供應(yīng)鏈金融融資模式及案例分析研究-資料下載頁
2025-04-16 22:09本頁面
【正文】 某鋼付給四川某鋼。與保理公司合作以來，重慶鋼鐵的資金狀況得到了極大改善，增加了合作鋼廠和經(jīng)營品種，銷售收入也穩(wěn)步增長。分析：該案例成功的關(guān)鍵首先在于融資的預(yù)付賬款用途是向四川某鋼進(jìn)口原料，保理的融資是直接付給四川某鋼，這就是在供應(yīng)鏈的鏈條上借助核心企業(yè)的資信為下游企業(yè)進(jìn)行了融資；其次是當(dāng)?shù)匚锪髌髽I(yè)同意為其授信額度提供擔(dān)保，并對(duì)所運(yùn)貨物進(jìn)行監(jiān)管，使保理公司可以降低信貸風(fēng)險(xiǎn)，在融資時(shí)通過第三方獲得了物權(quán)控制。（三）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押模式運(yùn)營階段供應(yīng)鏈下的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資模式是指銀行等金融機(jī)構(gòu)接受動(dòng)產(chǎn)作質(zhì)押，并借助核心企業(yè)的擔(dān)保和物流企業(yè)的監(jiān)管，向中小企業(yè)發(fā)放貸款的融資業(yè)務(wù)模式。在這種模式下，金融機(jī)構(gòu)與核心企業(yè)簽訂擔(dān)保合同或質(zhì)物回購協(xié)議，約定在中小企業(yè)違反約定時(shí)，由核心企業(yè)負(fù)責(zé)償還或回購質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)。具體的運(yùn)作模式如下。；，并向金融機(jī)構(gòu)出具評(píng)估證明。，金融機(jī)構(gòu)核定貸款額度，與中小企業(yè)簽訂動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同，與核心企業(yè)簽訂回購協(xié)議，并與物流企業(yè)簽訂倉儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議。物流企業(yè)對(duì)中小企業(yè)移交的動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行驗(yàn)收，并通知金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款。金融機(jī)構(gòu)向中小企業(yè)發(fā)放貸款。案例動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押供應(yīng)鏈金融服務(wù)在國內(nèi)也已有很多實(shí)踐案例。深圳市某實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱“深實(shí)業(yè)”）是一家從事國內(nèi)商業(yè)批發(fā)、零售業(yè)務(wù)的貿(mào)易公司，成立于1998年，注冊(cè)資本１000萬元，是內(nèi)蒙古伊利牛奶（上市公司，以下簡稱“伊利股份”）在深圳地區(qū)的總代理。深實(shí)業(yè)作為一家成立時(shí)間較晚、資產(chǎn)規(guī)模和資本金規(guī)模都不算大的民營企業(yè)，他們的自有資金根本不可能滿足與伊利的合作需要。同時(shí)他們又沒有其他可用作貸款抵押的資產(chǎn)，如果再進(jìn)行外部融資，也非常困難，資金問題成為公司發(fā)展的瓶頸。此時(shí)深實(shí)業(yè)向當(dāng)?shù)乇＠砉咎岢鲆耘Ｄ套鳛橘|(zhì)押物申請(qǐng)融資的業(yè)務(wù)需求。在了解深實(shí)業(yè)的實(shí)際需求和經(jīng)營情況、并結(jié)合其上游供貨商伊利股份，保理公司經(jīng)過研究分析，大膽設(shè)想與提供牛奶運(yùn)輸服務(wù)的物流企業(yè)合作，推出了以牛奶作為質(zhì)押物的倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)。物流企業(yè)對(duì)質(zhì)押物提供監(jiān)管服務(wù)，并根據(jù)指令，對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行提取、變賣等操作。保理公司給予深實(shí)業(yè)綜合授信額度3000萬元人民幣，以購買的牛奶做質(zhì)押，并由生產(chǎn)商伊利股份承擔(dān)回購責(zé)任。該業(yè)務(wù)自開展以來，深實(shí)業(yè)的銷售額比原來增加了近２倍。這充分說明了供應(yīng)鏈金融服務(wù)能夠很好地扶持中小企業(yè)，解決企業(yè)流動(dòng)資金不足的問題，同時(shí)也有效控制了保理公司的風(fēng)險(xiǎn)。分析：該案例成功的關(guān)鍵首先在于保理公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，同意用牛奶作為質(zhì)押物對(duì)企業(yè)進(jìn)行授信，牛奶屬于容易變質(zhì)的食品，因此操作過程中物流企業(yè)的積極配合也是密不可分的，在保理公司、物流企業(yè)、貸款客戶的共同努力下，才有可能實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈融資的順利開展?！景鏅?quán)說明】文章來源：元立方金服文章作者：胡思
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