【正文】 減：營業(yè)費用 管理費用 財務費用三、營業(yè)利潤四、利潤總額五、凈利潤2011年現(xiàn)金流量表 單位：萬元項目1月2月3月4月5月6月7月一、經營活動產生的現(xiàn)金流量　　　　　　　 銷售商品、提供勞務收到的現(xiàn)金現(xiàn)金流入小計購買商品、接受勞務支付的現(xiàn)金支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金支付的其他與經營活動有關的現(xiàn)金支付的稅費現(xiàn)金流出小計 經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額 二、投資活動產生的現(xiàn)金流量 購建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現(xiàn)金現(xiàn)金流出小計 投資活動產生的現(xiàn)金流量凈額三、籌資活動產生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 2011年現(xiàn)金流量表 單位：萬元項目8月9月10月11月12月一、經營活動產生的現(xiàn)金流量　　　　　銷售商品、提供勞務收到的現(xiàn)金現(xiàn)金流入小計購買商品、接受勞務支 付的現(xiàn)金 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 支付的其他與經營活動有關的現(xiàn)金支付的稅費現(xiàn)金流出小計 經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額二、投資活動產生的現(xiàn)金流量 購建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現(xiàn)金現(xiàn)金流出小計 投資活動產生的現(xiàn)金流量凈額三、籌資活動產生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額（3）2010－2012年的預計各種報表20102012年資產負債表 單位：萬元2010年2011年2012年一、流動資產貨幣資金應收賬款9流動資產合計二、固定資產　　　固定資產原值減：累計折舊固定資產凈值固定資產合計資產合計三、流動負債　　　應付賬款應付工資應付福利費負債合計四、所有者權益　　　實收資本707070盈余公積0未分配利潤所有者權益合計負債和所有者權益總計20102012年利潤表 單位：萬元 項目2010年2011年2012年一、提供服務收入會費收入 減：業(yè)務活動成本 減：主營業(yè)務稅金及附加000二、主營業(yè)務利潤 加：其他服務利潤 減：營業(yè)費用 管理費用 財務費用000三、營業(yè)利潤四、利潤總額 減：所得稅000五、凈利潤第一年的凈利潤為負值： 20102012年現(xiàn)金流量表 單位：萬元項目20092010年2011年2012年一、經營活動產生的現(xiàn)金流量　　　　 銷售商品、提供勞務收到的現(xiàn)金現(xiàn)金流入小計購買商品、接受勞務支付的現(xiàn)金 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 支付的其他與經營活動有關的現(xiàn)金支付的稅費現(xiàn)金流出小計 經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額二、投資活動產生的現(xiàn)金流量 購建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現(xiàn)金現(xiàn)金流出小計 投資活動產生的現(xiàn)金流量凈額三、籌資活動產生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金70四、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 財務分析（1）靜態(tài)指標靜態(tài)投資回收期 式中：CI——現(xiàn)金流入量 CO——現(xiàn)金流出量 （CICO）t ——第t年的凈現(xiàn)金流量 Pt ——靜態(tài)投資回收期 回收期| t |≈（2）動態(tài)指標考慮目前資金成本較低，以及資金的機會成本和投資的風險性等因素，i取10%（下同）。nNPV= ∑（第t年的凈現(xiàn)金流量第t年的復利現(xiàn)值系數）初始投資額t=1式中：NPV表示凈現(xiàn)值當t=4時，NPV≈（萬元），遠大于零。計算期內盈利能力很好，投資方案可行。 凈現(xiàn)值率（NPVR）＝項目的凈現(xiàn)值/原始投資的現(xiàn)值當t=4時，NPVR＝%, 很明顯，凈現(xiàn)值率遠遠大于零。該方案可行性很強。 獲利指數（PI）＝1＋凈現(xiàn)值率 PI≈%大于1，所以該方案具有可行性。 nNPV（IRR）= ∑（CICO）t(i+IRR)t=0 t=0式中：IRR表示內部收益率通過計算，當t＝4時，IRR＝12%10%（基準折現(xiàn)率）。 風險與對策在經營過程當中，胎教中心可能會面臨的風險以及對策：。 對策：根據我們的市場調研以及對財務的預算，經營過程中，盡可能減少風險，對風險進行控制，所投資的資金就會在一定時期內收回。 對策：可以為好的人才開出較好的條件和較舒適的工作環(huán)境，對員工進行定期培訓，使每位員工對工作更加上手。 