【正文】 盡職情況，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、本行章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；（二）當(dāng)董事、董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員予以糾正；（三）根據(jù)需要對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)；（四）對(duì)董事、董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢(xún)； （五）列席董事會(huì)會(huì)議時(shí)可對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢(xún)或者建議；認(rèn)為必要時(shí)，可指派監(jiān)事列席本行高級(jí)管理層會(huì)議； （六）檢查、監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)活動(dòng)；（七）核對(duì)董事會(huì)擬提交股東大會(huì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、營(yíng)業(yè)報(bào)告和利潤(rùn)分配方案等財(cái)務(wù)資料，發(fā)現(xiàn)疑問(wèn)的，可以本行名義委托注冊(cè)會(huì)計(jì)師、執(zhí)業(yè)審計(jì)師幫助復(fù)審；（八）監(jiān)督本行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等；（九）根據(jù)本行章程的規(guī)定提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，在董事會(huì)不履行召集和主持股東大會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)；（十）向股東大會(huì)提出提案；（十一）制訂監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的修訂案，制訂、修改監(jiān)事會(huì)各專(zhuān)業(yè)委員工作細(xì)則；（十二）對(duì)違反法律法規(guī)、本行章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；（十三）法律法規(guī)及本行章程規(guī)定的其他職權(quán)。第一百六十條 監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)四次例會(huì)，且每六個(gè)月至少召開(kāi)一次會(huì)議。監(jiān)事長(zhǎng)或三分之一以上監(jiān)事提議時(shí)，可召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。第一百六十一條 監(jiān)事會(huì)召開(kāi)例會(huì)，應(yīng)當(dāng)提前十日通知全體監(jiān)事，并提前通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派員列席參加。監(jiān)事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)提前三日通知全體監(jiān)事；情況緊急，需要盡快召開(kāi)監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的，可以隨時(shí)通過(guò)電話通知或者口頭通知，但召集人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議上作出說(shuō)明。第一百六十二條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）舉行會(huì)議的日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限；（二）事由及議題；（三）發(fā)出通知的日期。第一百六十三條 監(jiān)事會(huì)制訂監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。第一百六十四條　監(jiān)事會(huì)決議表決方式為記名投票表決或舉手表決，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說(shuō)明性的記載。監(jiān)事會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。第一百六十五條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在監(jiān)事會(huì)決議上簽字并對(duì)監(jiān)事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的監(jiān)事可以免除責(zé)任。第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì)第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度第一百六十六條 本行依照法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)部門(mén)的規(guī)定，制定本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。第一百六十七條 本行會(huì)計(jì)年度為公歷月日至月日。本行于每一會(huì)計(jì)年度終了后的四個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告，于每一會(huì)計(jì)年度終了三個(gè)月內(nèi)公布上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、股東權(quán)益變動(dòng)表、其他相關(guān)附表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注等。第一百六十八條 本行除法定的會(huì)計(jì)賬簿外，不另立會(huì)計(jì)賬簿。本行的資產(chǎn)，不以任何個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)。