修身個人理財策劃ppt課件-資料下載頁
2025-05-06 03:06本頁面
【正文】 olio rebalancing) ?定期留意市場趨勢 ?定期 檢討自己的投資需要 ?如果兩者出現明顯變化，又或財富組合的表現偏離目標，你便要考慮重整財富組合 ?改變不同資產所佔比重 (Reweighting) ?在每類資產當中，改選其他投資項目 (Switching) 26 選用投資顧問 ?「 投資顧問」可泛指售賣證券、保險、按揭、存款等金融產品或就這些產品提供意見 ，又或提供理財策劃服務的人士 ?投資顧問主要分三類： ?持證監(jiān)會牌照的投資顧問 ?銀行 ?保險中人 ?這三類中介人分別受不同的監(jiān)管架構規(guī)管 27 選用投資顧問須知 ?認清自己的投資目標 ?認識你的投資顧問 ?讓投資顧問清楚認識你 ?要求書面投資建議 ?就投資建議的適切性作出提問 ?須了解顧問推介的產品 28 選用投資顧問須知 ?不要購入不認識的產品 ?小心未經認可的產品 ?細閱客戶文件 ，切勿草率簽署 ?確保投資顧問能回答你的問題 ?定期監(jiān)察財富組合 29 結語 ?財務策劃是一個持續(xù)的流程，助你邁向人生目標 ?力 不到，不為 財 30 財務策劃個案研究 註 :以下資料謹供參考及只作討論之用，並不構成任何投資意見。 31 財務策劃個案研究 ─置業(yè)篇 5年期按月積蓄回報表 以千元為單位 $8 $9 $10 $11 $12 5% 546 615 683 751 819 6% 561 631 701 771 841 7% 576 648 720 792 864 8% 592 665 740 814 888 9% 608 684 760 836 912 10% 624 703 781 859 937 11% 641 722 802 883 963 12% 659 742 825 907 990 32 財務策劃個案研究 ─置業(yè)篇 選 擇 選擇 A 每月投資： $9,000 目標回報率： 10% 年期： 5年 建議 70%環(huán)球股票基金 20%環(huán)球債券基金 10%亞洲機會基金 選擇 B 每月投資： $10,000 目標回報率： 6% 年期： 5年 建議 80%環(huán)球債券基金 20%現金零存整付
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