【正文】 令、運(yùn)送現(xiàn)金時(shí)間、路線、金額等相關(guān)信息的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。第四節(jié) 違反事后監(jiān)督制度行為及處理第一百六十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過(guò)處分：（一）對(duì)存在問(wèn)題的憑證或賬務(wù)未能及時(shí)審查發(fā)現(xiàn)的；（二）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)上報(bào)的；（三）對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實(shí)施有效監(jiān)督的；（四）未按規(guī)定辦理會(huì)計(jì)憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。第一百六十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未按規(guī)定核對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的；（二）對(duì)作廢、重印的重要空白憑證未認(rèn)真核對(duì)的；（三）對(duì)授權(quán)的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；（四）對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的。第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分：（一）未對(duì)所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審核監(jiān)督的；（二）未及時(shí)向會(huì)計(jì)管理部門(mén)、被監(jiān)督營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的；（三）對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未提出處理和整改意見(jiàn)的。第五節(jié) 違反反洗錢(qián)制度行為及處理第一百六十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未按規(guī)定操作反洗錢(qián)信息監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)的；（二）未按規(guī)定對(duì)存款人進(jìn)行身份識(shí)別及核查的；（三）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（四）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的；（五）為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（六）違反規(guī)定泄露有關(guān)信息的； （七）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；（八）拒絕提供反洗錢(qián)調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。第一百六十四條 利用職務(wù)上的便利，為洗錢(qián)活動(dòng)提供幫助的；參與或從事洗錢(qián)活動(dòng)的，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至撤職處分。第十章 違反外匯業(yè)務(wù)管理制度行為及處理第一百六十五條 外匯業(yè)務(wù)結(jié)算崗位設(shè)置不合理，國(guó)際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實(shí)，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。第一百六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分：（一）未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級(jí)部門(mén)及主管機(jī)關(guān)報(bào)備、備案的；（二）未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)部門(mén)及主管機(jī)關(guān)要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。第一百六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的；（二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；（三）對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入或退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的；（四）未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營(yíng)運(yùn)資金的；（五）利用境外賬戶逃匯的。第一百六十八條 繼續(xù)經(jīng)營(yíng)已被責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。第一百六十九條 違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場(chǎng)代理交易的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。第一百七十條 違反外匯法律法規(guī)，使本單位受到行政處罰的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。第一百七十一條 辦理外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分。第一百七十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分：（一）違反外匯管理政策、規(guī)定，開(kāi)立、變更、關(guān)閉外匯賬戶的；（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，開(kāi)立、變更、關(guān)閉直接投資項(xiàng)下外匯賬戶的；（三）未經(jīng)外匯管理部門(mén)批準(zhǔn)，擅自為客戶開(kāi)立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的；（四）違反外匯管理政策、規(guī)定，開(kāi)立、變更、關(guān)閉外債賬戶，違規(guī)使用外債賬戶的；（五）向外匯管理部門(mén)外匯賬戶信息平臺(tái)報(bào)送數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤和遺漏的。第一百七十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未按規(guī)定審核、留存公司客戶匯出匯款相關(guān)數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務(wù)的；（三）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個(gè)人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務(wù)的；（四）違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；（五）違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理托收項(xiàng)下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；（六）違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的；（七）違反外匯管理政策、規(guī)定，對(duì)外開(kāi)立、修改信用證及信用證項(xiàng)下承兌、購(gòu)匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務(wù)的。第一百七十四條 發(fā)現(xiàn)境外銀行開(kāi)來(lái)的信用證密押或簽字不符，未按規(guī)定向開(kāi)證行查詢的，未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。第一百七十五條 違反規(guī)定對(duì)國(guó)際收支申報(bào)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。第一百七十六條 違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。第一百七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）先開(kāi)立信用證，后收取保證金的；（二）開(kāi)證保證金未實(shí)行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；（三）未收取保證金開(kāi)立信用證的，或低于已審批保證金比例開(kāi)立信用證的；（四）違規(guī)開(kāi)立沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景信用證的；（五）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄的企業(yè)開(kāi)證的；（六）為單證不全、不符合開(kāi)證條件的企業(yè)開(kāi)立信用證的；（七）為客戶開(kāi)立90（不含）天以上的遠(yuǎn)期信用證或開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證展期超過(guò)90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門(mén)辦理登記或備案手續(xù)的。第一百七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分： （一）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；（二）在境外進(jìn)行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項(xiàng)委托隔夜投資等除外）。第一百七十九條 違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對(duì)外核批進(jìn)口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。