【正文】 相關(guān)規(guī)定《中國銀行國內(nèi)支付結(jié)算基本規(guī)定》《中國銀行股份有限公司境內(nèi)行主要業(yè)務(wù)帳務(wù)處理辦法》《中國銀行股份有限公司會計專用章印管理辦法》《中國銀行人民幣存貸款計結(jié)息管理辦法》十、聯(lián)行清算崗嚴格執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、發(fā)送“三級分管、授權(quán)有限、相互制約”制度，任何人不得兼有同系統(tǒng)兩種或以上級別柜員，柜員必須定期更換密碼，要做到離崗簽退，不得私自轉(zhuǎn)讓柜員卡、標識和密碼。嚴格操作規(guī)程，認真審核、憑證、印鑒等要素，審核無誤后辦理。選擇正確的匯劃系統(tǒng)，本系統(tǒng)匯劃業(yè)務(wù)遵循行內(nèi)規(guī)定，非本系統(tǒng)匯劃根據(jù)金額不同按人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)要求選擇大額實時支付系統(tǒng)或小額定時支付系統(tǒng)操作；查詢執(zhí)行“有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實處理”原則；每日核對“8328349053”帳戶是否存在非正常掛帳；關(guān)注特殊業(yè)務(wù)，執(zhí)行反洗錢規(guī)定。相關(guān)規(guī)定《中國銀行國內(nèi)分行資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》《中國銀行小額批量支付系統(tǒng)內(nèi)接口業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理與操作手冊》《中國銀行省行集中清算系統(tǒng)管理辦法與操作手冊》十一、業(yè)務(wù)復(fù)核崗認真審核每一筆業(yè)務(wù)，熟練掌握操作流程，審核無誤后簽章；對大額等特殊業(yè)務(wù)嚴格按要求復(fù)核，杜絕差錯事故；堅持一筆一復(fù)，不走過場，堅持原則；交換提入票據(jù)單證負責(zé)審核與匯總清算及人行往來軋差的正確性；妥善保管日間已處理傳票，做好與事后監(jiān)督的交接登記工作。十二、票據(jù)交換崗掌握好每天的頭寸，嚴禁開空頭支票；按時執(zhí)行交換任務(wù)，不得無故不到或推遲票據(jù)交換，延誤資金運轉(zhuǎn)；提出提入票據(jù)應(yīng)嚴格審查是否符合條件；對于交換提入票據(jù)，應(yīng)及時送交有關(guān)會計人員，不得積壓憑證。十三、重要空白憑證管庫員崗位職責(zé)認真做好庫存重要空白憑證的保管及領(lǐng)用工作。庫存憑證不足時，應(yīng)及時從市行領(lǐng)入，記載重要空白憑證登記簿，并在本行會計系統(tǒng)及中國銀行空白憑證管理系統(tǒng)中及時錄入，核對一致后入專庫專柜保管。管庫員應(yīng)不定期對空白重要憑證登記簿、空白重要憑證管理系統(tǒng)，會計系統(tǒng)庫存情況進行核對，三者必須相符。所、柜領(lǐng)用憑證，必須由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員憑蓋有印簽的領(lǐng)用單領(lǐng)取，管庫員要按憑證號碼起訖順序發(fā)出，不得跳號發(fā)出，并由領(lǐng)用人在登記簿上簽收。待銷毀憑證應(yīng)及時剪角及加蓋“作廢”標記，及時從重要空白憑證轉(zhuǎn)入待銷毀憑證核算，待市行通知后上繳。做好憑證庫的安全工作。相關(guān)規(guī)定《中國銀行重要空白憑證管理辦法》《中國銀行有價單證管理辦法》十四、授權(quán)柜員崗位職責(zé)授權(quán)柜員是指新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的5級柜員。授權(quán)柜員必須使用本人真實姓名，不得兼做任何聯(lián)機業(yè)務(wù)，嚴禁有任何業(yè)務(wù)角色。