個(gè)人理財(cái)策劃教程-資料下載頁(yè)
2025-01-06 08:40本頁(yè)面
【正文】 財(cái)富組合 ?改變不同資產(chǎn)所佔(zhàn)比重 (Reweighting) ?在每類(lèi)資產(chǎn)當(dāng)中，改選其他投資項(xiàng)目 (Switching) 26 選用投資顧問(wèn) ?「 投資顧問(wèn)」可泛指售賣(mài)證券、保險(xiǎn)、按揭、存款等金融產(chǎn)品或就這些產(chǎn)品提供意見(jiàn) ，又或提供理財(cái)策劃服務(wù)的人士 ?投資顧問(wèn)主要分三類(lèi)： ?持證監(jiān)會(huì)牌照的投資顧問(wèn) ?銀行 ?保險(xiǎn)中人 ?這三類(lèi)中介人分別受不同的監(jiān)管架構(gòu)規(guī)管 27 選用投資顧問(wèn)須知 ?認(rèn)清自己的投資目標(biāo) ?認(rèn)識(shí)你的投資顧問(wèn) ?讓投資顧問(wèn)清楚認(rèn)識(shí)你 ?要求書(shū)面投資建議 ?就投資建議的適切性作出提問(wèn) ?須了解顧問(wèn)推介的產(chǎn)品 28 選用投資顧問(wèn)須知 ?不要購(gòu)入不認(rèn)識(shí)的產(chǎn)品 ?小心未經(jīng)認(rèn)可的產(chǎn)品 ?細(xì)閱客戶(hù)文件 ，切勿草率簽署 ?確保投資顧問(wèn)能回答你的問(wèn)題 ?定期監(jiān)察財(cái)富組合 29 結(jié)語(yǔ) ?財(cái)務(wù)策劃是一個(gè)持續(xù)的流程，助你邁向人生目標(biāo) ?力 不到，不為 財(cái) 30 財(cái)務(wù)策劃個(gè)案研究 註 :以下資料謹(jǐn)供參考及只作討論之用，並不構(gòu)成任何投資意見(jiàn)。 31 財(cái)務(wù)策劃個(gè)案研究 ─置業(yè)篇 5年期按月積蓄回報(bào)表 以千元為單位 $8 $9 $10 $11 $12 5% 546 615 683 751 819 6% 561 631 701 771 841 7% 576 648 720 792 864 8% 592 665 740 814 888 9% 608 684 760 836 912 10% 624 703 781 859 937 11% 641 722 802 883 963 12% 659 742 825 907 990 32 財(cái)務(wù)策劃個(gè)案研究 ─置業(yè)篇 選 擇 選擇 A 每月投資： $9,000 目標(biāo)回報(bào)率： 10% 年期： 5年 建議 70%環(huán)球股票基金 20%環(huán)球債券基金 10%亞洲機(jī)會(huì)基金 選擇 B 每月投資： $10,000 目標(biāo)回報(bào)率： 6% 年期： 5年 建議 80%環(huán)球債券基金 20%現(xiàn)金零存整付 33 本資料來(lái)源 ? 更多資料請(qǐng)?jiān)L問(wèn) .(....) 34 本資料來(lái)源 ? 更多資料請(qǐng)?jiān)L問(wèn) .(....) 35 演講完畢，謝謝觀看！
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