【正文】 審核”交易，審核待提交的影像業(yè)務(wù)?？h中心操作員啟動“人行數(shù)據(jù)導(dǎo)出”交易導(dǎo)出影像信息文件數(shù)據(jù)縣中心操作員登錄全國支票影像系統(tǒng)，啟動“支票及通用上傳”交易發(fā)送影像及清算信息。流程結(jié)束向客戶出具拒絕受理通知書錄入員啟動“重新錄入”交易進(jìn)行修改或作廢處理。修改后的業(yè)務(wù)重新提交審核，作廢的業(yè)務(wù)開具“拒絕受理通知書”。柜員啟動“762516借記往賬回執(zhí)打印”交易打印憑證或行內(nèi)影像交換系統(tǒng)中通過“退票信息處理”交易打印退票理由書。網(wǎng)點(diǎn)錄入員登錄行內(nèi)影像交換系統(tǒng)，啟動“查詢小額回執(zhí)”交易，查詢提出影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)情況。流程結(jié)束流程結(jié)束環(huán)節(jié)事項(xiàng)內(nèi)容注意事項(xiàng)提出支票影像業(yè)務(wù)資料審核：持票人提交的支票和三聯(lián)進(jìn)賬單。：(1)票面是否記載銀行機(jī)構(gòu)代碼,使用支付密碼的還應(yīng)填寫“支付密碼”；(2)支票是否按統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實(shí)，是否超過提示付款期限，是否為遠(yuǎn)期支票；(3)支票填明的持票人是否在本系統(tǒng)開戶，持票人的名稱是否為該持票人，持票人的名稱與進(jìn)賬單上的名稱是否一致；(4)支票金額是否超過規(guī)定金額（暫定50萬元）上限；(5)出票人的簽章是否符合規(guī)定；(6)大、小寫金額是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；(7)支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額，出票日期，收款人名稱是否更改，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明；(8)背書轉(zhuǎn)讓的支票其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定加蓋騎縫章；(9)持票人是否在支票的背面做委托收款背書。，開戶銀行應(yīng)拒絕受理:(1)未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼；(2)支票金額超過規(guī)定上限；(3)未按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制；(4)支票憑證不真實(shí)；(5)超過提示付款期；(6)遠(yuǎn)期支票；(7)持票人未在本系統(tǒng)開戶；(8)簽章不符合規(guī)定；(9)大、小寫金額不符；(10)票據(jù)必須記載事項(xiàng)記載不全；(11)不得更改事項(xiàng)更改或可更改事項(xiàng)未按規(guī)定更改；(12)出票人在支票正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”的支票已背書轉(zhuǎn)讓；(13)背書不連續(xù)；(14)使用粘單未按規(guī)定加蓋騎縫章；(15)持票人未作委托收款背書；(16)背書不符合規(guī)定；(17)出票日期使用小寫數(shù)字填寫；(18)因票面污損導(dǎo)致必須記載事項(xiàng)無法辨認(rèn)；(19)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的其他拒絕受理事項(xiàng)。標(biāo)準(zhǔn)流程一、網(wǎng)點(diǎn)操作流程：，在第一聯(lián)進(jìn)賬單上加蓋受理憑證專用章后作為回單退還給持票人，在第二聯(lián)進(jìn)賬單上加蓋“收妥后入賬”的戳記，同支票和第三聯(lián)進(jìn)賬單一并交影像系統(tǒng)錄入員。提出行拒絕受理支票時，應(yīng)向客戶出具一式二聯(lián)拒絕受理通知書。