從幾個案例看銀行柜面操作風險防范-資料下載頁
2025-04-16 13:57本頁面
【正文】 性很大，目前，關于內(nèi)外勾結的問題警方正在調(diào)查。據(jù)了解，相關銀行的違法違規(guī)操作給承兌匯票“體外循環(huán)”可乘之機。四馬路支行的有關工作人員在明知違法的情況下，大量非法出具承兌匯票，是導致此案發(fā)生的直接原因。四馬路支行的工作人員沒有按照承兌匯票的管理規(guī)定和流程辦理，未經(jīng)逐級審批，采取種種手段，非法出具了承兌匯票。承兌銀行也有違規(guī)嫌疑。據(jù)銀行有關人士介紹，出票行按照規(guī)定出具承兌匯票給相關企業(yè)，企業(yè)到承兌行貼現(xiàn)，承兌行到期前進行查詢，到期結付時，由承兌行把票據(jù)托收給出票行，出票行付款給承兌行，這是一個完整的資金鏈條。四馬路支行非法出具承兌匯票后，在到期時朱德權向承兌行還款，打斷了正常的資金鏈條，形成了“體外循環(huán)”，脫離正常的監(jiān)督制約，導致案件長期不能被發(fā)現(xiàn)。應當看到，因為銀行加強了交流的力度，才使得這起案件浮出水面。據(jù)了解，中國銀行哈爾濱河松街支行發(fā)生巨額存款失竊案之后，黑龍江銀監(jiān)部門和中國銀行黑龍江省分行要求進行專項治理工作，銀監(jiān)部門提出13條措施，中國銀行黑龍江省分行提出43條措施，進一步加強管理。據(jù)了解，從2003年3月開始，中國銀行雙鴨山四馬路支行就開始非法出具承兌匯票。2005年初以來,中國銀行雙鴨山分行由監(jiān)察和人事部門牽頭進行督促和檢查，在重要崗位工作三年以上的，要求全部進行交流。2005年,四馬路支行行長胡偉東、副行長王林相繼交流到雙鴨山分行，使得該案無法繼續(xù)隱瞞。(新華社)近期偽造變造銀行承兌匯票案例（2009）虛假證明資料開戶事件（2009）上海地區(qū)多起涉及銀行詐騙案件（2009）12
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