【正文】 承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任 。 ? 三、中國金融監(jiān)管體制的形成與發(fā)展 第十一章 中央銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)管 ? 第一節(jié) 對商業(yè)銀行設(shè)立與開業(yè)的監(jiān)管 ? 第二節(jié) 對商業(yè)銀行日常經(jīng)營的監(jiān)督 ? 第三節(jié) 對危機銀行的處理與存款保險 制度 第一節(jié) 對商業(yè)銀行設(shè)立與開業(yè)的監(jiān)管 一 、 審批商業(yè)銀行考慮的基本因素 （ 一 ） 資本金 （ 二 ） 高級管理人員素質(zhì) （ 三 ） 銀行業(yè)競爭狀況和社會經(jīng)濟需要 二 、 商業(yè)銀行設(shè)立與開業(yè)的程序 三 、 商業(yè)銀行經(jīng)營范圍的規(guī)定 第二節(jié) 對商業(yè)銀行日常經(jīng)營的監(jiān)督 一、制定審慎監(jiān)管政策 （一）審慎監(jiān)管政策的基本內(nèi)容 資本充足率呆帳準備金貸款集中流動性國家風(fēng)險外匯風(fēng)險信息披露內(nèi)部控制 （二）完善我國的審慎監(jiān)管政策 二、現(xiàn)場稽核與檢查 （一）現(xiàn)場稽核與檢查的目的 （二）現(xiàn)場稽核與檢查的程序 （三）現(xiàn)場稽核與檢查的主要內(nèi)容 三、非現(xiàn)場稽核與檢查 （一）非現(xiàn)場稽核與檢查的目的 （二）非現(xiàn)場稽核與檢查的步驟 （三）非現(xiàn)場稽核與檢查的內(nèi)容 第三節(jié) 對危機銀行的處理與存款保險制度 一 、 對危機銀行的處理 （ 一 ） 處理危機銀行的一般措施 監(jiān)管當(dāng)局處理危機銀行一般有以下幾種做法： 貸款挽救 擔(dān)保 并購 設(shè)立過渡銀行 設(shè)立專門的危機銀行處理機構(gòu) （ 二 ） 我國對危機銀行的處理 接管 兼并 破產(chǎn) 二 、 存款保險制度 由政府設(shè)立存款保險機構(gòu) 由政府主管當(dāng)局與銀行業(yè)聯(lián)合組成存款保險機構(gòu) 由銀行業(yè)自己組織存款保險 第十二章 中央銀行對金融市場的監(jiān)管 ? 第一節(jié) 中央銀行與金融市場的監(jiān)督 ? 第二節(jié) 中央銀行對貨幣市場的監(jiān)管 ? 第三節(jié) 中央銀行對資本市場的監(jiān)管 ? 第四節(jié) 中央銀行對外匯市場的監(jiān)管 第一節(jié) 中央銀行與金融市場的監(jiān)督 一 、 中央銀行與金融銀行的關(guān)系 （ 一 ） 中央銀行作為資金供需雙方的中介和調(diào)節(jié)者參與金融市場活動 （ 二 ） 中央銀行是金融市場的監(jiān)督管理者 二 、 中央銀行監(jiān)管金融市場的重要性 （ 一 ） 中央銀行對金融市場的監(jiān)管是其實現(xiàn)貨幣政策的重要 （ 二 ） 中央銀行對金融市場的監(jiān)管是其實現(xiàn)監(jiān)管整個金融業(yè)的需要 三 、 金融市場監(jiān)管的一般原則 （ 一 ） 全面性原則 （ 二 ） 效率性原則 （三）公開、公平、公正原則 第二節(jié) 中央銀行對貨幣市場的監(jiān)管 一 、 中央銀行對商業(yè)票據(jù)市場的監(jiān)管 （ 一 ） 對商業(yè)票據(jù)監(jiān)管的一般原則 （ 二 ） 對商業(yè)票據(jù)承兌的規(guī)定 （ 三 ） 對商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)的規(guī)定 （ 四 ） 對商業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)的規(guī)定 （ 五 ） 罰則 二 、 中央銀行對同業(yè)拆借市場的監(jiān)管 （ 一 ） 基本原則 （ 二 ） 同業(yè)拆借市場監(jiān)管的幾項規(guī)定 三、中央銀行對國債市場的監(jiān)管 第三節(jié) 中央銀行對資本市場的監(jiān)管 一 、 對證券交易所和證券交易服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管 （ 一 ） 對證券交易所的監(jiān)管 （ 二 ） 對證券交易服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管 二 、 對證券發(fā)行市場的監(jiān)管 三 、 對證券交易市場的監(jiān)管 （ 一 ） 對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管 （ 二 ） 對市場操縱行為的監(jiān)管 （ 三 ） 對市場欺詐行為的監(jiān)管 四 、 對證券市場信息披露監(jiān)管 五 、 對金融衍生市場的監(jiān)管 （ 一 ） 金融管理當(dāng)局對金融衍生市場的監(jiān)管 （ 二 ） 金融機構(gòu)的自我管理 六 、 證券市場監(jiān)管的國際合作 （ 一 ） 證券市場監(jiān)管國際合作的目標和關(guān)鍵因素 （二）證券市場監(jiān)管國際合作的重點：金融衍生市場監(jiān)管的國際合作。 