第一百六十九條 本行的稅后利潤(rùn)按下列順序分配（一）彌補(bǔ)以前年度的虧損；（二）提取法定盈余公積金。法定盈余公積按稅后利潤(rùn)(減彌補(bǔ)虧損)百分之十的比例提??；（三）按有關(guān)規(guī)定提取一般準(zhǔn)備；（四）按股東大會(huì)決議提取任意盈余公積金；（五）按股份比例向股東支付紅利。本行以前年度的虧損未彌補(bǔ)、各項(xiàng)準(zhǔn)備未提足和資本充足率未達(dá)標(biāo)前，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定控制向股東分配利潤(rùn)的比例。本行的法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的百分之五十時(shí)，可不再提取。法定盈余公積金可用于彌補(bǔ)虧損或轉(zhuǎn)增資本金，但轉(zhuǎn)增資本金時(shí)，以轉(zhuǎn)增后留存的法定盈余公積金不少于注冊(cè)資本的百分之二十五為限。第一百七十條 本行的盈余公積金用于彌補(bǔ)本行的虧損、擴(kuò)大本行經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為增加本行資本。但是，資本公積不應(yīng)用于彌補(bǔ)本行的虧損。第一百七十一條 本行股東大會(huì)對(duì)利潤(rùn)分配方案作出決議后，本行董事會(huì)在報(bào)經(jīng)有關(guān)部門(mén)同意后并經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)后二個(gè)月內(nèi)完成股利（或股份）的派發(fā)事項(xiàng)。本行應(yīng)于董事會(huì)通過(guò)有關(guān)利潤(rùn)分配方案之日起個(gè)工作日內(nèi)將利潤(rùn)分配方案報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第一百七十二條 本行可以下述形式分配股利：（一）現(xiàn)金分紅；（二）配股、送股；（三）符合法律法規(guī)規(guī)定的其他形式。第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì)第一百七十三條 本行實(shí)行內(nèi)部審計(jì)制度，配備專(zhuān)職審計(jì)人員，對(duì)本行財(cái)務(wù)收支和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。第一百七十四條 本行董事會(huì)負(fù)責(zé)建立和維護(hù)健全有效的內(nèi)部審計(jì)體系，確保內(nèi)部審計(jì)具有充分的獨(dú)立性。第一百七十五條 本行內(nèi)部審計(jì)制度和審計(jì)人員的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。審計(jì)負(fù)責(zé)人向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作，審計(jì)工作報(bào)告每年至少提交次。第三節(jié) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任第一百七十六條 本行應(yīng)當(dāng)聘用符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的、獨(dú)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，審計(jì)本行的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，并審核本行的其他財(cái)務(wù)報(bào)告。本行聘用會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)，聘期一年，可以續(xù)聘。會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬或者確定報(bào)酬的方式由董事會(huì)決定。第一百七十七條 本行聘用進(jìn)行年度審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和進(jìn)行清產(chǎn)核資的會(huì)計(jì)師事務(wù)所須由董事會(huì)決定。第一百七十八條 本行保證向聘用的會(huì)計(jì)師事務(wù)所提供真實(shí)、完整的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及其他會(huì)計(jì)資料，不得拒絕、隱匿、謊報(bào)。第一百七十九條 本行解聘或者不再續(xù)聘進(jìn)行年度審計(jì)或清產(chǎn)核資的會(huì)計(jì)師事務(wù)所時(shí)，應(yīng)提前十五日事先通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所，本行董事會(huì)就解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行表決時(shí)，允許會(huì)計(jì)師事務(wù)所陳述意見(jiàn)。前款所述會(huì)計(jì)師事務(wù)所提出辭聘的，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)說(shuō)明本行有無(wú)不當(dāng)情形。第九章 信息披露第一百八十條 本行按照法律法規(guī)、行政規(guī)章、本行章程規(guī)定制訂信息披露制度。第一百八十一條 董事會(huì)負(fù)責(zé)管理本行的信息披露事務(wù)。第一百八十二條 本行遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、可比性、及時(shí)性和公平性原則，規(guī)范地披露信息，無(wú)虛假記載、無(wú)誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。第一百八十三條 本行在必要時(shí)可向股東通告信息披露事宜，本行信息披露要體現(xiàn)公開(kāi)、公正、公平對(duì)待所有股東的原則。 第一百八十四條 本行內(nèi)部及相關(guān)各方信息知情人士對(duì)未公開(kāi)披露的信息負(fù)有保密義務(wù)。第一百八十五條 本行對(duì)外披露的信息一般應(yīng)以本行全行性的數(shù)據(jù)為主，包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理、年度重大事項(xiàng)等信息。