供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-05-06 01:20本頁(yè)面
【正文】 核心企業(yè) 下游企業(yè) 國(guó)內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn)下應(yīng)收賬款融資 訂單融資 供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)融資平臺(tái) 先票（款）后貨存貨質(zhì)押 保兌倉(cāng) 法人賬戶(hù)透支 國(guó)內(nèi)設(shè)備買(mǎi)方信貸 商商銀 存貨質(zhì)押 非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 （上海期貨交易所、大連、 鄭州商品交易所） 電子票據(jù) 關(guān)貿(mào) e點(diǎn)通 票據(jù)庫(kù) 票據(jù)池質(zhì)押融資 四大增值鏈 —— 物流服務(wù)融資 35/44 四大增值鏈 —— 物流服務(wù)融資 存貨質(zhì)押 借款人以我行能夠接受的現(xiàn)有存貨（包括原材料、半成品和產(chǎn)成品）質(zhì)押辦理的各種短期授信業(yè)務(wù)，授信品種包括但不限于流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票和信用證等，又稱(chēng)現(xiàn)貨質(zhì)押業(yè)務(wù)。 36/44 四大增值鏈 —— 物流服務(wù)融資 準(zhǔn)入條件 1．生產(chǎn)型企業(yè) （ 1）原則上我行信用評(píng)級(jí)應(yīng)在 BB級(jí)以上（我行相關(guān)制度并未做明確要求，建議如此選擇），根據(jù)業(yè)務(wù)及客戶(hù)的實(shí)際情況可做相應(yīng)調(diào)整。 （ 2）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，產(chǎn)品具備一定的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。 （ 3）合作意愿強(qiáng)烈，能夠帶動(dòng)我行其他業(yè)務(wù)的開(kāi)展，給我行帶來(lái)較高的綜合收益。 2．貿(mào)易流通企業(yè) （ 1）原則上我行信用評(píng)級(jí)應(yīng)在 B級(jí)以上（我行相關(guān)制度并未做明確要求，建議如此選擇），根據(jù)業(yè)務(wù)及客戶(hù)的實(shí)際情況可做相應(yīng)調(diào)整。 （ 2）與上游生產(chǎn)企業(yè)貿(mào)易往來(lái)順暢，具有穩(wěn)定的貨源和適銷(xiāo)對(duì)路的流通商品。 質(zhì)押商品準(zhǔn)入 （ 1）所有權(quán)明晰，出質(zhì)人能夠提供擁有擬質(zhì)押貨物所有權(quán)的證明材料； （ 2）規(guī)格明確，便于計(jì)量，且物理化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定，適于保存； （ 3）價(jià)值容易確定，價(jià)格長(zhǎng)期趨于穩(wěn)定； ( 4 )市場(chǎng)活躍，易于變現(xiàn)。 37/44 四大增值鏈 —— 物流服務(wù)融資 ?企業(yè)可以將自有或第三方合法擁有的貨物質(zhì)押給中信銀行并申請(qǐng)授信，中信銀行向企業(yè)提供包括流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票和信用證等多種融資產(chǎn)品，總量控制、靜態(tài)質(zhì)押等多種融資模式相結(jié)合的綜合融資服務(wù)。 存貨質(zhì)押融資模式 38/44 融通倉(cāng) 融通倉(cāng)模式 ?融資模式簡(jiǎn)介： 動(dòng)產(chǎn)抵質(zhì)押融資的一種主要形式，通過(guò)物流公司提供自有庫(kù)監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，銀行向中小企業(yè)提供授信。也有物流公司基于貨物控制為客戶(hù)提供擔(dān)保或回購(gòu)的情形。 ?該模式的 核心 在于銀行借助物流公司的專(zhuān)業(yè)能力控制風(fēng)險(xiǎn)，銀行可以通過(guò)與物流公司的合作發(fā)現(xiàn)并切入客戶(hù)群，拓展業(yè)務(wù)空間。 