【正文】 人和合規(guī)負(fù)責(zé)人；貸款公司總經(jīng)理；農(nóng)村信用合作社主任；農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任、副主任和營業(yè)部主任；?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、辦事處主任和副主任；農(nóng)村資金互助社經(jīng)理；農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行支行行長；縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、副主任等高級管理人員須經(jīng)任職資格許可?！　∥磽?dān)任上述職務(wù)，但其工作職責(zé)包括履行前二款所列董事（理事）和高級管理人員職責(zé)的，應(yīng)按銀監(jiān)會認(rèn)定的同類人員納入任職資格管理。第一百三十八條　農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任董事（理事）和高級管理人員應(yīng)符合下列基本的任職資格條件：　?。ㄒ唬┯型耆袷滦袨槟芰?；　?。ǘ┚哂辛己玫氖胤ê弦?guī)記錄，具有良好的品行、聲譽；　?。ㄈ┚哂袚?dān)任金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力，具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；　?。ㄋ模﹤€人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；　　（五）具有擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員職務(wù)所需的獨立性；　?。┿y監(jiān)會按照審慎監(jiān)管原則確定的其他條件。第一百三十九條　農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任董事（理事）、高級管理人員不符合本辦法第一百三十八條第（二）項、第（三）項條件的情形包括：　　（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；　　（二）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的；　　（三）違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職造成重大損失或者惡劣影響的；　　（四）指使、參與所任職機構(gòu)對抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的；　　（五）受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處罰累計達到兩次的；　　（六）有本辦法規(guī)定的不符合任職資格條件的情形，但采用不正當(dāng)手段企圖獲得任職資格核準(zhǔn)的；　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達到農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力方面最低監(jiān)管要求的其他情形?！　∏翱畹冢ǘ╉椫心軌蜃C明本人沒有過錯的除外。第一百四十條　農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任董事（理事）、高級管理人員不符合本辦法第一百三十八條第（四）項、第（五）項條件的情形包括：　　（一）本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且未能按期償還的；　?。ǘ┍救嘶蚱渑渑疾荒馨雌趦斶€從該金融機構(gòu)處獲得的貸款；　?。ㄈ┍救?、其配偶或本人三代以內(nèi)直系血親持有該金融機構(gòu)5%以上股份或股權(quán)，且從該金融機構(gòu)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；　?。ㄋ模┍救嘶蚱渑渑荚诔钟性摻鹑跈C構(gòu)5%以上股份或股權(quán)的股東單位任職，且該股東從該金融機構(gòu)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；　?。ㄎ澹┰谄渌?jīng)濟組織任職，且所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任職務(wù)存在明顯利益沖突或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力；　?。┿y監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達到農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員在財務(wù)狀況、獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形?！　∏翱畹冢ㄋ模╉椫心軌蜃C明貸款與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外。第一百四十一條　除第一百三十九條、第一百四十條規(guī)定的情形外，農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任的獨立董事（獨立理事）不符合任職資格條件的情形還包括：　?。ㄒ唬┍救嘶蚱浣H屬持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)；　?。ǘ┍救嘶蚱浣H屬在持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；　　（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；　?。ㄋ模┍救嘶蚱浣H屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；　　（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬任職金融機構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；　　（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達到農(nóng)村中小金融機構(gòu)獨立董事（理事）在獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。　　前款所稱近親屬包括夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹?！　∏皟煽钏星樾沃心軌蜃C明不會影響本人履職獨立性的除外。　　國家機關(guān)工作人員不得兼任農(nóng)村中小金融機構(gòu)獨立董事（理事）。獨立董事（理事）在同一家農(nóng)村中小金融機構(gòu)任職不得超過3年。3年期滿，可以繼續(xù)擔(dān)任該農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事），但不得再擔(dān)任獨立董事（理事）。第一百四十二條　農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任的董事（理事）還應(yīng)符合以下條件：　?。ㄒ唬┚邆溆欣诼男卸拢ɡ硎拢┞氊?zé)的工作經(jīng)歷；　　（二）能夠運用金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況；　　（三）了解擬任職機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、章程以及董事（理事）會職責(zé)?！　∞r(nóng)村資金互助社理事不適用本條規(guī)定。第一百四十三條　農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任的董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、獨立董事（獨立理事）和董事會秘書還應(yīng)分別達到下列學(xué)歷和從業(yè)年限要求：　?。ㄒ唬M任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、副董事長，?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、副理事長，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；　?。ǘM任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事會秘書，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；　?。ㄈM任村鎮(zhèn)銀行董事長、執(zhí)行董事，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；　　（四）擬任農(nóng)村信用合作社理事長、副理事長，應(yīng)具備中專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；　?。ㄎ澹M任農(nóng)村資金互助社理事長，應(yīng)具備高中或中專以上學(xué)歷；　?。M任獨立董事（獨立理事），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷或中級以上職稱，具有5年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行獨立董事（理事）職責(zé)的工作經(jīng)歷。第一百四十四條　農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任的高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解擬任職職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。第一百四十五條　農(nóng)村中小金融機構(gòu)高級管理人員還應(yīng)分別達到下列學(xué)歷和從業(yè)年限要求：　?。ㄒ唬M任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行行長、副行長、首席執(zhí)行官、首席運營官、首席風(fēng)險控制官、首席技術(shù)官、財務(wù)總監(jiān)，省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任、副主任，?