第一百八十六條 本行信息披露的時(shí)間按有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章規(guī)定的時(shí)間要求執(zhí)行。第十章 通知和公告第一百八十七條 本行的通知以下列形式發(fā)出：（一）以專(zhuān)人送出；（二）以當(dāng)面口頭通知、電話、郵寄、傳真、電子郵件方式發(fā)出；（三）以媒體公告或本行網(wǎng)站披露、網(wǎng)點(diǎn)張貼方式進(jìn)行；（四）本行章程規(guī)定的其他形式。第一百八十八條 本行發(fā)出的通知，以公告方式進(jìn)行的，一經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。第一百八十九條 本行召開(kāi)股東大會(huì)的會(huì)議通知，以媒體公告或本行網(wǎng)站披露、網(wǎng)點(diǎn)張貼、電話或郵寄、傳真等方式發(fā)出。第一百九十條 本行召開(kāi)董事會(huì)的書(shū)面通知，以專(zhuān)人送出或以郵寄、傳真、電子郵件方式發(fā)出。第一百九十一條 本行召開(kāi)監(jiān)事會(huì)的會(huì)議通知，以專(zhuān)人送出或以郵寄、傳真、電子郵件的方式發(fā)出。第一百九十二條 本行通知以專(zhuān)人或特快專(zhuān)遞送出的，由被送達(dá)人在送達(dá)回執(zhí)上簽名（或蓋章），被送達(dá)人簽收日期為送達(dá)日期；本行通知以郵寄方式發(fā)出的，自交付郵局之日起第五個(gè)工作日為送達(dá)日期；本行通知以媒體公告或本行網(wǎng)站披露、網(wǎng)點(diǎn)張貼方式發(fā)出的，第一次公告刊登日或第一次網(wǎng)站披露日、第一次網(wǎng)點(diǎn)張貼日為送達(dá)日期；本行通知以電話或通知方式進(jìn)行的，通知之日為送達(dá)日期。第一百九十三條 因意外遺漏未向某有權(quán)得到通知的人送出會(huì)議通知或者該人沒(méi)有收到會(huì)議通知，會(huì)議及會(huì)議作出的決議并不因此無(wú)效。第十一章 合并、分立、增資、減資、解散和清算第一節(jié) 合并、分立、增資和減資第一百九十四條 本行合并可以采取吸收合并或者新設(shè)合并。第一百九十五條 本行合并，應(yīng)當(dāng)按照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)辦理，由合并各方簽訂合并協(xié)議，并編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在媒體上公告。債權(quán)人自接到通知書(shū)之日起三十日內(nèi)，未接到通知書(shū)的自公告之日起四十五日內(nèi)，可以要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。第一百九十六條 本行合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。第一百九十七條 本行分立，其財(cái)產(chǎn)作相應(yīng)的分割。本行分立，應(yīng)當(dāng)按照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)辦理，編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在媒體上公告。第一百九十八條 本行分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。但是，本行在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成的書(shū)面協(xié)議另有約定的除外。第一百九十九條 本行需要減少注冊(cè)資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出減少注冊(cè)資本決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在媒體上公告。債權(quán)人自接到通知書(shū)之日起三十日內(nèi)，未接到通知書(shū)的自公告之日起四十五日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。本行減資后的注冊(cè)資本不得低于法定的最低限額。第二百條 本行合并或者分立，登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記；本行解散的，應(yīng)當(dāng)依法辦理公司注銷(xiāo)登記；設(shè)立新公司的，應(yīng)當(dāng)依法辦理公司設(shè)立登記。本行增加或者減少注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)后向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記。第二節(jié) 解散和清算第二百零一條 本行因下列原因解散：（一）股東大會(huì)決議解散；（二）因本行合并或者分立需要解散；（三）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)；（四）本行經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會(huì)使股東利益受到重大損失，通過(guò)其他途徑不能解決的，持有本行全部股東表決權(quán)百分之十以上的股東，可以請(qǐng)求人民法院解散本行。第二百零二條 本行因本行章程第二百零一條第（一）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)規(guī)定而解散的，應(yīng)當(dāng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，在解散事由出現(xiàn)之日起十五日內(nèi)成立清算組，開(kāi)始清算。清算組由董事或者股東大會(huì)確定的人員組成。逾期不成立清算組進(jìn)行清算的，債權(quán)人可以申請(qǐng)人民法院指定有關(guān)人員組成清算組進(jìn)行清算。