【正文】 相關(guān)規(guī)定《中國銀行股份有限公司帳務(wù)核對(duì)辦法》《中國銀行朔州市分行關(guān)于加強(qiáng)外部客戶對(duì)帳管理的暫行規(guī)定》《中國銀行朔州市分行聯(lián)行及內(nèi)部帳戶對(duì)帳內(nèi)控管理辦法》十七、計(jì)劃管理崗職責(zé)負(fù)責(zé)行內(nèi)資金調(diào)撥及上存工作負(fù)責(zé)利率的執(zhí)行情況檢督工作負(fù)責(zé)現(xiàn)金的審批登記工作負(fù)責(zé)市行日?qǐng)?bào)、月報(bào)、季報(bào)及人民銀行報(bào)表工作32 / 32?！般y企對(duì)帳表”各項(xiàng)要素必須填寫齊全并加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒，由核印人員核對(duì)并簽章確認(rèn)。對(duì)帳務(wù)核對(duì)存在未達(dá)帳務(wù)情況，要負(fù)責(zé)在兩個(gè)工作日內(nèi)查清，帳務(wù)一致后將一聯(lián)“銀企對(duì)帳表”作為回執(zhí)返還客戶。相關(guān)規(guī)定《中國銀行股份有限公司會(huì)計(jì)檔案管理辦法》十六、銀企業(yè)務(wù)對(duì)帳員崗位職責(zé)銀企業(yè)務(wù)對(duì)帳員負(fù)責(zé)銀企帳務(wù)核對(duì)工作，保證外部客戶資金安全。會(huì)計(jì)檔案管理員應(yīng)嚴(yán)格掌握調(diào)閱登記手續(xù)，建立“查閱會(huì)計(jì)檔案登記簿”，由查閱人簽字確認(rèn)以備查考，調(diào)閱完畢及時(shí)歸檔。已裝訂成冊(cè)的傳票不得隨便調(diào)出庫外查閱，如確實(shí)需要查閱，必須填寫“調(diào)檔通知書”，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后方可查閱。對(duì)已入庫的會(huì)計(jì)憑證資料，做到存放有序，查找方便。授權(quán)柜員只能按規(guī)定對(duì)本人負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)，如因特殊情況對(duì)不屬于本人授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)時(shí)，必須由上級(jí)主管批準(zhǔn)，并建立手工登記簿進(jìn)行逐筆登記，該登記簿作為會(huì)計(jì)檔案保管。授權(quán)柜員必須按規(guī)定對(duì)本人授權(quán)級(jí)別范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)審核后進(jìn)行授權(quán)，嚴(yán)禁跨級(jí)別授權(quán)，并對(duì)自己所辦理授權(quán)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。授權(quán)柜員必須使用本人真實(shí)姓名，不得兼做任何聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁有任何業(yè)務(wù)角色。做好憑證庫的安全工作。所、柜領(lǐng)用憑證，必須由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員憑蓋有印簽的領(lǐng)用單領(lǐng)取，管庫員要按憑證號(hào)碼起訖順序發(fā)出，不得跳號(hào)發(fā)出，并由領(lǐng)用人在登記簿上簽收。庫存憑證不足時(shí)，應(yīng)及時(shí)從市行領(lǐng)入，記載重要空白憑證登記簿，并在本行會(huì)計(jì)系統(tǒng)及中國銀行空白憑證管理系統(tǒng)中及時(shí)錄入，核對(duì)一致后入專庫專柜保管。十二、票據(jù)交換崗掌握好每天的頭寸，嚴(yán)禁開空頭支票；按時(shí)執(zhí)行交換任務(wù)，不得無故不到或推遲票據(jù)交換，延誤資金運(yùn)轉(zhuǎn)；提出提入票據(jù)應(yīng)嚴(yán)格審查是否符合條件；對(duì)于交換提入票據(jù)，應(yīng)及時(shí)送交有關(guān)會(huì)計(jì)人員，不得積壓憑證。選擇正確的匯劃系統(tǒng)，本系統(tǒng)匯劃業(yè)務(wù)遵循行內(nèi)規(guī)定，非本系統(tǒng)匯劃根據(jù)金額不同按人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)要求選擇大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)或小額定時(shí)支付系統(tǒng)操作；查詢執(zhí)行“有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理”原則；每日核對(duì)“8328349053”帳戶是否存在非正常掛帳；關(guān)注特殊業(yè)務(wù)，執(zhí)行反洗錢規(guī)定。