（匯冠金融業(yè)務(wù)集中處理平臺），選擇點(diǎn)擊“提出處理”模塊?！皰呙桎浫搿苯灰字邢韧ㄟ^掃描儀采集影像，然后錄入支票清算信息?！皩徍恕苯灰字袑︿浫雴T提交的支票影像業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，審核實(shí)物支票，支票影像信息，電子清算信息審核無誤后提交，該業(yè)務(wù)處于“待導(dǎo)出”狀態(tài)（人行數(shù)據(jù)導(dǎo)出）。聯(lián)系縣中心影像系統(tǒng)操作員導(dǎo)出影像數(shù)據(jù)。，錄入員通過“重新錄入”交易進(jìn)行修改或作廢處理。修改保存成功的業(yè)務(wù)重新提交審核，作廢的業(yè)務(wù)開具“拒絕受理通知書”同實(shí)物支票、進(jìn)賬單一并退持票人。二、縣中心操作流程：“人行數(shù)據(jù)導(dǎo)出”交易中把網(wǎng)點(diǎn)已審核通過待導(dǎo)出的業(yè)務(wù)，導(dǎo)出到指定文件夾cisfileupload。，通過“支票及通用上傳”交易，把支票影像及清算信息發(fā)送到出票行。，縣中心影像系統(tǒng)操作員通過“人行拒絕處理”交易退回到提出網(wǎng)點(diǎn)。，應(yīng)向客戶出具一式二聯(lián)拒絕受理通知書，加蓋業(yè)務(wù)公章后一聯(lián)連同實(shí)物支票、進(jìn)賬單一并退給持票人，一聯(lián)留存定期歸檔。保管期限五年。，前四位輸零，后八位為實(shí)物支票號碼的后八位?！笆湛钊嗣Q”、“付款人名稱”要素項(xiàng)超過系統(tǒng)規(guī)定字符長度的，超過部分應(yīng)在“備注”欄中錄入。收款人和付款人名稱應(yīng)與票面記載一致。，如實(shí)物支票未附粘單的，影像信息包括支票正反兩面，如實(shí)物支票附粘單的，影像信息包括支票的正面和最后一手委托收款背書的粘單。憑證整理1.“拒絕受理通知書”一式兩份加蓋業(yè)務(wù)公章，一份連同實(shí)物支票、進(jìn)賬單一并退給持票人；一份提出行留存定期歸檔。、三聯(lián)進(jìn)賬單專夾保管。提出影像支票收到回執(zhí)標(biāo)準(zhǔn)流程“提出處理”模塊中，通過“查詢小額回執(zhí)”交易，查詢提出影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)情況?！耙咽盏叫☆~入賬回執(zhí)”，系統(tǒng)自動入賬處理。柜員啟動“762516借記往賬回執(zhí)打印”交易打印借記往賬回執(zhí)憑證?！耙咽盏叫☆~退票回執(zhí)”時在行內(nèi)影像交換系統(tǒng)中通過“退票信息處理”交易打印退票理由書。憑證整理“他代本清單”后隨傳票裝訂。支票及進(jìn)賬單第二聯(lián)做借記往賬回執(zhí)憑證的附件。，一份連同支票和進(jìn)賬單一并退持票人，并辦理簽收手續(xù)；一份由提出行留存并定期歸檔。省中心操作員登錄全國票據(jù)影像系統(tǒng)，啟動“支票及通用下載”交易，下載支票影像信息文件。省中心操作員登錄行內(nèi)影像交換系統(tǒng)，啟動“人行數(shù)據(jù)導(dǎo)入”交易，將支票影像信息文件導(dǎo)入。省中心操作員啟動“自動驗(yàn)印”交易，系統(tǒng)自動與印鑒庫客戶預(yù)留印鑒核對。網(wǎng)點(diǎn)操作員登錄行內(nèi)影像交換系統(tǒng)，啟動“輔助驗(yàn)印”交易，對自動驗(yàn)印未通過的印鑒人工輔助驗(yàn)印。驗(yàn)印通過網(wǎng)點(diǎn)操作員啟動“初審”交易，對待審影像業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。網(wǎng)點(diǎn)審核員啟動“復(fù)審”交易，對初審?fù)ㄟ^的影像業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。是否通過網(wǎng)點(diǎn)操作員啟動“扣賬發(fā)送回執(zhí)”交易，發(fā)送影像回執(zhí)；通過“小額回執(zhí)發(fā)送結(jié)果查詢”交易查詢回執(zhí)情況。