金融機構大額交易和可疑交易報告管理制度-資料下載頁
2025-05-27 09:11本頁面
【導讀】25次行長辦公會議通過，現予發(fā)布，自20xx年3月1日起施行。政法規(guī)，制定本辦法。（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。知的5個工作日內補正。金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。任何單位和個人提供。構，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行根據需要可以調整第一款規(guī)定的大額交易標準。民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。況、經營業(yè)務明顯不符。者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。
【正文】 人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。 第十四條 除本辦法第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現其他交易的 金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。 第十五條 金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。 第十六條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 交易同時符合兩項以上大額交易標準的 ，金融機構應當分別提交大額交易報告。 第十七條 金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求（要素內容見附表），提供真實、完整、準確的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規(guī)定。 第十八條 金融機構違反本辦法的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施： （一）責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其 經營許可證。 （二）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。 （三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現金融機構違反本辦法的，應報告其上一級分支機構，由該分支機構按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議。 第十九條 中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構對金融機構違反本辦法的行為給予行政處罰的，應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關規(guī)定。 第二十條 本辦法下列用語的含義如下： “ 短期”系指 10個工作日以內，含 10 個工作日。 “長期”系指 1年以上。 “大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。 “頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上。 “以上”，包括本數。 第二十一條 本辦法自 20xx年 3月 1日起施行。 20xx年 1月 3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [20xx]第 2 號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [20xx]第 3號）同時廢止。 附表：金融機構大額交易和 可疑交易報告要素內容
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1