【正文】 減：營(yíng)業(yè)費(fèi)用 管理費(fèi)用 財(cái)務(wù)費(fèi)用三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)四、利潤(rùn)總額五、凈利潤(rùn)2011年現(xiàn)金流量表 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目1月2月3月4月5月6月7月一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量　　　　　　　 銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金現(xiàn)金流入小計(jì)購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金支付的稅費(fèi)現(xiàn)金流出小計(jì) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~ 二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 購(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金現(xiàn)金流出小計(jì) 投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額 2011年現(xiàn)金流量表 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目8月9月10月11月12月一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量　　　　　銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金現(xiàn)金流入小計(jì)購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支 付的現(xiàn)金 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金支付的稅費(fèi)現(xiàn)金流出小計(jì) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 購(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金現(xiàn)金流出小計(jì) 投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額（3）2010－2012年的預(yù)計(jì)各種報(bào)表20102012年資產(chǎn)負(fù)債表 單位：萬(wàn)元2010年2011年2012年一、流動(dòng)資產(chǎn)貨幣資金應(yīng)收賬款9流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)二、固定資產(chǎn)　　　固定資產(chǎn)原值減：累計(jì)折舊固定資產(chǎn)凈值固定資產(chǎn)合計(jì)資產(chǎn)合計(jì)三、流動(dòng)負(fù)債　　　應(yīng)付賬款應(yīng)付工資應(yīng)付福利費(fèi)負(fù)債合計(jì)四、所有者權(quán)益　　　實(shí)收資本707070盈余公積0未分配利潤(rùn)所有者權(quán)益合計(jì)負(fù)債和所有者權(quán)益總計(jì)20102012年利潤(rùn)表 單位：萬(wàn)元 項(xiàng)目2010年2011年2012年一、提供服務(wù)收入會(huì)費(fèi)收入 減：業(yè)務(wù)活動(dòng)成本 減：主營(yíng)業(yè)務(wù)稅金及附加000二、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn) 加：其他服務(wù)利潤(rùn) 減：營(yíng)業(yè)費(fèi)用 管理費(fèi)用 財(cái)務(wù)費(fèi)用000三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)四、利潤(rùn)總額 減：所得稅000五、凈利潤(rùn)第一年的凈利潤(rùn)為負(fù)值： 20102012年現(xiàn)金流量表 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目20092010年2011年2012年一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量　　　　 銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金現(xiàn)金流入小計(jì)購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金支付的稅費(fèi)現(xiàn)金流出小計(jì) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 購(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金現(xiàn)金流出小計(jì) 投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金70四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額 財(cái)務(wù)分析（1）靜態(tài)指標(biāo)靜態(tài)投資回收期 式中：CI——現(xiàn)金流入量 CO——現(xiàn)金流出量 （CICO）t ——第t年的凈現(xiàn)金流量 Pt ——靜態(tài)投資回收期 回收期| t |≈（2）動(dòng)態(tài)指標(biāo)考慮目前資金成本較低，以及資金的機(jī)會(huì)成本和投資的風(fēng)險(xiǎn)性等因素，i取10%（下同）。