【正文】 料一式三份：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應召開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議；（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第一百一十三條 外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準， 應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應召開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議；（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第五章 高級管理人員任職資格核準第一百零八條 開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。外資金融機構(gòu)擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，可由外資法人機構(gòu)總行或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。第九十七條 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應具備下列條件：（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度；（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)；（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；（五）擁有適當?shù)慕灰讏鏊驮O備；（六）外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，其母國應具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當局應具備相應的監(jiān)管能力；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第九十四條 開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。第八十九條 申請經(jīng)營人民幣業(yè)務，申請人應向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營人民幣業(yè)務的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；（二）可行性研究報告；（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構(gòu)）；（四）擬開辦業(yè)務的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；（五）截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負債表及損益表；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。前款第一項所稱開業(yè)3年是指自外資金融機構(gòu)獲準設立之日起至申請日止?jié)M3年，第二項所稱申請前2年連續(xù)盈利是指外資金融機構(gòu)截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務報告顯示盈利。外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。第六節(jié) 外資金融機構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)銀監(jiān)會自收到完整的初步申請資料后1個月內(nèi)以簽署信函的形式確認其擬更名申請。第七十條 外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機構(gòu)營業(yè)性機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。第六十七條 外資法人機構(gòu)應在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后一年內(nèi)提出修改章程的申請。第二節(jié) 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金第一節(jié) 外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或者股份總額10%以上的股東申請設立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。第五十七條 申請設立自助銀行，申請人應向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：（一）由擬設地分行或分行以上機構(gòu)負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函）；（二）擬設置的機型、數(shù)量及提供的服務種類；（三）擬設地點的市場分析，內(nèi)容至少包括目標市場、服務需求和競爭狀況；（四）擬負責自助銀行日常管理的機構(gòu)或人員；（五）安全監(jiān)控方案及維護措施；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定?；I建延期的最長期限為3個月。第四十九條 籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。獨資銀行分行、合資銀行分行應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。設立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交的申請資料為一式三份，向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。第三十九條 設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應滿足下列審慎性條件：（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；（二）具有穩(wěn)健的風險管理體系；（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；（八）無重大違法違規(guī)記錄；（九）具有有效的反洗錢措施；（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第三十七條 外國銀行分行經(jīng)批準設立的，應在收到設立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。第三十三條 申請籌建外國銀行分行，申請人應提交下列申請資料：（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設外國銀行分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務種類。 第二十九條 設立外國銀行分行，還應滿足下列審慎性條件：（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績； （三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；（六）申請人所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟穩(wěn)定，金融監(jiān)管當局與銀監(jiān)會已建立良好的溝通機制。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。申請設立獨資財務公司、合資財務公司，應向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。第二十三條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設立申請表。第十九條 設立獨資財務公司或合資財務公司，還應滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。開業(yè)延期的最長期限為3個月。初審過程中，擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應將驗收結(jié)果書面通知申請人。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)，提交由擬設機構(gòu)籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。第十一條 籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。第二章 機構(gòu)設立本辦法所稱外資法人機構(gòu)是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司和合資財務公司。第五條 本辦法要求提交的資料， 除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。注冊資本應當是實繳資本。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。第十五條 申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）擬設機構(gòu)籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；（六）安全防范措施和與業(yè)務有關(guān)的其他設施的資料； （七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。第二節(jié) 獨資財務公司、合資財務公司設立申請籌建獨資財務公司、合資財務公司，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設立申請。第三十一條 設立外國銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。第三十四條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設立申請表。申請設立外國銀行分行，應向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。開業(yè)延期的最長期限為3個月。申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料，并向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設機構(gòu)籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。初審過程中，擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應將驗收結(jié)果書面通知申請人。獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。第五十條 申請籌建同城支行，應向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：（一）由擬設地分行或分行以上機構(gòu)負責人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設同城支行的名稱、所在地、營運資金數(shù)額和業(yè)務范圍；（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構(gòu)市場前景的分析、未來業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；（三）申請人最近2年的財務報告；（四）籌建人員名單及主要負責人簡歷；（五）最近1年新設機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。申請同城支行開業(yè)，應向擬設機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。第五十五條 設立自助銀行，應具備下列條件：（一）在擬設地設有分行或分行以上的機構(gòu)，且該機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；（二）在擬設地已設立的分支機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導致的重大案件；（三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關(guān)的其他設施；（四）申請人在一個城市一次只能申請設立3個自助銀行。 第六十一條 申請設立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，申請人應提交下列資料：（一）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；（二）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（三）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；（四）申請人的章程；（五）申請人及所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；（六）申請前3年的年報；（七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內(nèi)設立代表機構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；（八）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復印件、學歷證明復印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權(quán)書；（十）申請人的反洗錢措施；（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。外資法人機構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起3個月內(nèi)，對新營業(yè)場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。外資金融機構(gòu)申請更名，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。前款第一項所稱申請前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機構(gòu)截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務報告顯示盈利。第九十條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開放性網(wǎng)絡或無線網(wǎng)絡開辦