銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理辦法(1)-資料下載頁
2025-08-24 11:51本頁面
【正文】 戶明示其已通過內(nèi)部資格認(rèn)定并獲得有效授權(quán)。 第四十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以清晰易懂、簡明扼要的文字表述向客戶提供衍生產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)揭示的書面資料，相關(guān)披露以單獨(dú)章節(jié)、明白清晰的方式呈現(xiàn)，不得以頁邊、頁底或腳注以及小字體等方式說明，內(nèi)容包括但不限于： （一）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及基本交易條款的完整介紹和該產(chǎn)品的完整法律文本； （二）與產(chǎn)品掛鉤的指數(shù)、收益率或其他參數(shù)的說明； （三）與交易相關(guān)的主要風(fēng)險(xiǎn)披露； （四）產(chǎn)品現(xiàn)金流分析、壓力測試、在一定假設(shè)和置信度之下最差可能情況的模擬情景分析與最大現(xiàn)金流虧損以及該假設(shè)和置信度的合理性分析； （五）應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的其他信息。 第四十九條在衍生產(chǎn)品銷售過程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀公允地陳述所售衍生產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)，不得誤導(dǎo)客戶對市場的看法，不得夸大產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)或縮小產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，不得以任何方式向客戶承諾收益。 第五十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分尊重客戶的獨(dú)立自主決策，不得將交易衍生產(chǎn)品作為與客戶開展其他業(yè)務(wù)的附加條件。 第五十一條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶的信用評級制度，并結(jié)合客戶的信用評級、財(cái)務(wù)狀況、盈利能力、凈資產(chǎn)水平、現(xiàn)金流量等因素，確定相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，限制與一定信用評級以下客戶的衍生產(chǎn)品交易。 第五十二條與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品交易之前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等形式的書面材料，內(nèi)容包括但不限于： （一）客戶進(jìn)行該筆衍生產(chǎn)品交易的合規(guī)性； （二）衍生產(chǎn)品交易合同、交易指令等協(xié)議文本的簽署人員是否獲得有效的授權(quán)； （三）客戶是否已經(jīng)完全理解該筆衍生產(chǎn)品交易的條款、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，以及該筆交易是否符合第四十五條第二項(xiàng)確認(rèn)的交易目的或目標(biāo)； （四）客戶對于該筆衍生產(chǎn)品交易在第四十八條第四項(xiàng)所述最差可能情況下是否具備足夠的承受能力； （五）需要由客戶聲明或確認(rèn)的其他事項(xiàng)。第五十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶提供已交易的衍生產(chǎn)品的市場信息，定期將與客戶交易的衍生產(chǎn)品的市值重估結(jié)果以評估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)提示函等形式，通過信件、電子郵件、傳真等可記錄的方式向客戶書面提供，并確保相關(guān)材料及時(shí)送達(dá)客戶。當(dāng)市場出現(xiàn)較大波動時(shí)，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高市值重估頻率，并及時(shí)向客戶書面提供市值重估結(jié)果。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每年對上述市值重估的頻率和質(zhì)量進(jìn)行評估。 第五十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對于自身不具備定價(jià)估值能力的衍生產(chǎn)品交易，應(yīng)當(dāng)向報(bào)價(jià)方獲取關(guān)鍵的估值參數(shù)及相關(guān)信息，并通過信件、電子郵件、傳真等可記錄的方式向客戶書面提供此類信息，以提高衍生產(chǎn)品市值重估的透明度。 第五十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對與客戶交易的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)種類確定科學(xué)合理的利潤目標(biāo)，制定科學(xué)合理的考核評價(jià)與長效激勵(lì)約束機(jī)制，引導(dǎo)相關(guān)部門和人員誠實(shí)守信、合規(guī)操作，不得過度追求盈利，不得將與客戶交易衍生產(chǎn)品的相關(guān)收益與員工薪酬及其所在部門的利潤目標(biāo)及考核激勵(lì)機(jī)制簡單掛鉤。 第五十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定完善衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的定期后評價(jià)制度，包括對合規(guī)銷售、風(fēng)險(xiǎn)控制、考核激勵(lì)機(jī)制等內(nèi)部管理制度的定期后評價(jià)。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過實(shí)地訪問、電子郵件、傳真、電話錄音等可記錄的方式建立完善對客戶的定期回訪制度，針對合規(guī)銷售與風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容認(rèn)真聽取客戶的意見，并及時(shí)反饋。 第五章 罰 則 第五十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定進(jìn)行處罰?！?第五十八條對未能有效執(zhí)行衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可以暫?；蚪K止其衍生產(chǎn)品交易資格，并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。 第五十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法或者中國銀監(jiān)會的要求報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料以及披露衍生產(chǎn)品交易情況的，根據(jù)其性質(zhì)分別按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，予以處罰。 第六十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的衍生產(chǎn)品交易人員（包括主管、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、分析師、交易人員等）、機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定違規(guī)操作，造成本機(jī)構(gòu)或者客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的，該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、主管人員和直接責(zé)任人給予記過直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 第六章 附 則 第六十一條 本辦法由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。 第六十二條 此前公布的有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易的規(guī)定，與本辦法相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。對于本辦法規(guī)定的內(nèi)容，法律或行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定
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