【正文】 承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任 。 ? 三、中國(guó)金融監(jiān)管體制的形成與發(fā)展 第十一章 中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管 ? 第一節(jié) 對(duì)商業(yè)銀行設(shè)立與開(kāi)業(yè)的監(jiān)管 ? 第二節(jié) 對(duì)商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)的監(jiān)督 ? 第三節(jié) 對(duì)危機(jī)銀行的處理與存款保險(xiǎn) 制度 第一節(jié) 對(duì)商業(yè)銀行設(shè)立與開(kāi)業(yè)的監(jiān)管 一 、 審批商業(yè)銀行考慮的基本因素 （ 一 ） 資本金 （ 二 ） 高級(jí)管理人員素質(zhì) （ 三 ） 銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況和社會(huì)經(jīng)濟(jì)需要 二 、 商業(yè)銀行設(shè)立與開(kāi)業(yè)的程序 三 、 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)定 第二節(jié) 對(duì)商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)的監(jiān)督 一、制定審慎監(jiān)管政策 （一）審慎監(jiān)管政策的基本內(nèi)容 資本充足率呆帳準(zhǔn)備金貸款集中流動(dòng)性國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)外匯風(fēng)險(xiǎn)信息披露內(nèi)部控制 （二）完善我國(guó)的審慎監(jiān)管政策 二、現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢查 （一）現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢查的目的 （二）現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢查的程序 （三）現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢查的主要內(nèi)容 三、非現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢查 （一）非現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢查的目的 （二）非現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢查的步驟 （三）非現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢查的內(nèi)容 第三節(jié) 對(duì)危機(jī)銀行的處理與存款保險(xiǎn)制度 一 、 對(duì)危機(jī)銀行的處理 （ 一 ） 處理危機(jī)銀行的一般措施 監(jiān)管當(dāng)局處理危機(jī)銀行一般有以下幾種做法： 貸款挽救 擔(dān)保 并購(gòu) 設(shè)立過(guò)渡銀行 設(shè)立專門的危機(jī)銀行處理機(jī)構(gòu) （ 二 ） 我國(guó)對(duì)危機(jī)銀行的處理 接管 兼并 破產(chǎn) 二 、 存款保險(xiǎn)制度 由政府設(shè)立存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 由政府主管當(dāng)局與銀行業(yè)聯(lián)合組成存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 由銀行業(yè)自己組織存款保險(xiǎn) 第十二章 中央銀行對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管 ? 第一節(jié) 中央銀行與金融市場(chǎng)的監(jiān)督 ? 第二節(jié) 中央銀行對(duì)貨幣市場(chǎng)的監(jiān)管 ? 第三節(jié) 中央銀行對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管 ? 