中信銀行 ① 申請(qǐng)融通倉(cāng)擔(dān)保額度 倉(cāng)儲(chǔ)公司 中小企業(yè) ③簽訂借款合同 ②授信申請(qǐng) ③簽訂反擔(dān)保合同 ② 推薦客戶(hù) ③ 簽訂擔(dān)保合同 ④放款 ②融資申請(qǐng) 四大增值鏈 —— 物流服務(wù)融資 39/44 電子服務(wù)類(lèi)融資 應(yīng)收賬款增值鏈 預(yù)付賬款增值鏈 物流服務(wù)增值鏈 電子服務(wù)增值鏈 40/44 應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 國(guó)內(nèi)保理 商票保貼 委托代理貼現(xiàn) 上游企業(yè) 核心企業(yè) 下游企業(yè) 國(guó)內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn)下應(yīng)收賬款融資 訂單融資 供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)融資平臺(tái) 先票（款）后貨存貨質(zhì)押 保兌倉(cāng) 法人賬戶(hù)透支 國(guó)內(nèi)設(shè)備買(mǎi)方信貸 商商銀 存貨質(zhì)押 非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 （上海期貨交易所、大連、 鄭州商品交易所） 電子票據(jù) 關(guān)貿(mào) e點(diǎn)通 票據(jù)庫(kù) 票據(jù)池質(zhì)押融資 四大增值鏈 —— 電子服務(wù)增值鏈 41/44 四大增值鏈 —— 電子服務(wù)增值鏈 電子商業(yè)匯票 特點(diǎn) 杜絕假票和克隆票，規(guī)避遺失、損壞的風(fēng)險(xiǎn) 介質(zhì)電子化 付款期限自出票日起最長(zhǎng)為 1年 使用期限長(zhǎng) 可在全國(guó)范圍流通，不受地域限制 流通范圍廣 增加了保證、回購(gòu)式貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)品種 業(yè)務(wù)品種多 ? 依托中信銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以 數(shù)據(jù)電文形式 制作的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。中信銀行電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。 電子票據(jù) 42/44 中信銀行 賣(mài)方會(huì)員 物流電子商務(wù) 平臺(tái) 買(mǎi)方會(huì)員 先貸后貨融資 未來(lái)所購(gòu)貨物質(zhì)押反擔(dān)保 現(xiàn)有貨物質(zhì)押反擔(dān)保 貨物回購(gòu) 貨物監(jiān)管 倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù) 數(shù)據(jù)核對(duì) 信用管理共享 業(yè)務(wù)申請(qǐng)渠道 擔(dān)保 電子商務(wù)平臺(tái)買(mǎi)方會(huì)員融資業(yè)務(wù) ● 融資模式簡(jiǎn)介： 基于電子商務(wù)平臺(tái)的信用擔(dān)保、會(huì)員融資項(xiàng)下倉(cāng)單的反質(zhì)押擔(dān)保，我行為電子商務(wù)平臺(tái)買(mǎi)方會(huì)員提供的線(xiàn)上申請(qǐng)、線(xiàn)上放款的融資業(yè)務(wù)。 ●該模式可以解決眾多中小型會(huì)員企業(yè)評(píng)級(jí)不高、可抵押固定資產(chǎn)不足等融資瓶頸問(wèn)題，順利獲得銀行資金。 電子服務(wù)增值鏈 — 電子商務(wù) 四大增值鏈 —— 電子服務(wù)增值鏈 43/44 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)是什么？ ?是鋼鐵金融 +汽車(chē)金融嗎？ 不是 ?是保兌倉(cāng) +先票后貨 +現(xiàn)貨質(zhì)押?jiǎn)幔? 不是 ?是什么？ 就是銀承、貸款和貼現(xiàn)業(yè)務(wù) !! 44/44 提供競(jìng)爭(zhēng)源動(dòng)力 實(shí)現(xiàn)企業(yè)新價(jià)值 中信供應(yīng)鏈金融
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