nNPV= ∑（第t年的凈現(xiàn)金流量第t年的復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)）初始投資額t=1式中：NPV表示凈現(xiàn)值當(dāng)t=4時(shí)，NPV≈（萬(wàn)元），遠(yuǎn)大于零。計(jì)算期內(nèi)盈利能力很好，投資方案可行。 凈現(xiàn)值率（NPVR）＝項(xiàng)目的凈現(xiàn)值/原始投資的現(xiàn)值當(dāng)t=4時(shí)，NPVR＝%, 很明顯，凈現(xiàn)值率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于零。該方案可行性很強(qiáng)。 獲利指數(shù)（PI）＝1＋凈現(xiàn)值率 PI≈%大于1，所以該方案具有可行性。 nNPV（IRR）= ∑（CICO）t(i+IRR)t=0 t=0式中：IRR表示內(nèi)部收益率通過計(jì)算，當(dāng)t＝4時(shí)，IRR＝12%10%（基準(zhǔn)折現(xiàn)率）。 風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策在經(jīng)營(yíng)過程當(dāng)中，胎教中心可能會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)策：。 對(duì)策：根據(jù)我們的市場(chǎng)調(diào)研以及對(duì)財(cái)務(wù)的預(yù)算，經(jīng)營(yíng)過程中，盡可能減少風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，所投資的資金就會(huì)在一定時(shí)期內(nèi)收回。 對(duì)策：可以為好的人才開出較好的條件和較舒適的工作環(huán)境，對(duì)員工進(jìn)行定期培訓(xùn)，使每位員工對(duì)工作更加上手。 對(duì)策：擴(kuò)大宣傳，與醫(yī)院機(jī)構(gòu)進(jìn)行良好合作，對(duì)每一位孕婦用心服務(wù)，使每位孕婦及家人獲得生理和心理的補(bǔ)給，對(duì)介紹其他顧客來的孕婦給予優(yōu)惠。初次來的孕婦可以免費(fèi)體驗(yàn)。，使胎教中心面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)策：可以預(yù)留一筆風(fēng)險(xiǎn)金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自保，使得胎教中心在面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能借助這筆風(fēng)險(xiǎn)金度過困難期。團(tuán)隊(duì)簡(jiǎn)介xx 女 某學(xué)院市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)07級(jí)，入黨積極分子。任職情況：現(xiàn)任管理分院文藝部部長(zhǎng) 。人生格言：做自己喜歡的事，喜歡自己做的事。獲獎(jiǎng)情況：浙江師范大學(xué)20072008學(xué)年優(yōu)秀團(tuán)干部，浙江師范大學(xué)20072008學(xué)年三好學(xué)生，浙江師范大學(xué)20072008學(xué)年學(xué)生二等獎(jiǎng)學(xué)金，2008年浙江師范大學(xué)某學(xué)院心理知識(shí)大比拼團(tuán)隊(duì)一等獎(jiǎng)，浙江師范大學(xué)某學(xué)院心理知識(shí)大比拼優(yōu)秀個(gè)人二等獎(jiǎng)。xx 女 某學(xué)院市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)07級(jí)，團(tuán)員。任職情況：寢室長(zhǎng)人生格言：己所不欲，勿施于人。獲獎(jiǎng)情況：浙江師范大學(xué)20072008學(xué)年校園文明建設(shè)獎(jiǎng)。參賽宣言：我們來自不同的地方，我們有著異樣的性格，我們熱忠著不一樣的愛好，但緣分將我們聯(lián)系在了一起，我們進(jìn)入了同樣的家，于是我們有了共同的語(yǔ)言，我們發(fā)現(xiàn)了彼此間共同的愛好，慢慢地，我們敞開了我們最真實(shí)最透徹的心。漸漸地，我們發(fā)現(xiàn)，我們都熱愛商業(yè)天空，我們都渴望在商業(yè)的天空下采擷一片屬于自己的藍(lán)色。終于，一個(gè)機(jī)會(huì)來了，我們可以將我們閑暇中談起的許多“計(jì)劃”用真正的語(yǔ)言表達(dá)出來，然后努力地讓它成為現(xiàn)實(shí)。