第四節(jié) 中央銀行對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管 第一節(jié) 中央銀行與金融市場(chǎng)的監(jiān)督 一 、 中央銀行與金融銀行的關(guān)系 （ 一 ） 中央銀行作為資金供需雙方的中介和調(diào)節(jié)者參與金融市場(chǎng)活動(dòng) （ 二 ） 中央銀行是金融市場(chǎng)的監(jiān)督管理者 二 、 中央銀行監(jiān)管金融市場(chǎng)的重要性 （ 一 ） 中央銀行對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管是其實(shí)現(xiàn)貨幣政策的重要 （ 二 ） 中央銀行對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管是其實(shí)現(xiàn)監(jiān)管整個(gè)金融業(yè)的需要 三 、 金融市場(chǎng)監(jiān)管的一般原則 （ 一 ） 全面性原則 （ 二 ） 效率性原則 （三）公開(kāi)、公平、公正原則 第二節(jié) 中央銀行對(duì)貨幣市場(chǎng)的監(jiān)管 一 、 中央銀行對(duì)商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的監(jiān)管 （ 一 ） 對(duì)商業(yè)票據(jù)監(jiān)管的一般原則 （ 二 ） 對(duì)商業(yè)票據(jù)承兌的規(guī)定 （ 三 ） 對(duì)商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)的規(guī)定 （ 四 ） 對(duì)商業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)的規(guī)定 （ 五 ） 罰則 二 、 中央銀行對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)的監(jiān)管 （ 一 ） 基本原則 （ 二 ） 同業(yè)拆借市場(chǎng)監(jiān)管的幾項(xiàng)規(guī)定 三、中央銀行對(duì)國(guó)債市場(chǎng)的監(jiān)管 第三節(jié) 中央銀行對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管 一 、 對(duì)證券交易所和證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （ 一 ） 對(duì)證券交易所的監(jiān)管 （ 二 ） 對(duì)證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 二 、 對(duì)證券發(fā)行市場(chǎng)的監(jiān)管 三 、 對(duì)證券交易市場(chǎng)的監(jiān)管 （ 一 ） 對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管 （ 二 ） 對(duì)市場(chǎng)操縱行為的監(jiān)管 （ 三 ） 對(duì)市場(chǎng)欺詐行為的監(jiān)管 四 、 對(duì)證券市場(chǎng)信息披露監(jiān)管 五 、 對(duì)金融衍生市場(chǎng)的監(jiān)管 （ 一 ） 金融管理當(dāng)局對(duì)金融衍生市場(chǎng)的監(jiān)管 （ 二 ） 金融機(jī)構(gòu)的自我管理 六 、 證券市場(chǎng)監(jiān)管的國(guó)際合作 （ 一 ） 證券市場(chǎng)監(jiān)管國(guó)際合作的目標(biāo)和關(guān)鍵因素 （二）證券市場(chǎng)監(jiān)管國(guó)際合作的重點(diǎn)：金融衍生市場(chǎng)監(jiān)管的國(guó)際合作。 第四節(jié) 中央銀行對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管 一、外匯市場(chǎng)與中央銀行的關(guān)系 二、我國(guó)中央銀行對(duì)銀行結(jié)售匯市場(chǎng)的監(jiān)管 三、我國(guó)中央銀行對(duì)銀行見(jiàn)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管 （一）對(duì)外匯市場(chǎng)組織機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （二）對(duì)外匯市場(chǎng)交易參與者的監(jiān)管 （三）對(duì)交易行為的監(jiān)管 （四）對(duì)市場(chǎng)交易價(jià)格的監(jiān)管 第十三章 中央銀行的對(duì)外金融關(guān)系與業(yè)務(wù)往來(lái) ? 第一節(jié) 金融國(guó)際化趨勢(shì)與中央銀行的 對(duì)外金融關(guān)系 ? 第二節(jié) 中央銀行金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)作 ? 