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處主任、副主任，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；　?。ǘM任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任、副主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、副主任，農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行行長助理，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；　?。ㄈM任農(nóng)村信用合作社主任、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任，應(yīng)具備中專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；　?。ㄋ模M任村鎮(zhèn)銀行行長、副行長、首席執(zhí)行官、首席運營官、首席風(fēng)險控制官、首席技術(shù)官、財務(wù)總監(jiān)，貸款公司總經(jīng)理，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；　?。ㄎ澹M任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行總審計師、總會計師、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，取得國家或國際認(rèn)可會計、審計專業(yè)技術(shù)中級職稱或通過國家或國際認(rèn)可的會計、審計專業(yè)技術(shù)資格考試（中級），并從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；　?。M任村鎮(zhèn)銀行總審計師、總會計師、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，取得國家或國際認(rèn)可會計、審計專業(yè)技術(shù)中級職稱或通過國家或國際認(rèn)可的會計、審計專業(yè)技術(shù)資格考試（中級），并從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；　?。ㄆ撸M任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行營業(yè)部主任（總經(jīng)理），應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；　　（八）擬任?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，并從事金融工作4年以上；　?。ň牛M任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和村鎮(zhèn)銀行支行行長，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；　?。ㄊM任農(nóng)村資金互助社經(jīng)理，應(yīng)具備高中或中專以上學(xué)歷?！　〉谝话偎氖鶙l　本辦法中學(xué)歷是指取得國家教育主管部門批準(zhǔn)具有舉辦學(xué)歷教育資格的普通高等學(xué)校（含培養(yǎng)研究生的科研單位）、成人高等學(xué)校、民辦學(xué)歷學(xué)校所頒發(fā)的學(xué)歷證書，或者通過自學(xué)考試，取得由國務(wù)院自學(xué)考試委員會授權(quán)各省（區(qū)、市）自學(xué)考試委員會頒發(fā)的自學(xué)考試畢業(yè)證書，或者通過在國家教育主管部門批準(zhǔn)的黨校、成人高校、軍事院校設(shè)立的全日制普通班中就讀取得的畢業(yè)證書，或者取得由學(xué)歷文憑考試學(xué)校頒發(fā)的畢業(yè)證書，或者參加由普通高校以遠程教育形式舉辦的高等學(xué)歷教育并取得畢業(yè)證書，或者取得符合《中國人民解放軍院校學(xué)歷證書管理暫行規(guī)定》的學(xué)歷證書。擬任人未取得上述學(xué)歷證書或畢業(yè)證書，但符合以下條件的，視同達到相應(yīng)學(xué)歷要求：　　（一）取得國家教育主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；　　（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職資格條件中金融工作年限要求應(yīng)增加4年；　?。ㄈ?yīng)具備本科學(xué)歷要求，現(xiàn)學(xué)歷為大專的，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；現(xiàn)學(xué)歷為高中或中專的，應(yīng)增加8年以上金融或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；　?。ㄋ模?yīng)具備大專學(xué)歷要求，現(xiàn)學(xué)歷為高中或中專的，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）。第一百四十七條　對不符合第一百四十三條、第一百四十五條和第一百四十六條規(guī)定的擬任人，農(nóng)村中小金融機構(gòu)如認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗和能力，可以提出個案申請。第二節(jié)　任職資格許可程序第一百四十八條　董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由法人機構(gòu)提交。第一百四十九條　以下機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局受理、審查并決定?！　。ㄒ唬┛h（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、執(zhí)行董事、其他董事、董事會秘書和高級管理人員，貸款公司總經(jīng)理；　?。ǘ┑厥修r(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行副董事長、董事、董事會秘書、副行長、首席風(fēng)險控制官、首席技術(shù)官、首席執(zhí)行官、首席運營官、財務(wù)總監(jiān)、行長助理、總審計師、總會計師、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、營業(yè)部總經(jīng)理；　?。ㄈ┺r(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、理事和高級管理人員；　?。ㄋ模┑厥修r(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社副理事長、理事、副主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部主任；　?。ㄎ澹┺r(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、副主任，?。ㄊ?、區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處副主任。第一百五十條　以下機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定?！　。ㄒ唬┑厥修r(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、行長；　?。ǘ┑厥修r(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、主任；　?。ㄈ┦。ㄊ小^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處主任。第一百五十一條　銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員，貸款公司總經(jīng)理，農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村資金互助社理事和高級管理人員，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和村鎮(zhèn)銀行支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、副主任的任職資格申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。第一百五十二條　直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、行長和?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、主任任職資格申請由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行其他董事、高級管理人員和?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社其他理事、高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。第一百五十三條　由銀監(jiān)分局審查并決定的董事（理事）、董事長（理事長）、副董事（副理事）長及高級管理人員任職資格申請需要個案審核的，其申請由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定；由銀監(jiān)局或銀監(jiān)會審查并決定的董事（理事）、董事長（理事長）、副董事（副理事）長及高級管理人員任職資格申請需要個案審核的，其申請由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第一百五十四條　農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社及其分支機構(gòu)新設(shè)立時，董事（理事）和高級管理人員的任職資格申請，與該機構(gòu)開業(yè)許可一并核準(zhǔn)。第一百五十五條　董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員任職資格談話、考察和考試由決定機關(guān)或由決定機關(guān)授權(quán)受理機關(guān)在審查中或事前進行。第一百五十六條　擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員的