金融機構大額交易和可疑交易報告管理制度(存儲版)
【正文】 憑證。 （五）發(fā)現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。 （十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬 戶支 付。 交易同時符合兩項以上大額交易標準的 ，金融機構應當分別提交大額交易報告。 第二十條 本辦法下列用語的含義如下： “ 短期”系指 10個工作日以內，含 10 個工作日。 20xx年 1月 3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [20xx]第 2 號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [20xx]第 3號）同時廢止。 中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現金融機構違反本辦法的，應報告其上一級分支機構，由該分支機構按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議。 第十五條 金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。 （十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。 （三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。 （八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。 （十八）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。 （十）客戶經常存入境外開立的旅行支票或者 外幣匯票存款，與其經營狀況不符。 （二）短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。 （四）金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。 累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交 易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 第三條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 中國人民銀行令〔 20xx〕第 2號 根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經 20xx年 11月 6日第25次行長辦公會議通過，現予發(fā)布，自 20xx年 3月 1日起施行。 從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構報告大額交易和可疑交易適用本辦法。 第七條 金融機構應當在大額交易
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