網(wǎng)點(diǎn)操作員啟動“762518借記來賬回執(zhí)打印”交易打印扣款成功的憑證流程結(jié)束NYYN環(huán)節(jié)事項(xiàng)內(nèi)容注意事項(xiàng)提入業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)流程一、省中心操作：，通過“支票及通用下載”交易，下載支票影像信息文件。，在“提入處理”模塊選擇“人行數(shù)據(jù)導(dǎo)入”交易，將下載的影像信息導(dǎo)入到行內(nèi)影像交換系統(tǒng)。導(dǎo)入完成后選擇“自動驗(yàn)印”交易，系統(tǒng)自動完成與印鑒庫客戶預(yù)留印鑒的核對工作。二、網(wǎng)點(diǎn)操作：，在“提入處理”模塊選擇“輔助驗(yàn)印”交易，對省中心自動驗(yàn)印未通過的印鑒進(jìn)行人工輔助驗(yàn)印，驗(yàn)印通過提交到初審，未通過直接作退票處理。“初審”交易對驗(yàn)印通過的影像信息或“復(fù)審”退回的業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。，在“提入處理”模塊中選擇“復(fù)審”交易，對“初審”通過的影像業(yè)務(wù)、“狀態(tài)重置”后待復(fù)審的業(yè)務(wù)進(jìn)行核對。，選擇“扣賬發(fā)送回執(zhí)”交易，對輔助驗(yàn)印未通過的發(fā)送拒絕付款回執(zhí)，對“復(fù)審”通過的發(fā)送同意付款回執(zhí)。，通過“小額回執(zhí)發(fā)送結(jié)果查詢”交易查詢該網(wǎng)點(diǎn)提入業(yè)務(wù)發(fā)送回執(zhí)的情況。，操作員啟動“762518借記來賬回執(zhí)打印”交易打印往賬回執(zhí)憑證。，前日的下載必須完成才能執(zhí)行當(dāng)日下載。3.“狀態(tài)重置”交易中顯示已通過復(fù)審的提入業(yè)務(wù)，可以在發(fā)送回執(zhí)之前根據(jù)提出行或出票人的要求進(jìn)行狀態(tài)重置后退到“復(fù)審”、“初審”。發(fā)送回執(zhí)以后被小額系統(tǒng)拒絕的業(yè)務(wù)也在該交易中顯示。憑證整理往賬回執(zhí)憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章第一聯(lián)附次日打印的“本代他清單”后隨傳票裝訂，第二聯(lián)客戶回單。環(huán)節(jié)事項(xiàng)內(nèi)容注意事項(xiàng)發(fā)出查詢收到查復(fù)標(biāo)準(zhǔn)流程縣中心操作員登錄人民銀行全國影像交換系統(tǒng)，在“查詢報文”模塊中，通過“查詢報文發(fā)送”交易發(fā)送查詢信息，通過“提出查詢”交易打印業(yè)務(wù)查詢書。在“查復(fù)報文”模塊中，通過“查復(fù)報文接收”交易打印查復(fù)書。憑證整理查詢書和查復(fù)書配對專夾保管，逐筆排序，按年裝訂，保管五年。收到查詢發(fā)出查復(fù)標(biāo)準(zhǔn)流程，在“查詢報文”模塊中，通過“查詢報文接收”交易接收查詢信息，打印業(yè)務(wù)查詢書。，通過“查復(fù)報文”模塊中的“查復(fù)報文發(fā)送”交易發(fā)送查復(fù)信息，通過“提出查詢”交易打印業(yè)務(wù)查復(fù)書。對更正支票業(yè)務(wù)要素的查詢，必須以客戶提交的原始憑證的記載內(nèi)容為依據(jù)進(jìn)行查復(fù)。憑證整理查詢書和查復(fù)書配對專夾保管，逐筆排序，按年裝訂，保管五年。環(huán)節(jié)事項(xiàng)內(nèi)容注意事項(xiàng)發(fā)出止付申請標(biāo)準(zhǔn)流程，應(yīng)向提入行申請止付。，在“止付申請”模塊中，通過“止付申請發(fā)送”交易發(fā)送止付申請，通過“提出查詢”交易打印止付申請書?！爸垢稇?yīng)答”模塊中，通過“止付應(yīng)答接收”交易打印止付應(yīng)答書。憑證整理止付申請書和止付應(yīng)答書配對專夾保管，逐筆排序，按年裝訂，保管五年。