金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理制度-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自20xx年3月1日起施行。政法規(guī)，制定本辦法。（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。任何單位和個(gè)人提供。構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整第一款規(guī)定的大額交易標(biāo)準(zhǔn)。民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。
【正文】 人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人。 第十四條 除本辦法第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的 金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。 第十五條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 第十六條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。 第十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求（要素內(nèi)容見(jiàn)附表），提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。具體的報(bào)告格式和填報(bào)要求由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。 第十八條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列措施： （一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其 經(jīng)營(yíng)許可證。 （二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。 （三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的，應(yīng)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。 第十九條 中國(guó)人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。 第二十條 本辦法下列用語(yǔ)的含義如下： “ 短期”系指 10個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日。 “長(zhǎng)期”系指 1年以上。 “大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。 “頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上。 “以上”，包括本數(shù)。 第二十一條 本辦法自 20xx年 3月 1日起施行。 20xx年 1月 3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 [20xx]第 2 號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 [20xx]第 3號(hào)）同時(shí)廢止。 附表：金融機(jī)構(gòu)大額交易和 可疑交易報(bào)告要素內(nèi)容
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