個(gè)人理財(cái)及業(yè)務(wù)監(jiān)管要求-資料下載頁(yè)
2025-04-13 04:16本頁(yè)面
【正文】 】。 A. 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品 B. 辭退主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人 C. 建議商業(yè)商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人 D. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人 E. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人 三、判斷正誤 1. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的一種服務(wù)，而儲(chǔ)蓄是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。【 】 對(duì) 錯(cuò) 2．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是不定向的?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 3. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由客戶獨(dú)自承擔(dān)。【 】 對(duì) 錯(cuò) 4. 無(wú)論是理財(cái)顧問(wèn)還是綜合理財(cái)服務(wù)，都是銀行和客戶在委托或代理關(guān)系基礎(chǔ)上的銀行業(yè)務(wù)。【 】 對(duì) 錯(cuò) 5. 商業(yè)銀行在涉及個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品、開展涉及代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)要謹(jǐn)慎，要充分考慮銀行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 6. 商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，提供合適的投資產(chǎn)品由客戶自主選擇?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 7. 商業(yè)銀行的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是一般的業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 8. 商業(yè)銀行不應(yīng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，但應(yīng)明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 9. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存完備的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄，除法律另有規(guī)定，或客戶口頭、書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 10. 充分授權(quán)制度是指商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 11. 按規(guī)定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每月的培訓(xùn)時(shí)間不少于2小時(shí)。【 】 對(duì) 錯(cuò) 12. 商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)產(chǎn)品所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品制作明細(xì)記錄。 【 】 對(duì) 錯(cuò) 13. 商業(yè)銀行應(yīng)按年度準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。【 】 對(duì) 錯(cuò) 14. 商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)產(chǎn)品終止時(shí)，或理財(cái)產(chǎn)品投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)產(chǎn)品投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 15. 個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施體現(xiàn)商業(yè)銀行最大利益的原則?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 16. 如有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則。【 】 對(duì) 錯(cuò) 17. 對(duì)于投資金額較大的客戶，評(píng)估報(bào)告除應(yīng)經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財(cái)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審核?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 18. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，不定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問(wèn)建議進(jìn)行重新評(píng)估?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 19. 商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并以書面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購(gòu)買產(chǎn)品。【 】 對(duì) 錯(cuò) 20. 商業(yè)銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品只有本行自己開發(fā)的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 21. 外資銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部的授權(quán)開展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 22. 中國(guó)人民銀行可以根據(jù)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管的實(shí)際需要，按照相應(yīng)的監(jiān)管權(quán)限，組織相關(guān)調(diào)查和檢查活動(dòng)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 20 / 2
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