銀行業(yè)金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理辦法(1)-資料下載頁
2025-08-24 11:51本頁面
【正文】 戶明示其已通過內(nèi)部資格認定并獲得有效授權(quán)。 第四十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當以清晰易懂、簡明扼要的文字表述向客戶提供衍生產(chǎn)品介紹和風險揭示的書面資料，相關(guān)披露以單獨章節(jié)、明白清晰的方式呈現(xiàn)，不得以頁邊、頁底或腳注以及小字體等方式說明，內(nèi)容包括但不限于： （一）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及基本交易條款的完整介紹和該產(chǎn)品的完整法律文本； （二）與產(chǎn)品掛鉤的指數(shù)、收益率或其他參數(shù)的說明； （三）與交易相關(guān)的主要風險披露； （四）產(chǎn)品現(xiàn)金流分析、壓力測試、在一定假設(shè)和置信度之下最差可能情況的模擬情景分析與最大現(xiàn)金流虧損以及該假設(shè)和置信度的合理性分析； （五）應(yīng)當向客戶充分揭示的其他信息。 第四十九條在衍生產(chǎn)品銷售過程中，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當客觀公允地陳述所售衍生產(chǎn)品的收益與風險，不得誤導(dǎo)客戶對市場的看法，不得夸大產(chǎn)品的優(yōu)點或縮小產(chǎn)品的風險，不得以任何方式向客戶承諾收益。 第五十條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當充分尊重客戶的獨立自主決策，不得將交易衍生產(chǎn)品作為與客戶開展其他業(yè)務(wù)的附加條件。 第五十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶的信用評級制度，并結(jié)合客戶的信用評級、財務(wù)狀況、盈利能力、凈資產(chǎn)水平、現(xiàn)金流量等因素，確定相關(guān)的信用風險緩釋措施，限制與一定信用評級以下客戶的衍生產(chǎn)品交易。 第五十二條與客戶達成衍生產(chǎn)品交易之前，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當獲取由客戶提供的聲明、確認函等形式的書面材料，內(nèi)容包括但不限于： （一）客戶進行該筆衍生產(chǎn)品交易的合規(guī)性； （二）衍生產(chǎn)品交易合同、交易指令等協(xié)議文本的簽署人員是否獲得有效的授權(quán)； （三）客戶是否已經(jīng)完全理解該筆衍生產(chǎn)品交易的條款、相關(guān)風險，以及該筆交易是否符合第四十五條第二項確認的交易目的或目標； （四）客戶對于該筆衍生產(chǎn)品交易在第四十八條第四項所述最差可能情況下是否具備足夠的承受能力； （五）需要由客戶聲明或確認的其他事項。第五十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當及時向客戶提供已交易的衍生產(chǎn)品的市場信息，定期將與客戶交易的衍生產(chǎn)品的市值重估結(jié)果以評估報告、風險提示函等形式，通過信件、電子郵件、傳真等可記錄的方式向客戶書面提供，并確保相關(guān)材料及時送達客戶。當市場出現(xiàn)較大波動時，應(yīng)當適當提高市值重估頻率，并及時向客戶書面提供市值重估結(jié)果。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當至少每年對上述市值重估的頻率和質(zhì)量進行評估。 第五十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)對于自身不具備定價估值能力的衍生產(chǎn)品交易，應(yīng)當向報價方獲取關(guān)鍵的估值參數(shù)及相關(guān)信息，并通過信件、電子郵件、傳真等可記錄的方式向客戶書面提供此類信息，以提高衍生產(chǎn)品市值重估的透明度。 第五十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當針對與客戶交易的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)種類確定科學(xué)合理的利潤目標，制定科學(xué)合理的考核評價與長效激勵約束機制，引導(dǎo)相關(guān)部門和人員誠實守信、合規(guī)操作，不得過度追求盈利，不得將與客戶交易衍生產(chǎn)品的相關(guān)收益與員工薪酬及其所在部門的利潤目標及考核激勵機制簡單掛鉤。 第五十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定完善衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的定期后評價制度，包括對合規(guī)銷售、風險控制、考核激勵機制等內(nèi)部管理制度的定期后評價。 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當通過實地訪問、電子郵件、傳真、電話錄音等可記錄的方式建立完善對客戶的定期回訪制度，針對合規(guī)銷售與風險揭示等內(nèi)容認真聽取客戶的意見，并及時反饋。 第五章 罰 則 第五十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)批準擅自開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定進行處罰?！?第五十八條對未能有效執(zhí)行衍生產(chǎn)品交易風險管理和內(nèi)部控制制度的銀行業(yè)金融機構(gòu)，可以暫?；蚪K止其衍生產(chǎn)品交易資格，并進行經(jīng)濟處罰。 第五十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照本辦法或者中國銀監(jiān)會的要求報送有關(guān)報表、資料以及披露衍生產(chǎn)品交易情況的，根據(jù)其性質(zhì)分別按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，予以處罰?！?第六十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)的衍生產(chǎn)品交易人員（包括主管、風險管理人員、分析師、交易人員等）、機構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定違規(guī)操作，造成本機構(gòu)或者客戶重大經(jīng)濟損失的，該銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對直接負責的高級管理人員、主管人員和直接責任人給予記過直至開除的紀律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。 第六章 附 則 第六十一條 本辦法由中國銀監(jiān)會負責解釋。 第六十二條 此前公布的有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易的規(guī)定，與本辦法相抵觸的，以本辦法為準。對于本辦法規(guī)定的內(nèi)容，法律或行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定
職業(yè)教育相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1