xx 男 某學(xué)院工商管理07級(jí)， 團(tuán)員任職情況：現(xiàn)任管理分院094班助班獲獎(jiǎng)情況：浙江師范大學(xué)20072008學(xué)年浙江省優(yōu)秀實(shí)踐隊(duì)隊(duì)員、浙江省2008年反邪教協(xié)會(huì)實(shí)踐“優(yōu)秀宣傳獎(jiǎng)”、浙江師范大學(xué)某學(xué)院20072008學(xué)年學(xué)生保險(xiǎn)獎(jiǎng)學(xué)金社會(huì)實(shí)踐優(yōu)秀獎(jiǎng)、浙江師范大學(xué)第二屆環(huán)保創(chuàng)意設(shè)計(jì)大賽三等獎(jiǎng)、2008年浙江師范大學(xué)反邪教學(xué)術(shù)論文優(yōu)勝獎(jiǎng)、浙江師范大學(xué)20072008學(xué)年社團(tuán)工作積極分子、2008浙江師范大學(xué)某學(xué)院黨校優(yōu)秀學(xué)員、某學(xué)院推普大賽三等獎(jiǎng)。人生格言：遠(yuǎn)大的理想是因?yàn)檫h(yuǎn)大的目標(biāo)而產(chǎn)生的。xx 男 工商管理學(xué)院電子商務(wù)07級(jí),， 預(yù)備黨員任職情況：現(xiàn)任班級(jí)組織委員人生格言：只要有夢(mèng)，人生就能飛翔！參賽感言：不管結(jié)果如何，這次比賽都會(huì)是對(duì)自己一次很好的鍛煉，也會(huì)讓自己轉(zhuǎn)變觀念，在實(shí)踐中來為自己開拓不一樣的視野，為自己，為團(tuán)隊(duì)加油！創(chuàng)業(yè)看法：就業(yè)形勢(shì)越來越嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)將是我們大學(xué)生很好的出路，轉(zhuǎn)變思想，一直以來對(duì)創(chuàng)業(yè)比較熱衷，曾經(jīng)選修《KAB創(chuàng)業(yè)教育》，在課堂上學(xué)到不少東西。個(gè)人在淘寶網(wǎng)上開了小店，不求收益，只希望能夠鍛煉自己，因?yàn)榕d趣，我選擇了電子商務(wù)這個(gè)專業(yè)，并希望能學(xué)習(xí)到更多的專業(yè)知識(shí)。創(chuàng)業(yè)不像想象中的那么難，還是那句話，人生有夢(mèng)就能飛，選擇的路就要堅(jiān)持走下去！xx 女 工商管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)07級(jí)， 團(tuán)員任職情況：現(xiàn)任工商管理學(xué)院禮儀隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)人生格言：人之所以能，是相信能參賽感言：現(xiàn)在，經(jīng)濟(jì)正處于低谷，找工作變得更加困難，作為一名剛步入社會(huì)的大學(xué)生，競(jìng)爭(zhēng)也是相當(dāng)激烈，參加比賽，最后結(jié)果并不重要，重要的是這個(gè)過程，過程中，不僅能把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中去，而且還能體驗(yàn)創(chuàng)業(yè)的艱辛，也許我們的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)并不多，考慮的也不全面，但是，參加這次比賽，對(duì)我們，也是一種磨練，既然做了，就一定堅(jiān)持到最后，人之所以能，是相信能！xx 女 工商管理學(xué)院財(cái)務(wù)管理專業(yè)07級(jí)，入黨積極份子任職情況：現(xiàn)任班級(jí)科研委員人生格言：低頭要有勇氣，抬頭要有實(shí)力參賽感言：世界上有天才，但沒有全才，因此明白自己是一塊什么樣的材料至關(guān)重要獲獎(jiǎng)情況：20072008學(xué)年優(yōu)秀學(xué)生三等獎(jiǎng)學(xué)金、20072008學(xué)年學(xué)習(xí)優(yōu)秀單項(xiàng)獎(jiǎng)學(xué)金、第四屆創(chuàng)業(yè)文化節(jié)之“創(chuàng)智先鋒”創(chuàng)業(yè)精英大賽優(yōu)秀獎(jiǎng)、計(jì)算機(jī)等級(jí)考試優(yōu)秀、浙江師范大學(xué)第十期學(xué)生課外學(xué)術(shù)科技活動(dòng)校級(jí)課題立項(xiàng)附件1關(guān)于胎教服務(wù)的調(diào)查問卷親愛的朋友：您好，希望您能花幾分鐘時(shí)間認(rèn)真的幫忙填寫一下，這份問卷對(duì)我們的胎教服務(wù)有很大的幫助！謝謝大家！ （ ） ( )a. 準(zhǔn)爸爸 / 準(zhǔn)媽媽 b. 已生育 c. 未孕育?( )，比較熟悉 ，不熟悉 c. 沒聽說過 4. 如果有機(jī)會(huì)，你打算實(shí)施胎教嗎？( )a. 會(huì) b. 不會(huì) c. 可能會(huì) d. 不知道?（ ）a. 100以下b. 100200 c. 200400 d. 500以上？( )a. 想培養(yǎng)一個(gè)更聰明的寶寶 b. 想培養(yǎng)一個(gè)身心健康的寶寶c. 想培養(yǎng)一個(gè)性格完美的寶寶 d. 給自己找點(diǎn)事情做做 e. 對(duì)胎教有較深的理解 f. 媒體廣告的宣傳 ？a. 很重要 b. 一般 c. 無所謂？（ ）可多選a. 營(yíng)養(yǎng)胎教 b. 語(yǔ)言胎教 c. 音樂胎教 d. 情緒胎教 e. 撫摩胎教 ，你會(huì)延續(xù)部分胎教的內(nèi)容嗎？( )a. 會(huì) b. 不會(huì) c. 偶爾會(huì) d. 不知道？( )可多選a. 懷孕前的準(zhǔn)備工作 b. 胎兒藝術(shù)興趣方面的培養(yǎng)c. 胎兒的性格的培養(yǎng) d. 對(duì)孕婦和胎兒營(yíng)養(yǎng)方面的考慮 謝謝您的參與 40