【正文】 構(gòu)獨(dú)立董事（理事）任職資格，擬任人還應(yīng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)會(huì)方面的專業(yè)人員，并符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定。農(nóng)村資金互助社理事不適用本條規(guī)定。第一百零一條 除不得存在第九十八條、第九十九條所列情形外，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任獨(dú)立董事（理事）還不得存在下列情形：（一）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股金；（二）本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股金的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨(dú)立性的情形；（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨(dú)立性的情形；（七）銀監(jiān)會(huì)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事（理事）在獨(dú)立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。獨(dú)立董事（理事）在同一家農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)任職時(shí)間累積不得超過(guò)6年。第一百零二條 申請(qǐng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）、獨(dú)立董事（理事）和董事會(huì)秘書(shū)任職資格，擬任人還應(yīng)分別符合以下學(xué)歷和從業(yè)年限條件：（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用聯(lián)社董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社董事會(huì)秘書(shū)，農(nóng)村信用合作社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、董事會(huì)秘書(shū)，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；（三）擬任農(nóng)村資金互助社理事長(zhǎng)，應(yīng)具備高中或中專以上學(xué)歷；（四）擬任獨(dú)立董事（理事），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷。第一百零三條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第一百零四條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員擬任人還應(yīng)分別符合以下學(xué)歷和從業(yè)年限條件：（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)，分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計(jì)師，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲?jì)中心）主任，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任、副主任、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行行長(zhǎng)，村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)，農(nóng)村信用合作社主任、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任，貸款公司總經(jīng)理，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；（三）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)職稱（或通過(guò)國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；（四）擬任?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，并從事金融工作4年以上；（五）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行首席信息官，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，并從事信息科技工作6年以上（其中任信息科技高級(jí)管理職務(wù)4年以上并從事金融工作2年以上）；（六）擬任農(nóng)村資金互助社經(jīng)理，應(yīng)具備高中或中專以上學(xué)歷。第一百零五條 擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但符合以下條件的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求：（一）取得國(guó)家教育行政主管部門(mén)認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的；（二）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應(yīng)增加4年；（三）應(yīng)具備本科學(xué)歷要求，現(xiàn)學(xué)歷為大專的，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；（四）應(yīng)具備大專學(xué)歷要求，現(xiàn)學(xué)歷為高中或中專的，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）。 第二節(jié) 任職資格許可程序 第一百零六條 董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)或報(bào)告由法人機(jī)構(gòu)提交。第一百零七條 以下機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、董事會(huì)秘書(shū)和高級(jí)管理人員，貸款公司總經(jīng)理；（二）地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長(zhǎng)、董事、董事會(huì)秘書(shū)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官、內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人；（三）農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村資金互助社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事和高級(jí)管理人員；（四）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社副理事長(zhǎng)、理事、副主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社副董事長(zhǎng)、董事、副主任；（五）農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和支行行長(zhǎng)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人任職應(yīng)報(bào)告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。第一百零八條 以下機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。（一）地市農(nóng)村商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)；（二）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長(zhǎng)、主任；（三）?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲?jì)中心）主任。第一百零九條 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行和?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社董事（理事）及高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。第一百一十條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時(shí)，董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)或報(bào)告，與該機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)一并提交。第一百一十一條 董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員任職資格談話、考試由決定機(jī)關(guān)或由決定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)在審查中或事前進(jìn)行。第一百一十二條 擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員的，法人機(jī)構(gòu)在提交任職資格申請(qǐng)材料或報(bào)告時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。本辦法所稱離任審計(jì)報(bào)告是指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自身或聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其離任的董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）、高級(jí)管理人員進(jìn)行審計(jì)后，于該人員離任后60日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的書(shū)面報(bào)告。第一百一十三條 具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任期屆滿，被重新選舉或聘任為董事（理事）和高級(jí)管理人員的，比照前款執(zhí)行。第一百一十四條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、行長(zhǎng)（主任）、分支行行長(zhǎng)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任缺位時(shí)，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職的人員。代為履職的時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。第一百一十五條 董事（理事）和高級(jí)管理人員在任職資格獲得核準(zhǔn)前不得到任履職。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和支行行長(zhǎng)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在提交任職報(bào)告前不得到任履職，擬任人不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整任職人員。第一百一十六條 本章所列需審批的任職資格事項(xiàng)，由下級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。 第八章 附則 第一百一十七條 農(nóng)村信用聯(lián)社組建農(nóng)村商業(yè)銀行事項(xiàng)、農(nóng)村合作銀行設(shè)立事項(xiàng)及其行政許可條件、程序、事權(quán)劃分和時(shí)限按照本辦法農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及其高級(jí)管理人員任職資格許可條件、程序、事權(quán)劃分和時(shí)限按照本辦法農(nóng)村信用合作聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第一百一十八條 機(jī)構(gòu)變更許可事項(xiàng)，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在決定機(jī)關(guān)作出行政許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成變更，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)在決定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)任職資格之日起3個(gè)月內(nèi)到任，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。未在前款規(guī)定的期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理許可注銷手續(xù)。第一百一十九條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第一百二十條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)解散后改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)的，該分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)及相關(guān)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)或報(bào)告應(yīng)一并提交。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設(shè)立后，其本部及分支機(jī)構(gòu)均應(yīng)啟用新設(shè)機(jī)構(gòu)的金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章、憑證、牌匾等。第一百二十一條 香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)的銀行投資入股農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，比照適用境外銀行有關(guān)規(guī)定。第一百二十二條 本辦法所稱注冊(cè)地轄區(qū)指城區(qū)法人機(jī)構(gòu)所服務(wù)的當(dāng)?shù)厥休爡^(qū)、縣域法人機(jī)構(gòu)所服務(wù)的當(dāng)?shù)乜h域。本辦法中“以上”含本數(shù)或本級(jí)，本辦法中的“日”均為工作日。第一百二十三條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第一百二十四條 本辦法自公布之日起施行，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2014年第4號(hào)）同時(shí)廢止。51 / 51