第二百零三條 清算組在清算期間行使下列職權(quán)：（一）清理本行財(cái)產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單；（二）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人；（三）處理與清算有關(guān)的本行未了結(jié)的業(yè)務(wù)；（四）清繳所欠稅款以及清算過(guò)程中產(chǎn)生的稅款；（五）清理債權(quán)、債務(wù)；（六）處理本行清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)；（七）代表本行參與民事訴訟活動(dòng)。第二百零四條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于六十日內(nèi)在媒體上公告。債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自接到通知書(shū)之日起三十日內(nèi)，未接到通知書(shū)的自公告之日起四十五日內(nèi)，向清算組申報(bào)其債權(quán)。債權(quán)人申報(bào)債權(quán)，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明債權(quán)的有關(guān)事項(xiàng)，并提供證明材料。清算組應(yīng)當(dāng)對(duì)債權(quán)進(jìn)行登記。在申報(bào)債權(quán)期間，清算組不得對(duì)債權(quán)人進(jìn)行清償。第二百零五條 清算組在清理本行財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，應(yīng)當(dāng)制定清算方案，并報(bào)股東大會(huì)或者人民法院確認(rèn)。本行財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償本行債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，本行按照股東持有的股份比例分配。清算期間，本行存續(xù)，但不能開(kāi)展與清算無(wú)關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。本行財(cái)產(chǎn)在未按前款規(guī)定清償前，將不會(huì)分配給股東。第二百零六條 清算組在清理本行財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)本行財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。本行經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。第二百零七條 本行清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)股東大會(huì)或者人民法院確認(rèn)，并報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)，申請(qǐng)注銷(xiāo)本行登記，公告本行終止。第二百零八條 清算組成員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法履行清算義務(wù)。清算組成員不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行財(cái)產(chǎn)。清算組成員因故意或者重大過(guò)失給本行或者債權(quán)人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第二百零九條 本行被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。第十二章 修改章程第二百一十條 有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)修改本行章程：（一）《公司法》或有關(guān)法律法規(guī)修改后，本行章程規(guī)定的事項(xiàng)與修改后的法律法規(guī)的規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與本行章程記載的事項(xiàng)不一致；（三）股東大會(huì)決定修改本行章程。第二百一十一條 股東大會(huì)決議通過(guò)的本行章程修改事項(xiàng)須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；涉及公司登記事項(xiàng)的，依法辦理變更登記。第二百一十二條 董事會(huì)依照股東大會(huì)修改本行章程的決議和有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的審批意見(jiàn)修改本行章程。第十三章 附則第二百一十三條 董事會(huì)可依照本行章程的規(guī)定，制訂章程細(xì)則。章程細(xì)則不得與本行章程的規(guī)定相抵觸。第二百一十四條 本行章程所稱(chēng)“日”均為工作日，“以上”、“以?xún)?nèi)”、“至少”，如無(wú)特別說(shuō)明，都含本數(shù)；“低于”、“超過(guò)”、“以下”不含本數(shù)。第二百一十五條 本行章程所稱(chēng)企業(yè)法人“關(guān)聯(lián)方”的范圍執(zhí)行《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第號(hào)關(guān)聯(lián)方披露》的有關(guān)規(guī)定。本行章程所稱(chēng)實(shí)際控制人，是指根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第二百一十六條規(guī)定，雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。本行章程所稱(chēng)最終受益人，是指實(shí)際享有本行股權(quán)收益的人。本行章程所稱(chēng)一致行動(dòng)，是指投資者通過(guò)協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴(kuò)大其所能夠支配的本行股份表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實(shí)。達(dá)成一致行動(dòng)的相關(guān)投資者，為一致行動(dòng)人。第二百一十六條 本行章程由本行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二百一十七條 本行章程自股東大會(huì)通過(guò)，報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后生效。 43 / 44