【正文】 地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。第一百零二條 申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）由申請人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；（三）申請人最近1年的年報；（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第五節(jié) 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業(yè)務(wù)第一百零三條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：（一）保證收益理財計劃；（二）為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；（三）需經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他個人理財業(yè)務(wù)。第一百零四條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：（一）具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度；（二）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；（三）具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系；（四）信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第一百零五條 開辦個人理財業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。申請開辦個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。第一百零六條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）由授權(quán)簽字人簽署的申請書（函）；（二）擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測；（三）業(yè)務(wù)實施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險及擬采取的管理措施等；（四）內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見；（五）銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。獨資銀行、合資銀行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。第六節(jié) 外資金融機構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)第一百零七條 外資金融機構(gòu)申請開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括：（一）申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種；（二）申請開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。第一百零八條 開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請之日起3個月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。第一百零九條 申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）由外資金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書（函）；（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行提交申請資料。第五章 高級管理人員任職資格核準(zhǔn)第一節(jié) 外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)第一百一十條 擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；（三）無不良記錄；（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；（五）具有大學(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第一百一十一條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。第一百一十二條 外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。第一百一十三條 外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)， 應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第二節(jié) 外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)第一百一十四條 擔(dān)任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）應(yīng)具備以下條件：（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；（三）無不良記錄；（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第一百一十五條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。第一百一十六條 外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。第一百一十七條 外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第三節(jié) 外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案第一百一十八條 擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員，應(yīng)具備下列條件：（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；（三）無不良記錄；（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第一百一十九條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。第一百二十條 外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。第一百二十一條 外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份： （一）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第四節(jié) 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)第一百二十二條 擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；（三）無不良記錄；（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第一百二十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。第一百二十四條 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，分為隨機構(gòu)設(shè)立初次任命行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)和更換行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)兩種情形。第一百二十五條 隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，隨機構(gòu)設(shè)立申請一并受理、審查和決定。第一百二十六條 更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)的申請，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。申請更換分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。第一百二十七條 申請更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責(zé)人的申請書（函）；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第五節(jié) 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)第一百二十八條 擔(dān)任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長應(yīng)具備下列條件：（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；（三）無不良記錄；（四）