【正文】 令、運(yùn)送現(xiàn)金時間、路線、金額等相關(guān)信息的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第四節(jié) 違反事后監(jiān)督制度行為及處理第一百六十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：（一）對存在問題的憑證或賬務(wù)未能及時審查發(fā)現(xiàn)的；（二）發(fā)現(xiàn)問題未及時上報的；（三）對應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實施有效監(jiān)督的；（四）未按規(guī)定辦理會計憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。第一百六十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定核對柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的；（二）對作廢、重印的重要空白憑證未認(rèn)真核對的；（三）對授權(quán)的錯賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險或損失的；（四）對存在的差錯或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的。第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：（一）未對所轄營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審核監(jiān)督的；（二）未及時向會計管理部門、被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行整改的；（三）對發(fā)現(xiàn)問題未提出處理和整改意見的。第五節(jié) 違反反洗錢制度行為及處理第一百六十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報送系統(tǒng)的；（二）未按規(guī)定對存款人進(jìn)行身份識別及核查的；（三）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（四）未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告的；（五）為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（六）違反規(guī)定泄露有關(guān)信息的； （七）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（八）拒絕提供反洗錢調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。第一百六十四條 利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動提供幫助的；參與或從事洗錢活動的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至撤職處分。第十章 違反外匯業(yè)務(wù)管理制度行為及處理第一百六十五條 外匯業(yè)務(wù)結(jié)算崗位設(shè)置不合理，國際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。第一百六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：（一）未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級部門及主管機(jī)關(guān)報備、備案的；（二）未按規(guī)定填報上級部門及主管機(jī)關(guān)要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的。第一百六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；（二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；（三）對上報外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入或退出的申請材料弄虛作假的；（四）未按規(guī)定程序報批，擅自增減外匯營運(yùn)資金的；（五）利用境外賬戶逃匯的。第一百六十八條 繼續(xù)經(jīng)營已被責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。第一百六十九條 違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場代理交易的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。第一百七十條 違反外匯法律法規(guī)，使本單位受到行政處罰的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第一百七十一條 辦理外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時處理和上報的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分。第一百七十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：（一）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉外匯賬戶的；（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉直接投資項下外匯賬戶的；（三）未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自為客戶開立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的；（四）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉外債賬戶，違規(guī)使用外債賬戶的；（五）向外匯管理部門外匯賬戶信息平臺報送數(shù)據(jù)存在錯誤和遺漏的。第一百七十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定審核、留存公司客戶匯出匯款相關(guān)數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個人、境外個人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務(wù)的；（三）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務(wù)的；（四）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；（五）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理托收項下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；（六）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的；（七）違反外匯管理政策、規(guī)定，對外開立、修改信用證及信用證項下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務(wù)的。第一百七十四條 發(fā)現(xiàn)境外銀行開來的信用證密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢的，未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。第一百七十五條 違反規(guī)定對國際收支申報遲報、漏報、瞞報、錯報的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。第一百七十六條 違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第一百七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：（一）先開立信用證，后收取保證金的；（二）開證保證金未實行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；（三）未收取保證金開立信用證的，或低于已審批保證金比例開立信用證的；（四）違規(guī)開立沒有真實貿(mào)易背景信用證的；（五）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄的企業(yè)開證的；（六）為單證不全、不符合開證條件的企業(yè)開立信用證的；（七）為客戶開立90（不含）天以上的遠(yuǎn)期信用證或開立遠(yuǎn)期信用證展期超過90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門辦理登記或備案手續(xù)的。第一百七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分： （一）信用證和保函項下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；（二）在境外進(jìn)行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項委托隔夜投資等除外）。