第四節(jié) 中央銀行對外匯市場的監(jiān)管 一、外匯市場與中央銀行的關(guān)系 二、我國中央銀行對銀行結(jié)售匯市場的監(jiān)管 三、我國中央銀行對銀行見外匯市場的監(jiān)管 （一）對外匯市場組織機構(gòu)的監(jiān)管 （二）對外匯市場交易參與者的監(jiān)管 （三）對交易行為的監(jiān)管 （四）對市場交易價格的監(jiān)管 第十三章 中央銀行的對外金融關(guān)系與業(yè)務(wù)往來 ? 第一節(jié) 金融國際化趨勢與中央銀行的 對外金融關(guān)系 ? 第二節(jié) 中央銀行金融監(jiān)管的國際協(xié)作 ? 第三節(jié) 國際貨幣體系與中央銀行貨幣 政策協(xié)調(diào) 第一節(jié) 金融國際化趨勢與中央銀行的對外金融關(guān)系 一 、 世界經(jīng)濟一體化和區(qū)域集團化 二 、 金融國際化趨勢 三 、 中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位 （ 一 ） 各國中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位和基本任務(wù) 充當(dāng)政府對外金融活動的總顧問和全權(quán)代表 與各國中央銀行進行官方結(jié)算 進行資本國際流動的調(diào)節(jié)管理和對外負債的全面監(jiān)測 充當(dāng)各國黃金和外匯儲備的管理者 進行外匯交易 調(diào)節(jié)與監(jiān)督國際金融活動 發(fā)展與各國中央銀行及各國際 金融機構(gòu)的對外金融關(guān)系 充當(dāng)對外金融的總體發(fā)展戰(zhàn)略的制定者 （ 二 ） 中央銀行與國際金融機構(gòu)的關(guān)系 代表政府參與國際貨幣基金組織的活動 與世界銀行集團等國際金融機構(gòu)建立合作關(guān) 參與國際清算應(yīng)行活動 參與區(qū)域性 、 地區(qū)性國際金融組織活動 各國中央銀行間的各種交流合作活動 在國外需要的地方設(shè)立中央銀行駐外代表處 第二節(jié) 中央銀行金融監(jiān)管的國際協(xié)作 一 、 金融監(jiān)管國際協(xié)作的必要性 首先 ， 金融自由化 、 一體化趨勢使各國金融體系之間的關(guān)系日益緊密 ， 它們的連鎖效應(yīng)也使加強金融監(jiān)管國際協(xié)作的要求越來越迫切 第二 ， 跨國銀行的發(fā)展和資本國際化使國際統(tǒng)一金融監(jiān)管成為必要 第三 、 傳統(tǒng)的各自為戰(zhàn)的中央銀行監(jiān)管機制在金融創(chuàng)新迅速發(fā)展和國際游資的沖擊下必須做出調(diào)整 二 、 國際清算銀行與金融監(jiān)管的國際協(xié)作 國際清算銀行的業(yè)務(wù)范圍可以分為以下四部分： 商討國際金融合作問題 從事貨幣和金融問題研究 為各國中央銀行提供各種金融服務(wù)主要包括吸收中央銀行存款 （ 大部分是外匯儲備 ） ， 為中央銀行提供投資服務(wù) ， 為中央銀行進行融資并 提供過渡性信貸等 作為協(xié)助執(zhí)行各種國際金融協(xié)定的代理和受托機構(gòu)，為執(zhí)行協(xié)定提供便利 三 、 金融監(jiān)管國際協(xié)作的內(nèi)容 （ 一 ） 巴塞爾協(xié)議 巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生 巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容 巴塞爾協(xié)議的作用與影響 （ 二 ） 有效銀行監(jiān)管的核心原則 有效銀行監(jiān)管的先決條件 發(fā)照和結(jié)構(gòu) 審慎法規(guī)和要求 持續(xù)銀行監(jiān)管手段 信息要求 正式監(jiān)管權(quán)力 跨國銀行業(yè) 第三節(jié) 國際貨幣體系與中央銀行 貨幣政策協(xié)調(diào) 一、國際貨幣體系的發(fā)展與變化 （一）國際貨幣體系概述 “體系”通常是指有組織的、相互作用的有機整體。國際貨幣體系主要是指國際間的貨幣安排，也就是由國際間資本流動及貨幣往來而引起的貨幣兌換關(guān)系，以及相應(yīng)的國際規(guī)則或慣例組成的有機整體。 （二）國際貨幣體系的歷史沿革 在歷史上，國際貨幣體系先后經(jīng)歷了國際金本位體系、布雷頓森林體系以及牙買加體系三個歷史階段。 國際貨幣體系 布雷頓森林體系 牙買加體系 （三）當(dāng)前國際貨幣體系發(fā)展的特點 一是區(qū)域貨幣一體化 二是國際間的貨幣政策協(xié)調(diào)得到了發(fā)展 二、國際貨幣政策協(xié)調(diào) （一）國際貨幣政策協(xié)調(diào)的必要性 （二）國際貨幣政策協(xié)調(diào)的方式、內(nèi)容和作用 三、不同國際貨幣體系下的國際貨幣政策協(xié)調(diào) （一）布雷頓森林體系下的國際貨幣政策協(xié)調(diào) （二）牙買加體系下的貨幣政策協(xié)調(diào) （三）歐元產(chǎn)生后的國際貨幣政策協(xié)調(diào) 謝 謝