相關(guān)規(guī)定《中國銀行國內(nèi)支付結(jié)算基本規(guī)定》《中國銀行股份有限公司境內(nèi)行主要業(yè)務(wù)帳務(wù)處理辦法》《中國銀行股份有限公司會(huì)計(jì)專用章印管理辦法》《中國銀行人民幣存貸款計(jì)結(jié)息管理辦法》十、聯(lián)行清算崗嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、發(fā)送“三級(jí)分管、授權(quán)有限、相互制約”制度，任何人不得兼有同系統(tǒng)兩種或以上級(jí)別柜員，柜員必須定期更換密碼，要做到離崗簽退，不得私自轉(zhuǎn)讓柜員卡、標(biāo)識(shí)和密碼。票據(jù)交換業(yè)務(wù)提出不得延壓、遺漏，提入票據(jù)及時(shí)入帳。堅(jiān)持大額票據(jù)特殊業(yè)務(wù)先審批后辦理的原則；保管和正確使用柜臺(tái)領(lǐng)用的各類票據(jù)及印鑒卡，發(fā)出空白重要憑證及時(shí)銷號(hào)。認(rèn)真執(zhí)行結(jié)算原則，恪守信用，履約付款；誰的錢進(jìn)誰的帳，由誰支配；銀行不墊款。柜員資料應(yīng)視同會(huì)計(jì)檔案永久保存，以備查閱。相關(guān)規(guī)定《中國銀行人民幣單位銀行結(jié)算帳戶管理實(shí)施細(xì)則》《中國銀行單位銀行結(jié)算帳戶預(yù)留銀行簽章管理辦法》《中國銀行自有銀行帳戶管理暫行辦法》《中國銀行關(guān)于加強(qiáng)外部客戶帳戶預(yù)留印鑒內(nèi)控規(guī)定》八、柜員管理員崗位職責(zé)柜員管理員負(fù)責(zé)柜員資料的增設(shè)、修改、刪除等工作并保管柜員資料。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中帳戶信息必須與帳戶管理系統(tǒng)中帳戶信息一致，帳戶管理系統(tǒng)操作員必須將外部客戶開立、變更、撤消后的相關(guān)帳戶資料交綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)柜員，由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員進(jìn)行相應(yīng)操作。相關(guān)規(guī)定《中國銀行出納制度》《中國銀行出納業(yè)務(wù)操作規(guī)程》《中國銀行山西省分行出納業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》《中國銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》《中國銀行金庫出納業(yè)務(wù)及調(diào)繳款管理辦法》《中國銀行大額現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》《中國銀行庫存現(xiàn)金限額管理暫行處罰辦法》七、帳戶專管員崗位職責(zé)帳戶專管員負(fù)責(zé)結(jié)算帳戶開立、變更、撤消等工作，對(duì)外部客戶帳戶進(jìn)行全面監(jiān)控管理。對(duì)尾箱交接予以監(jiān)交。堅(jiān)持每星期尾箱現(xiàn)金、實(shí)物清查、保證帳款帳實(shí)相符。六、尾箱監(jiān)管員崗位職責(zé)營業(yè)終了對(duì)尾箱的現(xiàn)金核查大數(shù)，防止尾箱現(xiàn)金大額短缺或被挪用。出納大庫復(fù)核職責(zé)⑴負(fù)責(zé)收款的經(jīng)辦及付款的復(fù)核工作；⑵負(fù)責(zé)現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作；⑶負(fù)責(zé)現(xiàn)金的調(diào)撥工作；⑷妥善保管票樣、假鈔及有價(jià)單證。接柜復(fù)核職責(zé)⑴負(fù)責(zé)付款的復(fù)核及收款的經(jīng)辦工作；⑵負(fù)責(zé)現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作；⑶負(fù)責(zé)柜臺(tái)現(xiàn)金的調(diào)撥工作。四、零事中復(fù)核崗位職責(zé)對(duì)當(dāng)日發(fā)生的大額收付也及轉(zhuǎn)帳交易，應(yīng)認(rèn)真復(fù)核，領(lǐng)入和上繳現(xiàn)金應(yīng)認(rèn)真復(fù)點(diǎn)，并在交易憑證上簽字確認(rèn)；發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)現(xiàn)場直接授權(quán)，并對(duì)此業(yè)務(wù)仔細(xì)審查，認(rèn)真核對(duì)并簽字確認(rèn)；對(duì)沖正業(yè)務(wù)，必須核對(duì)交易傳票，開戶沖正應(yīng)檢查憑證狀態(tài)，對(duì)于涉及利息沖正的應(yīng)復(fù)算利息；每日營業(yè)終了，核點(diǎn)所有柜員現(xiàn)金及憑證，并與柜員共同加鎖封箱，對(duì)現(xiàn)金、憑證收支明細(xì)核對(duì)無誤后在日結(jié)單上簽章確認(rèn)；對(duì)柜員當(dāng)日發(fā)生的全部交易必須根據(jù)流水號(hào)整理，并審核憑證的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、合規(guī)性，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)通知柜員立即更正，并負(fù)責(zé)