【正文】 （一）獨資銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）； （二）擬增加或變更業(yè)務種類的定義 和操作流程； （三）擬增加或變更業(yè)務種類的風險特征和防范措施； （四）有關(guān)管理規(guī)章制度； （五）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式； （六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 第三節(jié) 外資金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務 第九十七條 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應具備下列條件： （一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度； （二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)； （三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應當具備 5 年以上直接參與衍生交易活動和風險 管理的資歷，且無不良記錄； （四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易 2 年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少 2 名，相關(guān)風險管理人員至少 1 名，風險模型研究人員或風險分析人員至少 1 名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄； （五）擁有適當?shù)慕灰讏鏊驮O備； （六）外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，其母國應具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當局應具備相應的監(jiān)管能力； （七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項至第五項所列 條件的，應具備前款第六項、第七項和以下條件： （一）應獲得其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)； （二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進行實時交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制。 第九十八條 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。 申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。 所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起 20日內(nèi)將初 審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起 3 個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。 第九十九條 申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份： （一）由授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營、最終用戶還是交易商）； （二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務的專業(yè)技能和 業(yè)務特長； （三）業(yè)務計劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務中的職責分工以及交易權(quán)限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務后 3 年的業(yè)務規(guī)模與盈利預測； （四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的指導原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應體現(xiàn)交易前、中、后臺分離原則）和突發(fā)事件的應急計劃，衍生產(chǎn)品交易的風險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風險控制制度，風險報告制度和內(nèi)部審計制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度，交易員守 則，交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃； （五）衍生產(chǎn)品交易的會計制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務的會計制度，擬開辦的業(yè)務品種的會計記錄和會計核算的具體說明； （六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責； （七）風險敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設定以及授權(quán)管理制度，對境內(nèi)各分行的風險敞口限額、止損限額的設定和管理； （八）交易場所、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告； （九） 銀監(jiān)會要求的其他資料。 不具備本辦法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，還應提交下列資料： （一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件； （二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實時進行，由其負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。 外資金融機構(gòu)擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，可由外資法人機構(gòu)總行或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地 銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。 第四節(jié) 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦 合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務 第一百條 開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務，應具備下列條件： （一）有專門的基金托管部； （二）實收資本不少于 80億元人民幣； （三）有足夠的熟悉托管業(yè)務的專職人員； （四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件； （五）具備安全、高效的清算、交割能力； （六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務資格； （七）最近 3 年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄； （八）外國銀行只能由其在中國 境內(nèi)的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。 外國銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營 3 年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。 第一百零一條 開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。 申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。 所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起 20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起 3 個月內(nèi)， 作出批準或不批準的決定。 第一百零二條 申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份： （一）由申請人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）； （二）擬開辦業(yè)務的詳細介紹和為從事該項業(yè)務所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置； （三）申請人最近 1 年的年報； （四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 第五節(jié) 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業(yè)務 第一百零三條 獨資銀行、合資銀行、 外國銀行分行開辦以下個人理財業(yè)務，應經(jīng)審批： （一）保證收益理財計劃； （二）為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品； （三）需經(jīng)銀監(jiān)會批準的其他個人理財業(yè)務。 第一百零四條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備以下條件： （一）具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度； （二）有具備開展相關(guān)業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員； （三）具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系； （四）信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件； （五）銀監(jiān)會規(guī)定 的其他審慎性條件。 第一百零五條 開辦個人理財業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。 申請開辦個人理財業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。 所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起 20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起 3 個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。 第一百零六條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準的個人理財業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份： （一）由授權(quán)簽字人簽署的申請 書（函）； （二）擬申請業(yè)務介紹，包括業(yè)務性質(zhì)、目標客戶群以及相關(guān)分析預測； （三）業(yè)務實施方案，包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等； （四）內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見； （五）銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。 獨資銀行、合資銀行開辦個人理財業(yè)務，由其總行向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦個人理財業(yè)務，由其主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。 第六節(jié) 外資金融機構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務 第一百零七條 外資金融機構(gòu)申請開辦法規(guī)未明確規(guī) 定的業(yè)務，包括： （一）申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種； （二）申請開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務。 第一百零八條 開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、 審查和決定。 申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種，或者銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。 所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務的申請、或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種的申請之日起 20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應自 收到完整申請資料之日起 3 個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。 所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務的申請之日起 3 個月內(nèi)作出備案回復，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。 第一百零九條 申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種，或者開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份： （一）由外資金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申 請書（函）； （二）擬開辦業(yè)務的詳細介紹和從事該業(yè)務所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置； （三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務品種，由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行提交申請資料。 第五章 高級管理人員任職資格核準 第一節(jié) 外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準 第一百一十條 擔任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）應具備下列條件： （一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī) ； （二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力； （三）無不良記錄； （四）有 10年以上從事金融工作或 15年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作 5 年以上），并有 3 年以上擔任業(yè)務部門經(jīng)理或相當于業(yè)務部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷； （五）具有大學本科以上（包括本科，下同）學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加 6 年以上從事金融或 8 年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作 4 年以上）； （六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第一百一十一條 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）： （ 一）有犯罪記錄的； （二）因違法而受到重大處罰的； （三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導責任，且未滿 5 年的； （四）過去 5 年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。 第一百一十二條 外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。 外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。 所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理 申請之日起 20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話， 30日內(nèi)應作出核準或不核準的決定。 第一百一十三條 外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準， 應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份： （一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）； （二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷； （三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件； （四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應召開董事會或股東大會會議 的，還應提交董事會或股東大會會議決議； （五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書； （六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 第二節(jié) 外資法人機構(gòu)副董事長、 副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準 第一百一十四條 擔任外資法人機構(gòu)副董事