收到止付申請標(biāo)準(zhǔn)流程，在“止付申請”模塊中，通過“止付申請接收”交易查詢并打印止付申請書。，應(yīng)立即進(jìn)行止付應(yīng)答處理。提交業(yè)務(wù)人員確認(rèn)后，通過“止付應(yīng)答”模塊中的“止付應(yīng)答發(fā)送”交易，對未通過小額支付業(yè)務(wù)付款的發(fā)送“同意止付”；對已付款的發(fā)送“拒絕止付”應(yīng)答。通過“提出查詢”交易打印止付應(yīng)答書。憑證整理止付申請書和止付應(yīng)答書配對專夾保管，逐筆排序，按年裝訂，保管五年。環(huán)節(jié)事項(xiàng)內(nèi)容注意事項(xiàng)票據(jù)影像回執(zhí)標(biāo)準(zhǔn)流程“提入業(yè)務(wù)”處理模塊中的“扣賬發(fā)送回執(zhí)”交易，出現(xiàn)異常發(fā)送失敗?！?65010票據(jù)影像回執(zhí)”交易，向票據(jù)影像提出行發(fā)送同意付款或拒絕付款回執(zhí)。，柜員啟動“762253支票影像回執(zhí)抹賬”交易進(jìn)行抹賬，系統(tǒng)自動將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至“46292020小額掛賬戶”內(nèi)。柜員可重新發(fā)送票據(jù)影像回執(zhí)。票據(jù)影像業(yè)務(wù)查詢標(biāo)準(zhǔn)流程“762267票據(jù)影像回執(zhí)往賬查詢”交易，查詢提出的影像業(yè)務(wù)接收對方行返回回執(zhí)的情況。“762273票據(jù)影像回執(zhí)來賬查詢”交易查詢提入的影像業(yè)務(wù)我行發(fā)出回執(zhí)的情況。退票業(yè)務(wù)處理標(biāo)準(zhǔn)流程行內(nèi)影像交換系統(tǒng)中通過“提出處理”模塊中“退票信息處理”交易，打印退票理由書失敗時，柜員啟動“762513票據(jù)影像回執(zhí)拒付通知”交易，打印拒付理由書。第5章 橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)流程操作說明（以下簡稱橫向聯(lián)網(wǎng)）是指財政部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、國庫、商業(yè)銀行（含信用社，下同）利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)辦理稅收收入征繳入庫等業(yè)務(wù)，稅款直接繳入國庫，實(shí)現(xiàn)稅款征繳信息共享的繳庫模式。、稅務(wù)、國庫等款項(xiàng)征收機(jī)關(guān)通過國庫信息處理系統(tǒng)（TIPS）與商業(yè)銀行/信用社橫向連接，處理單筆實(shí)時扣稅業(yè)務(wù)、定時批量扣稅業(yè)務(wù)、銀行端查詢繳稅、銀行端繳款（未開通）等業(yè)務(wù)。，縣級行社在省聯(lián)社清算中心繳足清算資金，保證資金的及時清算。24小時運(yùn)行。“46291070橫向聯(lián)網(wǎng)往來戶”科目（省中心、縣中心）核算，當(dāng)天的往來業(yè)務(wù)全部清算完成后科目余額為零；在省清算中心“46292010待清算款項(xiàng)”科目下設(shè)“橫向聯(lián)網(wǎng)國庫待清算款項(xiàng)”標(biāo)準(zhǔn)戶，用于核算全省農(nóng)村信用社待與國庫清算的橫向聯(lián)網(wǎng)款項(xiàng)。，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得向納稅人收取費(fèi)用。柜員審核憑證、資料是否通過YN確認(rèn)付款YN納稅人提交“銀行端查詢繳稅憑證”柜員啟動“712091納稅申報信息查詢”交易，查詢打印“申報查詢回執(zhí)憑證”。柜員啟動 “712093查詢繳稅全額付款”交易，錄入查詢回執(zhí)信息，產(chǎn)生申報序號。付款成功后，根據(jù)提示打印電子繳稅付款憑證，銀行端查詢繳稅憑證背面打印流水流程結(jié)束銀行端查詢繳稅憑證作記賬憑證，申報查詢回執(zhí)及電子繳稅付款憑證第一聯(lián)作附件。