理財(cái)綜合分析ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-05-12 12:36本頁(yè)面
【正文】 ? 現(xiàn)金規(guī)劃 ?家庭消費(fèi)支出規(guī)劃 信貸消費(fèi)規(guī)劃 ?風(fēng)險(xiǎn)管理 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 46 理財(cái)規(guī)劃正文的主要內(nèi)容 ?稅收籌劃 ?投資規(guī)劃 能力 ?教育規(guī)劃 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 47 理財(cái)規(guī)劃正文的主要內(nèi)容 ?退休規(guī)劃 ?遺產(chǎn)規(guī)劃 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 48 綜合理財(cái)規(guī)劃正文 ? 第一部分：客戶情況和目標(biāo) ? 基本情況： 姓名 、 性別 、 年齡 、 職業(yè) 、 職稱 、 工作性質(zhì) 、 健康狀況 、 子女 、 父母 、 婚姻狀況 、 聯(lián)系方式等 ? 財(cái)務(wù)狀況： ； 、負(fù)債情況； ? ； ； ? ． ? 人生規(guī)劃和理財(cái)目標(biāo) 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 49 ? 第二部分：財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)目標(biāo)分析 ? 家庭現(xiàn)金流分析 ? 家庭資產(chǎn)負(fù)債分析 ? 家庭保障安排分析 ? 家庭財(cái)務(wù)適合度分析 ? 人生大事表設(shè)計(jì)及目前理財(cái)階段和重點(diǎn) ? 理財(cái)目標(biāo)分析和建議 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 50 ? 第三部分：理財(cái)規(guī)劃建議 ? 人生規(guī)劃建議和理財(cái)階段劃分 ? 分階段理財(cái)規(guī)劃建議 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 51 分階段理財(cái)規(guī)劃建議 ? 一 、 理財(cái)基本策略和目標(biāo) ? 二 、 理財(cái)環(huán)境分析和基本假設(shè) ? 三 、 家庭現(xiàn)金流安排和管理 ? 四 、 家庭資產(chǎn)配置建議和投資策略 ? 五 、 家庭風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃 ? 六 、 其它理財(cái)建議 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 52 ? 第四部分：理財(cái)規(guī)劃的預(yù)期效果分析 ? 規(guī)劃后客戶財(cái)務(wù)狀況 ? 客戶家庭現(xiàn)金流和資產(chǎn)預(yù)測(cè) ? 安全風(fēng)險(xiǎn)分析預(yù)測(cè) ? 敏感性分析 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 53 ? 理財(cái)規(guī)劃實(shí)施方案 ? 資產(chǎn)和現(xiàn)金流調(diào)整安排建議 ? 投資及其它操作建議 ? 操作安排需要的步驟和分工 ? 產(chǎn)品推薦 ? 相關(guān)機(jī)構(gòu) 、 專家及聯(lián)系方式 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 54 理財(cái)方案的初次交付 ?制作文件文本 ?初次交付方案 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 55 理財(cái)方案的修改 ? 根據(jù)其他專業(yè)人士的意見改進(jìn)理財(cái)方案 ? 根據(jù)客戶意見修改理財(cái)方案 ? 因理解差異修改理財(cái)方案 ? 根據(jù)實(shí)際變化修改理財(cái)方案 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 56 理財(cái)方案實(shí)施中的爭(zhēng)端處理 ? 爭(zhēng)端處理原則 ? 爭(zhēng)端處理步驟 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 57 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書式樣 ? 標(biāo)準(zhǔn)格式 ? 風(fēng)格特點(diǎn) ? 精心制作 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 58 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的九大原則 1. 符合人生規(guī)劃和理財(cái)?shù)哪繕?biāo)原則 2. 符合所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境原則 3. 符合時(shí)代發(fā)展的趨勢(shì)和潮流原則 4. 協(xié)調(diào)性原則 5. 一致性原則 6. 概率最大化原則 7. 可接受原則 8. 簡(jiǎn)單 ,易操作原則 9. 最小變動(dòng)原則 (穩(wěn)定性原則 )
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