個人理財策劃教程-資料下載頁
2025-01-06 08:40本頁面
【正文】 財富組合 ?改變不同資產(chǎn)所佔比重 (Reweighting) ?在每類資產(chǎn)當中，改選其他投資項目 (Switching) 26 選用投資顧問 ?「 投資顧問」可泛指售賣證券、保險、按揭、存款等金融產(chǎn)品或就這些產(chǎn)品提供意見 ，又或提供理財策劃服務(wù)的人士 ?投資顧問主要分三類： ?持證監(jiān)會牌照的投資顧問 ?銀行 ?保險中人 ?這三類中介人分別受不同的監(jiān)管架構(gòu)規(guī)管 27 選用投資顧問須知 ?認清自己的投資目標 ?認識你的投資顧問 ?讓投資顧問清楚認識你 ?要求書面投資建議 ?就投資建議的適切性作出提問 ?須了解顧問推介的產(chǎn)品 28 選用投資顧問須知 ?不要購入不認識的產(chǎn)品 ?小心未經(jīng)認可的產(chǎn)品 ?細閱客戶文件 ，切勿草率簽署 ?確保投資顧問能回答你的問題 ?定期監(jiān)察財富組合 29 結(jié)語 ?財務(wù)策劃是一個持續(xù)的流程，助你邁向人生目標 ?力 不到，不為 財 30 財務(wù)策劃個案研究 註 :以下資料謹供參考及只作討論之用，並不構(gòu)成任何投資意見。 31 財務(wù)策劃個案研究 ─置業(yè)篇 5年期按月積蓄回報表 以千元為單位 $8 $9 $10 $11 $12 5% 546 615 683 751 819 6% 561 631 701 771 841 7% 576 648 720 792 864 8% 592 665 740 814 888 9% 608 684 760 836 912 10% 624 703 781 859 937 11% 641 722 802 883 963 12% 659 742 825 907 990 32 財務(wù)策劃個案研究 ─置業(yè)篇 選 擇 選擇 A 每月投資： $9,000 目標回報率： 10% 年期： 5年 建議 70%環(huán)球股票基金 20%環(huán)球債券基金 10%亞洲機會基金 選擇 B 每月投資： $10,000 目標回報率： 6% 年期： 5年 建議 80%環(huán)球債券基金 20%現(xiàn)金零存整付 33 本資料來源 ? 更多資料請訪問 .(....) 34 本資料來源 ? 更多資料請訪問 .(....) 35 演講完畢，謝謝觀看！
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