柜員根據(jù)系統(tǒng)提示選擇拒絕付款原因并提交系統(tǒng)發(fā)送流程結(jié)束環(huán)節(jié)事項(xiàng)內(nèi)容注意事項(xiàng)銀行端查詢繳稅業(yè)務(wù)處理資料審核：銀行端查詢繳稅憑證。：憑證內(nèi)容填寫是否完整，付款人賬號、付款人名稱、付款人開戶銀行填寫是否正確。納稅人為單位時是否加蓋銀行預(yù)留印鑒，為個人時是否簽章。標(biāo)準(zhǔn)流程一、正常流程：“712091納稅申報信息查詢”交易錄入查詢信息，成功后打印“申報查詢回執(zhí)憑證”?！吧陥蟛樵兓貓?zhí)憑證”，啟動“712093查詢繳稅全額付款”交易，錄入查詢序號自動組成申報信息發(fā)送到TIPS，系統(tǒng)自動產(chǎn)生申報序號。，成功提交后系統(tǒng)自動產(chǎn)生主機(jī)流水號，柜員根據(jù)提示依次打印電子繳稅付款憑證及給銀行端查詢繳稅憑證打印交易流水。納稅人拒絕付款的，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示選擇拒絕原因并提交發(fā)送。二、異常流程：，若聯(lián)機(jī)超時或返回拒絕信息，系統(tǒng)發(fā)起自動沖正，情況如下：(1)沖正成功，轉(zhuǎn)賬方式繳稅的，款項(xiàng)沖回原繳款賬戶；現(xiàn)金方式繳稅的，款項(xiàng)沖回現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)戶。(2)沖正失敗“712300手工監(jiān)控”中有“被拒絕未沖貸記往賬”相應(yīng)提示。柜員啟動“712201往賬沖銷處理”交易進(jìn)行手工沖銷。，啟動“712505往賬沖賬憑證打印”交易打印沖賬憑證。若需再次提交繳稅，重新啟動交易辦理。憑證整理，申報查詢回執(zhí)及電子繳稅付款憑證第一聯(lián)作附件。環(huán)節(jié)事項(xiàng)內(nèi)容注意事項(xiàng)三方協(xié)議簽約信息錄入資料審核：簽章齊全的制式“三方協(xié)議書”。國稅：吉林省國家稅務(wù)局財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)委托銀行代繳稅款三方協(xié)議書地稅：吉林省地方稅務(wù)局委托繳稅協(xié)議書：(1)納稅人是否在本網(wǎng)點(diǎn)開戶。(2)三份協(xié)議書簽章是否齊全。(3)簽約賬號是否與系統(tǒng)中完全一致；(4)單位賬戶在乙方（簽章）是否加蓋單位公章或財務(wù)專用章。標(biāo)準(zhǔn)流程“712114三方協(xié)議維護(hù)”交易，選擇“簽約”，將簽約相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。，提交系統(tǒng)主機(jī)簽約成功，在三份委托繳稅協(xié)議上分別加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章，行社留存一份，另兩份退納稅人（一份納稅人自己留存，一份送回稅務(wù)機(jī)關(guān)）。 。、地稅簽訂三方協(xié)議。、批量扣稅業(yè)務(wù)必須簽訂三方協(xié)議。憑證整理三方協(xié)議書專夾保管，解除協(xié)議后定期裝訂。三方協(xié)議書必須稅務(wù)機(jī)關(guān)、納稅人和銀行三方簽章齊全。三方協(xié)議解約資料整理：終止業(yè)務(wù)申請書：終止業(yè)務(wù)申請書與原三方協(xié)議內(nèi)容是否匹配，理由是否充分，簽章是否齊全。標(biāo)準(zhǔn)流程“712325三方協(xié)議查詢”交易，查詢?nèi)絽f(xié)議狀態(tài)為“已撤銷”時，方可進(jìn)行三方協(xié)議解約。“712114三方協(xié)議維護(hù)”交易，選擇“刪除”，解除三方協(xié)議。解除成功后，在三份申請書上加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章，行社留存一份，另兩