授權(quán)柜員應(yīng)定期修改密碼并嚴格保密。授權(quán)柜員必須按規(guī)定對本人授權(quán)級別范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)審核后進行授權(quán)，嚴禁跨級別授權(quán)，并對自己所辦理授權(quán)業(yè)務(wù)負責(zé)。授權(quán)柜員在遇特殊情況，確實無法由本人持卡授權(quán)時，必須經(jīng)上級主管人員批準，將授權(quán)卡交接給其他非操作柜員，不得移交給任何業(yè)務(wù)柜員，交接時間最長不得超過一個月。授權(quán)柜員只能按規(guī)定對本人負責(zé)的業(yè)務(wù)進行授權(quán)，如因特殊情況對不屬于本人授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)進行授權(quán)時，必須由上級主管批準，并建立手工登記簿進行逐筆登記，該登記簿作為會計檔案保管。相關(guān)規(guī)定《中國銀行朔州市分行關(guān)于柜員授權(quán)權(quán)限的管理辦法》《中國銀行朔州市分行授權(quán)柜員內(nèi)控管理辦法》十五、會計檔案管理員崗位職責(zé)會計檔案管理員要嚴格執(zhí)行檔案庫安全和檔案保密制度。對已入庫的會計憑證資料，做到存放有序，查找方便。建立“已用傳票帳表登記簿”進行編號登記。已裝訂成冊的傳票不得隨便調(diào)出庫外查閱，如確實需要查閱，必須填寫“調(diào)檔通知書”，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后方可查閱。已裝訂成冊的傳票不得隨意拆封，如遇特殊原因，必須經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準后，將原件復(fù)制件抄本放入原處，并要注明理由及取出時間，由分管領(lǐng)導(dǎo)簽字證明。會計檔案管理員應(yīng)嚴格掌握調(diào)閱登記手續(xù)，建立“查閱會計檔案登記簿”，由查閱人簽字確認以備查考，調(diào)閱完畢及時歸檔。對各類裝訂成冊的傳票和帳簿，要切實做到防火、防竊、防霉、防蛀等，以保證會計憑證及資料的完整無缺，對不屬于會計憑證和會計資料的任何物品雜物不得放入庫房。相關(guān)規(guī)定《中國銀行股份有限公司會計檔案管理辦法》十六、銀企業(yè)務(wù)對帳員崗位職責(zé)銀企業(yè)務(wù)對帳員負責(zé)銀企帳務(wù)核對工作，保證外部客戶資金安全。銀企業(yè)務(wù)對帳員要按月抄列一式兩聯(lián)“銀企對帳表”，打印系統(tǒng)對帳單向所有開戶客戶發(fā)放。對帳務(wù)核對存在未達帳務(wù)情況，要負責(zé)在兩個工作日內(nèi)查清，帳務(wù)一致后將一聯(lián)“銀企對帳表”作為回執(zhí)返還客戶。按市分行規(guī)定，對月均余額50萬元（含）以上的，每月核對；對月均余額1050萬元的，至少每半年必須核對相符一次，；月均余額10萬元以下的客戶，全年必須核對相符一次?！般y企對帳表”各項要素必須填寫齊全并加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒，由核印人員核對并簽章確認。收回的“銀企對帳表”回執(zhí)應(yīng)作為會計檔案根據(jù)科目核算碼順序排列，按年度裝訂，負責(zé)歸檔保管，期限為三年。相關(guān)規(guī)定《中國銀行股份有限公司帳務(wù)核對辦法》《中國銀行朔州市分行關(guān)于加強外部客戶對帳管理的暫行規(guī)定》《中國銀行朔州市分行聯(lián)行及內(nèi)部帳戶對帳內(nèi)控管理辦法》十七、計劃管理崗職責(zé)負責(zé)行內(nèi)資金調(diào)撥及上存工作負責(zé)利率的執(zhí)行情況檢督工作負責(zé)現(xiàn)金的審批登記工作負責(zé)市行日報、月報、季報及人民銀行報表工作32 / 32