巴林銀行倒閉案例-資料下載頁(yè)
2025-04-24 22:18本頁(yè)面
【正文】 法國(guó)第二大銀行法國(guó)興業(yè)銀行（Soci233。t233。G233。n233。raleGroup，下稱(chēng)法興銀行）知情人士稱(chēng)，違規(guī)的交易員是利用對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控管系統(tǒng)的深入認(rèn)識(shí)，隱瞞自己的違規(guī)交易；同時(shí)承認(rèn)，銀行的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)沒(méi)能發(fā)揮作用，及時(shí)覺(jué)察違規(guī)操作。當(dāng)?shù)貢r(shí)間1月24日，法興銀行宣布，該行一名交易員——31歲的柯維爾（JeromeKerviel）擅自投資歐洲股指期貨，造成該行稅前損失49億歐元（）。法興銀行內(nèi)部人士稱(chēng)，柯維爾在公司巴黎總部的歐洲股票衍生工具部工作，年薪不到10萬(wàn)歐元（）。法興銀行稱(chēng)，2007年至2008年，柯維爾主要在歐洲股價(jià)指數(shù)上違規(guī)大手押注。由于最近歐洲股市暴跌，科維爾私自建立的500億歐元（合733億美元）衍生品頭寸才露出了馬腳。法興銀行進(jìn)行了緊急平倉(cāng)，整整拋售三天之后損失49億歐元。這位交易員是如何騙過(guò)銀行的重重監(jiān)管進(jìn)行交易的呢？法興銀行的解釋是，科維爾制造了虛假記錄，使之看上去已經(jīng)清倉(cāng)，實(shí)際上卻還沒(méi)有。據(jù)稱(chēng)，科維爾還偽造文件來(lái)證明其行動(dòng)的正當(dāng)性。據(jù)路透社報(bào)道，柯維爾于2002年加入法興銀行，在法興銀行資歷尚淺。作為年輕員工，柯維爾所能進(jìn)行的操作，其實(shí)受到嚴(yán)格限制。事發(fā)之前，他負(fù)責(zé)交易的是，金融衍生產(chǎn)品中最基本的品種之一——?dú)W洲股價(jià)指數(shù)期貨。但由于進(jìn)入銀行后在后臺(tái)工作五年，他知道如何規(guī)避銀行監(jiān)控系統(tǒng)的關(guān)卡?！皶?huì)發(fā)生這種事，是因?yàn)榻灰讍T恰好在入行早期，即熟知公司內(nèi)部控管系統(tǒng)，而且毫無(wú)疑問(wèn)他還是一位電腦高手?！狈▏?guó)央行總裁諾亞在新聞發(fā)布會(huì)上說(shuō)。在這點(diǎn)上，法興銀行欺詐案與上世紀(jì)90年代英國(guó)巴林銀行有相似之處。兩起事件中，出事的交易員均從銀行后勤部門(mén)開(kāi)始工作，對(duì)銀行的電腦系統(tǒng)非常熟悉，隨后被調(diào)往交易部門(mén)，最后繞過(guò)銀行的監(jiān)管系統(tǒng)投資衍生品造成損
教學(xué)教案相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1