第一百七十九條 違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進(jìn)口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第一百八十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進(jìn)行售匯的；（二）應(yīng)納入外匯管理部門“境內(nèi)居民個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作或操作錯誤的；（三）不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；（四）未按外匯管理部門要求認(rèn)真審核單據(jù)而售匯的；（五）沒有核銷憑證而擅自予以核銷的；（六）擅自超過外匯管理部門規(guī)定限額售匯的；（七）未按外匯管理部門要求辦理相關(guān)核注手續(xù)或核注有誤，而給客戶辦理結(jié)匯的；（八）其他違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯、付匯的。第一百八十一條 對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時報告的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。第一百八十二條 未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分：（一）與境內(nèi)外銀行建立代理關(guān)系的；（二）在境外代理行(包括國內(nèi)外資銀行)開立賬戶的；（三）進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的；（四）與系統(tǒng)外同業(yè)外匯資金拆借的。第一百八十三條 未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分：（一）在外進(jìn)行投資的；（二）對外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、出口信貸、政府貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等)的；（三）與境內(nèi)外銀行辦理福費(fèi)廷、國際保理業(yè)務(wù)的；（四）辦理融資類外匯擔(dān)保的；（五）辦理自營外匯資金交易的；（六）直接從事代客衍生產(chǎn)品交易的；（七）對境外機(jī)構(gòu)開立資信證明的；（八）進(jìn)行外匯貸款、貿(mào)易融資的；（九）在國外金融機(jī)構(gòu)額度之外交易或擴(kuò)大交易的。第一百八十四條 辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）違反有關(guān)規(guī)定辦理保理、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的；（二）違反有關(guān)規(guī)定辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的；（三）未對信用證、單據(jù)進(jìn)行審核即辦理出口議付、押匯的；（四）突破現(xiàn)行制度規(guī)定辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但未經(jīng)批準(zhǔn)或未按規(guī)定上報核準(zhǔn)的；（五）其他違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的。第一百八十五條 在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第一百八十六條 違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。第一百八十七條 未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。第一百八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：（一）未對SWIFT每天的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的；（二）SWIFT系統(tǒng)出現(xiàn)故障，未及時上報或隱瞞不報的；（三）未嚴(yán)格履行職責(zé)，不定期、定時完成接收報文，積壓和延誤發(fā)送報文，對系統(tǒng)運(yùn)行日志不備份的；（四）對SWIFT報文的接收、發(fā)報未嚴(yán)格執(zhí)行分級授權(quán)工作的；（五）未按規(guī)定建立賬戶行及代理行，對境外賬戶行、代理行未進(jìn)行資料維護(hù)的；（六）違反規(guī)定與代理行和賬戶行進(jìn)行SWIFT密押文件的交換、控制和管理的；（七） SWIFT操作人員違反規(guī)定泄露、混用操作口令和密碼的；（八）對代理行和賬戶行提出的查詢查復(fù)未及時進(jìn)行函電交涉的。第一百八十九條 辦理外幣兌換，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分： （一）擅自增減外幣兌換幣種、不按正常使用即期結(jié)售匯牌價、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的； （二）未按規(guī)定對備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進(jìn)行管理及監(jiān)督的； （三）未經(jīng)審核通過，擅自更改上級部門規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責(zé)權(quán)利條款的； （四）未按規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)的行為，對代兌機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能予以及時糾正和處理的； （五）其他違反外幣兌換規(guī)定及操作規(guī)程的。第一百九十條 辦理旅行支票，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分： （一）擅自與旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)開展任何活動或簽署任何協(xié)議的； （二）未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定、有價單證管理規(guī)定及出納制度管理、辦理庫存申請、接收、保管、出庫等業(yè)務(wù)規(guī)定的； （三）未按暫收暫付業(yè)務(wù)規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛賬業(yè)務(wù)的； （四）未按旅行支票代兌業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作規(guī)程、止付要求及旅行支票發(fā)行公司的授權(quán)辦理買匯及托收業(yè)務(wù)的； （五）未按規(guī)定注銷旅行支票的；（六）其他違反旅行支票管理規(guī)定及操作規(guī)程的。第十一章 違反貨幣市場和清算業(yè)務(wù)管理制度行為及處理第一節(jié) 違反貨幣市場業(yè)務(wù)基本規(guī)定行為及處理第一百九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人批評教育；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分：（一）不具備相關(guān)資質(zhì)的人員從事貨幣市場網(wǎng)上業(yè)務(wù)操作的；（二）崗位設(shè)置未做到審批與操作、交易與復(fù)核、前臺業(yè)務(wù)交易與后臺債券結(jié)算、業(yè)務(wù)操作與資金清算相互分離和制約的；（三）崗位責(zé)任不落實的。第一百九十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至留用察看處分：（一）擅自在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶、與全國銀行間同業(yè)拆借中心交易聯(lián)網(wǎng)的；（二）擅自擴(kuò)大經(jīng)營范圍、增加貨幣市場業(yè)務(wù)種類，造成資金損失或不良社會影響的；（三）擅自超過債券投資規(guī)?；蜻`規(guī)進(jìn)行債券投資，造成資金損失或不良社會影響的；（四）因違規(guī)交易或不服從市場管理部門管理，被暫時取消交易資格的。第一百九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分：（一）將債券托管在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司以外其他機(jī)構(gòu)的；（二）通過網(wǎng)下協(xié)議或交易所市場辦理債券交易和轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)的。第二節(jié) 違反資金拆借和調(diào)劑管理制度行為及處理第一百九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分：（一）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，造成不良社會影響的；（二）與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借，造成資金損失的；（三）辦理網(wǎng)下信用拆借未向人民銀行進(jìn)行鑒證備案的。第一百九十五條 違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。第三節(jié) 違反貨幣市場業(yè)務(wù)授權(quán)授信制度行為及處理第一百九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：（一）未經(jīng)授權(quán)擅自辦理貨幣市場業(yè)務(wù)，造