理財策劃方案-資料下載頁
2025-05-03 03:34本頁面
【正文】 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 （注：單位，萬元；根據(jù)先買房后創(chuàng)業(yè)方案計算） （二）投資風(fēng)險分析在進(jìn)行投資時，楊先生可能面臨：（1）市場風(fēng)險：市場利率可能不漲反跌；市場波動較大特別是單方面下跌時可能面臨短期浮虧。（2）流動性風(fēng)險：投資是長期的，長期投資中如果急需變現(xiàn)時損失較大；（3）信用風(fēng)險：個別投資可能面臨失信，難以收回本息；（4）操作風(fēng)險：遇到市場波動較大的情況下，要謹(jǐn)慎操作，切記盲目。（5）過去的業(yè)績并不能完全代表未來的發(fā)展趨勢。 及時監(jiān)控客戶之理財規(guī)劃經(jīng)過面談，楊先生對自己家庭的資產(chǎn)負(fù)債情況有了較為清晰的了解，并對今后的理財規(guī)劃有了大概的計劃。對于介紹的相關(guān)理財產(chǎn)品，楊先生表示希望回家與妻子蕭女士商量過戶再做決定。對于楊先生的考慮表示理解了支持，及時與其溝通，并闡述相關(guān)投資方式和理財產(chǎn)品的風(fēng)險與收益情況。在此次面談后，我留下了楊先生的郵箱，并添加了楊先生的微信好友，經(jīng)過楊先生許可后，及時將最新理財產(chǎn)品和國債代銷等信息通過郵件方式發(fā)送給金先生，并約定每隔一段時間對前一段時間的理財進(jìn)行總結(jié)與討論，并在遇到金融市場、匯率變化及其他緊急情況時，第一時間通過微信和電話等方式通知客戶，并建議其調(diào)整相關(guān)投資方案，確保理財目標(biāo)得以實現(xiàn)。最后，對楊先生提出的意見和建議要善于傾聽，鼓勵不滿客戶提出意見，及時處理客戶不滿，并且從尊重和理解客戶的角度出發(fā)，站在客戶的立場去思考問題，采用積極、熱情和及時的態(tài)度來解決問題，認(rèn)真負(fù)責(zé)，客戶問題心上放，解決問題放心上
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