第一百八十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分：（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進(jìn)行售匯的；（二）應(yīng)納入外匯管理部門(mén)“境內(nèi)居民個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作或操作錯(cuò)誤的；（三）不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；（四）未按外匯管理部門(mén)要求認(rèn)真審核單據(jù)而售匯的；（五）沒(méi)有核銷憑證而擅自予以核銷的；（六）擅自超過(guò)外匯管理部門(mén)規(guī)定限額售匯的；（七）未按外匯管理部門(mén)要求辦理相關(guān)核注手續(xù)或核注有誤，而給客戶辦理結(jié)匯的；（八）其他違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯、付匯的。第一百八十一條 對(duì)大額購(gòu)匯、頻繁購(gòu)匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時(shí)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。第一百八十二條 未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分：（一）與境內(nèi)外銀行建立代理關(guān)系的；（二）在境外代理行(包括國(guó)內(nèi)外資銀行)開(kāi)立賬戶的；（三）進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的；（四）與系統(tǒng)外同業(yè)外匯資金拆借的。第一百八十三條 未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分：（一）在外進(jìn)行投資的；（二）對(duì)外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、出口信貸、政府貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等)的；（三）與境內(nèi)外銀行辦理福費(fèi)廷、國(guó)際保理業(yè)務(wù)的；（四）辦理融資類外匯擔(dān)保的；（五）辦理自營(yíng)外匯資金交易的；（六）直接從事代客衍生產(chǎn)品交易的；（七）對(duì)境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立資信證明的；（八）進(jìn)行外匯貸款、貿(mào)易融資的；（九）在國(guó)外金融機(jī)構(gòu)額度之外交易或擴(kuò)大交易的。第一百八十四條 辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）違反有關(guān)規(guī)定辦理保理、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的；（二）違反有關(guān)規(guī)定辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的；（三）未對(duì)信用證、單據(jù)進(jìn)行審核即辦理出口議付、押匯的；（四）突破現(xiàn)行制度規(guī)定辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但未經(jīng)批準(zhǔn)或未按規(guī)定上報(bào)核準(zhǔn)的；（五）其他違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的。第一百八十五條 在代客外匯買(mǎi)賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過(guò)隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。第一百八十六條 違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。第一百八十七條 未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。第一百八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分：（一）未對(duì)SWIFT每天的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的；（二）SWIFT系統(tǒng)出現(xiàn)故障，未及時(shí)上報(bào)或隱瞞不報(bào)的；（三）未嚴(yán)格履行職責(zé)，不定期、定時(shí)完成接收?qǐng)?bào)文，積壓和延誤發(fā)送報(bào)文，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行日志不備份的；（四）對(duì)SWIFT報(bào)文的接收、發(fā)報(bào)未嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)授權(quán)工作的；（五）未按規(guī)定建立賬戶行及代理行，對(duì)境外賬戶行、代理行未進(jìn)行資料維護(hù)的；（六）違反規(guī)定與代理行和賬戶行進(jìn)行SWIFT密押文件的交換、控制和管理的；（七） SWIFT操作人員違反規(guī)定泄露、混用操作口令和密碼的；（八）對(duì)代理行和賬戶行提出的查詢查復(fù)未及時(shí)進(jìn)行函電交涉的。第一百八十九條 辦理外幣兌換，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分： （一）擅自增減外幣兌換幣種、不按正常使用即期結(jié)售匯牌價(jià)、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的； （二）未按規(guī)定對(duì)備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進(jìn)行管理及監(jiān)督的； （三）未經(jīng)審核通過(guò)，擅自更改上級(jí)部門(mén)規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責(zé)權(quán)利條款的； （四）未按規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)的行為，對(duì)代兌機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能予以及時(shí)糾正和處理的； （五）其他違反外幣兌換規(guī)定及操作規(guī)程的。第一百九十條 辦理旅行支票，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分： （一）擅自與旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)開(kāi)展任何活動(dòng)或簽署任何協(xié)議的； （二）未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定、有價(jià)單證管理規(guī)定及出納制度管理、辦理庫(kù)存申請(qǐng)、接收、保管、出庫(kù)等業(yè)務(wù)規(guī)定的； （三）未按暫收暫付業(yè)務(wù)規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛賬業(yè)務(wù)的； （四）未按旅行支票代兌業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作規(guī)程、止付要求及旅行支票發(fā)行公司的授權(quán)辦理買(mǎi)匯及托收業(yè)務(wù)的； （五）未按規(guī)定注銷旅行支票的；（六）其他違反旅行支票管理規(guī)定及操作規(guī)程的。第十一章 違反貨幣市場(chǎng)和清算業(yè)務(wù)管理制度行為及處理第一節(jié) 違反貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)基本規(guī)定行為及處理第一百九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人批評(píng)教育；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分：（一）不具備相關(guān)資質(zhì)的人員從事貨幣市場(chǎng)網(wǎng)上業(yè)務(wù)操作的；（二）崗位設(shè)置未做到審批與操作、交易與復(fù)核、前臺(tái)業(yè)務(wù)交易與后臺(tái)債券結(jié)算、業(yè)務(wù)操作與資金清算相互分離和制約的；（三）崗位責(zé)任不落實(shí)的。第一百九十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至留用察看處分：（一）擅自在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立債券托管賬戶、與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易聯(lián)網(wǎng)的；（二）擅自擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍、增加貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)種類，造成資金損失或不良社會(huì)影響的；（三）擅自超過(guò)債券投資規(guī)?；蜻`規(guī)進(jìn)行債券投資，造成資金損失或不良社會(huì)影響的；（四）因違規(guī)交易或不服從市場(chǎng)管理部門(mén)管理，被暫時(shí)取消交易資格的。第一百九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）將債券托管在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司以外其他機(jī)構(gòu)的；（二）通過(guò)網(wǎng)下協(xié)議或交易所市場(chǎng)辦理債券交易和轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)的。第二節(jié) 違反資金拆借和調(diào)劑管理制度行為及處理第一百九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，造成不良社會(huì)影響的；（二）與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借，造成資金損失的；（三）辦理網(wǎng)下信用拆借未向人民銀行進(jìn)行鑒證備案的。第一百九十五條 違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。第三節(jié) 違反貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)授信制度行為及處理第一百九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分：（一）未經(jīng)授權(quán)擅自辦理貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)，造