對策：擴大宣傳，與醫(yī)院機構進行良好合作，對每一位孕婦用心服務，使每位孕婦及家人獲得生理和心理的補給，對介紹其他顧客來的孕婦給予優(yōu)惠。初次來的孕婦可以免費體驗。，使胎教中心面臨較大風險。對策：可以預留一筆風險金進行風險自保，使得胎教中心在面臨巨大風險時，能借助這筆風險金度過困難期。團隊簡介xx 女 某學院市場營銷專業(yè)07級，入黨積極分子。任職情況：現(xiàn)任管理分院文藝部部長 。人生格言：做自己喜歡的事，喜歡自己做的事。獲獎情況：浙江師范大學20072008學年優(yōu)秀團干部，浙江師范大學20072008學年三好學生，浙江師范大學20072008學年學生二等獎學金，2008年浙江師范大學某學院心理知識大比拼團隊一等獎，浙江師范大學某學院心理知識大比拼優(yōu)秀個人二等獎。xx 女 某學院市場營銷專業(yè)07級，團員。任職情況：寢室長人生格言：己所不欲，勿施于人。獲獎情況：浙江師范大學20072008學年校園文明建設獎。參賽宣言：我們來自不同的地方，我們有著異樣的性格，我們熱忠著不一樣的愛好，但緣分將我們聯(lián)系在了一起，我們進入了同樣的家，于是我們有了共同的語言，我們發(fā)現(xiàn)了彼此間共同的愛好，慢慢地，我們敞開了我們最真實最透徹的心。漸漸地，我們發(fā)現(xiàn)，我們都熱愛商業(yè)天空，我們都渴望在商業(yè)的天空下采擷一片屬于自己的藍色。終于，一個機會來了，我們可以將我們閑暇中談起的許多“計劃”用真正的語言表達出來，然后努力地讓它成為現(xiàn)實。xx 男 某學院工商管理07級， 團員任職情況：現(xiàn)任管理分院094班助班獲獎情況：浙江師范大學20072008學年浙江省優(yōu)秀實踐隊隊員、浙江省2008年反邪教協(xié)會實踐“優(yōu)秀宣傳獎”、浙江師范大學某學院20072008學年學生保險獎學金社會實踐優(yōu)秀獎、浙江師范大學第二屆環(huán)保創(chuàng)意設計大賽三等獎、2008年浙江師范大學反邪教學術論文優(yōu)勝獎、浙江師范大學20072008學年社團工作積極分子、2008浙江師范大學某學院黨校優(yōu)秀學員、某學院推普大賽三等獎。人生格言：遠大的理想是因為遠大的目標而產生的。xx 男 工商管理學院電子商務07級,， 預備黨員任職情況：現(xiàn)任班級組織委員人生格言：只要有夢，人生就能飛翔！參賽感言：不管結果如何，這次比賽都會是對自己一次很好的鍛煉，也會讓自己轉變觀念，在實踐中來為自己開拓不一樣的視野，為自己，為團隊加油！創(chuàng)業(yè)看法：就業(yè)形勢越來越嚴峻，創(chuàng)業(yè)將是我們大學生很好的出路，轉變思想，一直以來對創(chuàng)業(yè)比較熱衷，曾經選修《KAB創(chuàng)業(yè)教育》，在課堂上學到不少東西。個人在淘寶網上開了小店，不求收益，只希望能夠鍛煉自己，因為興趣，我選擇了電子商務這個專業(yè)，并希望能學習到更多的專業(yè)知識。創(chuàng)業(yè)不像想象中的那么難，還是那句話，人生有夢就能飛，選擇的路就要堅持走下去！xx 女 工商管理學院會計學07級， 團員任職情況：現(xiàn)任工商管理學院禮儀隊隊長人生格言：人之所以能，是相信能參賽感言：現(xiàn)在，經濟正處于低谷，找工作變得更加困難，作為一名剛步入社會的大學生，競爭也是相當激烈，參加比賽，最后結果并不重要，重要的是這個過程，過程中，不僅能把學到的知識運用到實踐中去，而且還能體驗創(chuàng)業(yè)的艱辛，也許我們的社會經驗并不多，考慮的也不全面，但是，參加這次比賽，對我們，也是一種磨練，既然做了，就一定堅持到最后，人之所以能，是相信能！xx 女 工商管理學院財務管理專業(yè)07級，入黨積極份子任職情況：現(xiàn)任班級科研委員人生格言：低頭要有勇氣，抬頭要有實力參賽感言：世界上有天才，但沒有全才，因此明白自己是一塊什么樣的材料至關重要獲獎情況：20072008學年優(yōu)秀學生三等獎學金、20072008學年學習優(yōu)秀單項獎學金、第四屆創(chuàng)業(yè)文化節(jié)之“創(chuàng)智先鋒”創(chuàng)業(yè)精英大賽優(yōu)秀獎、計算機等級考試優(yōu)秀、浙江師范大學第十期學生課外學術科技活動校級課題立項附件1關于胎教服務的調查問卷親愛的朋友：您好，希望您能花幾分鐘時間認真的幫忙填寫一下，這份問卷對我們的胎教服務有很大的幫助！謝謝大家！ （ ） ( )a. 準爸爸 / 準媽媽 b. 已生育 c. 未孕育?( )，比較熟悉 ，不熟悉 c. 沒聽說過 4. 如果有機會，你打算實施胎教嗎？( )a. 會 b. 不會 c. 可能會 d. 不知道?（ ）a. 100以下b. 100200 c. 200400 d. 500以上？( )a. 想培養(yǎng)一個更聰明的寶寶 b. 想培養(yǎng)一個身心健康的寶寶c. 想培養(yǎng)一個性格完美的寶寶 d. 給自己找點事情做做 e. 對胎教有較深的理解 f. 媒體廣告的宣傳 ？a. 很重要 b. 一般 c. 無所謂？（ ）可多選a. 營養(yǎng)胎教 b. 語言胎教 c. 音樂胎教 d. 情緒胎教 e. 撫摩胎教 ，你會延續(xù)部分胎教的內容嗎？( )a. 會 b. 不會 c. 偶爾會 d. 不知道？( )可多選a. 懷孕前的準備工作 b. 胎兒藝術興趣方面的培養(yǎng)c. 胎兒的性格的培養(yǎng) d. 對孕婦和胎兒營養(yǎng)方面的考慮 謝謝您的參與 40