第三節(jié) 國(guó)際貨幣體系與中央銀行貨幣 政策協(xié)調(diào) 第一節(jié) 金融國(guó)際化趨勢(shì)與中央銀行的對(duì)外金融關(guān)系 一 、 世界經(jīng)濟(jì)一體化和區(qū)域集團(tuán)化 二 、 金融國(guó)際化趨勢(shì) 三 、 中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的地位 （ 一 ） 各國(guó)中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的地位和基本任務(wù) 充當(dāng)政府對(duì)外金融活動(dòng)的總顧問(wèn)和全權(quán)代表 與各國(guó)中央銀行進(jìn)行官方結(jié)算 進(jìn)行資本國(guó)際流動(dòng)的調(diào)節(jié)管理和對(duì)外負(fù)債的全面監(jiān)測(cè) 充當(dāng)各國(guó)黃金和外匯儲(chǔ)備的管理者 進(jìn)行外匯交易 調(diào)節(jié)與監(jiān)督國(guó)際金融活動(dòng) 發(fā)展與各國(guó)中央銀行及各國(guó)際 金融機(jī)構(gòu)的對(duì)外金融關(guān)系 充當(dāng)對(duì)外金融的總體發(fā)展戰(zhàn)略的制定者 （ 二 ） 中央銀行與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系 代表政府參與國(guó)際貨幣基金組織的活動(dòng) 與世界銀行集團(tuán)等國(guó)際金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān) 參與國(guó)際清算應(yīng)行活動(dòng) 參與區(qū)域性 、 地區(qū)性國(guó)際金融組織活動(dòng) 各國(guó)中央銀行間的各種交流合作活動(dòng) 在國(guó)外需要的地方設(shè)立中央銀行駐外代表處 第二節(jié) 中央銀行金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)作 一 、 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)作的必要性 首先 ， 金融自由化 、 一體化趨勢(shì)使各國(guó)金融體系之間的關(guān)系日益緊密 ， 它們的連鎖效應(yīng)也使加強(qiáng)金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)作的要求越來(lái)越迫切 第二 ， 跨國(guó)銀行的發(fā)展和資本國(guó)際化使國(guó)際統(tǒng)一金融監(jiān)管成為必要 第三 、 傳統(tǒng)的各自為戰(zhàn)的中央銀行監(jiān)管機(jī)制在金融創(chuàng)新迅速發(fā)展和國(guó)際游資的沖擊下必須做出調(diào)整 二 、 國(guó)際清算銀行與金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)作 國(guó)際清算銀行的業(yè)務(wù)范圍可以分為以下四部分： 商討國(guó)際金融合作問(wèn)題 從事貨幣和金融問(wèn)題研究 為各國(guó)中央銀行提供各種金融服務(wù)主要包括吸收中央銀行存款 （ 大部分是外匯儲(chǔ)備 ） ， 為中央銀行提供投資服務(wù) ， 為中央銀行進(jìn)行融資并 提供過(guò)渡性信貸等 作為協(xié)助執(zhí)行各種國(guó)際金融協(xié)定的代理和受托機(jī)構(gòu)，為執(zhí)行協(xié)定提供便利 三 、 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)作的內(nèi)容 （ 一 ） 巴塞爾協(xié)議 巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生 巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容 巴塞爾協(xié)議的作用與影響 （ 二 ） 有效銀行監(jiān)管的核心原則 有效銀行監(jiān)管的先決條件 發(fā)照和結(jié)構(gòu) 審慎法規(guī)和要求 持續(xù)銀行監(jiān)管手段 信息要求 正式監(jiān)管權(quán)力 跨國(guó)銀行業(yè) 第三節(jié) 國(guó)際貨幣體系與中央銀行 貨幣政策協(xié)調(diào) 一、國(guó)際貨幣體系的發(fā)展與變化 （一）國(guó)際貨幣體系概述 “體系”通常是指有組織的、相互作用的有機(jī)整體。國(guó)際貨幣體系主要是指國(guó)際間的貨幣安排，也就是由國(guó)際間資本流動(dòng)及貨幣往來(lái)而引起的貨幣兌換關(guān)系，以及相應(yīng)的國(guó)際規(guī)則或慣例組成的有機(jī)整體。 （二）國(guó)際貨幣體系的歷史沿革 在歷史上，國(guó)際貨幣體系先后經(jīng)歷了國(guó)際金本位體系、布雷頓森林體系以及牙買加體系三個(gè)歷史階段。 國(guó)際貨幣體系 布雷頓森林體系 牙買加體系 （三）當(dāng)前國(guó)際貨幣體系發(fā)展的特點(diǎn) 一是區(qū)域貨幣一體化 二是國(guó)際間的貨幣政策協(xié)調(diào)得到了發(fā)展 二、國(guó)際貨幣政策協(xié)調(diào) （一）國(guó)際貨幣政策協(xié)調(diào)的必要性 （二）國(guó)際貨幣政策協(xié)調(diào)的方式、內(nèi)容和作用 三、不同國(guó)際貨幣體系下的國(guó)際貨幣政策協(xié)調(diào) （一）布雷頓森林體系下的國(guó)際貨幣政策協(xié)調(diào) （二）牙買加體系下的貨幣政策協(xié)調(diào) （三）歐元產(chǎn)生后的國(guó)際貨幣政策協(xié)調(diào) 謝 謝