行股票的總量 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券．不得超過該證券的10%。 (84) 下列各項決議中．股東大會需經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過的有( ) Ⅰ．修改公司章程 Ⅱ．增加或減少注冊資本的決議 Ⅲ．對發(fā)行公司債券作出決議 Ⅳ．公司合并、分立 A: ⅠⅡ B: ⅠⅡⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 股東大會作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、 解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過。 (85) 我國《證券投資基金法》規(guī)定．基金財產(chǎn)應(yīng)當運用于下列( )資產(chǎn)。 Ⅰ．已上市股票Ⅱ．場外交易的股票Ⅲ．已上市交易的債券Ⅳ．場外交易的債券 A: ⅠⅢ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 《基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券：(2) 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。 (86) 以下屬于非系統(tǒng)性風險的是( )。 Ⅰ．信用風險Ⅱ．經(jīng)營風險 Ⅲ．財務(wù)風險Ⅳ．購買力風險 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 購買力風險屬于系統(tǒng)性風險。 (87) 下列關(guān)于金融期權(quán)的說法。正確的有( )。 Ⅰ．金融期權(quán)交易是指以金融期貨合約為對象進行的流通轉(zhuǎn)讓活動 Ⅱ．看漲期權(quán)賦予期權(quán)購買者有買入的權(quán)利 Ⅲ．金融期權(quán)合約是由交易雙方訂立的、以金融期權(quán)為標的物的標準化合約 Ⅳ．金融期權(quán)合約的買入者需支付期權(quán)費 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 金融期權(quán)交易是指以金融期權(quán)合約為對象進行的流通轉(zhuǎn)讓活動，所以Ⅰ項錯誤。 (88) 金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，主要的區(qū)別是( )。 Ⅰ．交易對象不同Ⅱ．交易參與者不同 Ⅲ．交易目的不同Ⅳ．結(jié)算方式不同 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，主要的區(qū)別是交易對象不同、交易目的不同、 交易價格的含義不同、交易方式不同以及結(jié)算方式不同． (89) 我國的債券指數(shù)包括( )。 Ⅰ．中證全債指數(shù)Ⅱ．上證國債指數(shù) Ⅲ．上證企業(yè)債指數(shù)Ⅳ．中國債券指數(shù) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 我國主要的債券指數(shù)有中證全債指數(shù)、上證國債指數(shù)、上證企業(yè)債指數(shù)和中國債券指數(shù) ． (90) 發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有( )。 Ⅰ．債券變現(xiàn)能力Ⅱ．籌集資金數(shù)額 Ⅲ．資金使用方向Ⅳ．市場利率的變化 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間。發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。 (91) 下面關(guān)于央行票據(jù)說法正確的是( )。 Ⅰ．是為了彌補財政赤字Ⅱ．是為了調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣 Ⅲ．是一種短期債券Ⅳ．中國人民銀行用它進行公開市場業(yè)務(wù) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 中央銀行票據(jù)是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商而發(fā)行的短期 債券。 (92) 貨幣市場的特征包括( )。 Ⅰ．資金融通期限短 Ⅱ．高流動性 Ⅲ．高收益Ⅳ．低風險 A: ⅠⅡ B: ⅠⅡⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 貨幣市場的特征包括：低風險、低收益；期限短、流動性高；交易量大。 (93) 下列關(guān)于基金管理費的說法，正確的是( )。 Ⅰ．基金管理費根據(jù)基金收益的高低計提 Ⅱ．基金管理費按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例從基金資產(chǎn)中計提 Ⅲ．基金管理費收取的比例比基金托管費低 Ⅳ．基金管理費是支付給基金管理人的報酬A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。基金規(guī)模越大．基金管理費率越低；基金風險程度越高，基金管理費率越高。目前，我國的基金管理費 、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提， 按月支付?；鸸芾碣M收取的比例比基金托管費高。 (94) 一般性的貨幣政策工具有( )。 Ⅰ．公開市場業(yè)務(wù)Ⅱ．基礎(chǔ)貨幣 Ⅲ．再貼現(xiàn)率Ⅳ．存款準備金率 A: ⅠⅢⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 一般性的貨幣政策工具包括：公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)率、存款準備金率。 (95) 根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為( )。 Ⅰ．不動產(chǎn)證券化Ⅱ．信貸資產(chǎn)證券化 Ⅲ．未來收益證券化Ⅳ．債券組合證券化 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、 信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等。 (96)貨幣政策的基本特征包括( )。 Ⅰ．貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策 Ⅱ．貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總需求的政策 Ⅲ．貨幣政策是直接調(diào)控政策 Ⅳ．貨幣政策主要是間接調(diào)控政策 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅣV D: ⅠⅡⅢV 答案:C 解析:略 (97) 增發(fā)的發(fā)行方式有( )。 Ⅰ．上網(wǎng)定價發(fā)行與比例配售相結(jié)合Ⅱ．上網(wǎng)定價發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合 Ⅲ．網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行Ⅳ．中國證監(jiān)會認可的其他形式 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 增發(fā)可以采?。?1)上網(wǎng)定價發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合；(2)網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行；(3) 中國證監(jiān)會認可的其他形式。 (98) 資產(chǎn)證券化的當事人包括( )。 Ⅰ．特定目的機構(gòu)或特定目的受托人Ⅱ．信用增級機構(gòu) Ⅲ．資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)Ⅳ．原始權(quán)益人 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當事人較多，一般而言，主要有下列當事人：發(fā)起人 (即原始權(quán)益人)、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人(SPV)、資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)、 信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、承銷人、證券化產(chǎn)品投資者。 (99) 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有( )等權(quán)利。 Ⅰ．依照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 Ⅱ．分享基金財產(chǎn)收益 Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額 Ⅳ．參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略 (100) 下列表述正確的有( )。 Ⅰ．股票的市場價格由市場交易量決定 Ⅱ．從長期看。股票的市場價格由股票的內(nèi)在價值決定 Ⅲ．股票的市場價格一般是指股票在二級市場的交易價格 Ⅳ．股票的市場價格一般是指股票在一級市場的發(fā)行價格 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅣ 答案:B 整理分享