【正文】 六章 董事和高級(jí)管理人員任職資格許可 第一節(jié) 任職資格條件第一百二十一條 中資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事和其他董事等董事會(huì)成員以及董事會(huì)秘書，須經(jīng)任職資格許可。國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人，分行（分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)）行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理），支行行長(zhǎng)，城市信用社股份有限公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，城市信用社股份有限公司分社經(jīng)理，城市信用合作社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可。未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前二款所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。第一百二十二條 申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：（一）具有完全民事行為能力的自然人；（二）遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職，具有良好的個(gè)人品行；（三）具有與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；（四）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；（五）熟悉經(jīng)濟(jì)金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；（六）能與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分的信息溝通，并積極配合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作；（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第一百二十三條 擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員：（一）有故意犯罪記錄的；（二）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重，被有關(guān)行政機(jī)關(guān)依法處罰的；（三）在履行工作職責(zé)時(shí)有提供虛假材料等違反誠(chéng)信原則行為的；（四）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或累計(jì)2次被取消董事和高級(jí)管理人員任職資格的；（五）累計(jì)3次被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；（六）與擬擔(dān)任的董事或高級(jí)管理人員職責(zé)存在明顯利益沖突的；（七）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；（八）個(gè)人或其配偶有數(shù)額較大的到期未償還的負(fù)債,或正在從事的高風(fēng)險(xiǎn)投資明顯超過(guò)其家庭財(cái)產(chǎn)的承受能力的；（九）法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第一百二十四條 申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第一百二十二條、第一百二十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （一）具有5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（二）能夠運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；（三）了解擬任職機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)。申請(qǐng)中資商業(yè)銀行獨(dú)立董事任職資格，擬任人還應(yīng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)會(huì)方面的專家，并符合《股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度指引》的規(guī)定。第一百二十五條 申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第一百二十二條、第一百二十三條、第一百二十四條規(guī)定條件外，還應(yīng)分別符合以下條件：（一）擬任國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；（二）擬任城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（三）擬任城市信用合作社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)，應(yīng)具備中專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；（四）擬任國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行董事會(huì)秘書的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司董事會(huì)秘書的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；（五）擬任中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，能較熟??的外語(yǔ)。第一百二十六條 申請(qǐng)中資商業(yè)銀行各類高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第一百二十七條 申請(qǐng)中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第一百二十二條、第一百二十三條、第一百二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)分別符合以下條件：（一）擬任國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；（二）擬任城市商業(yè)銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，城市信用社股份有限公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（三）擬任城市信用合作社主任、副主任的，應(yīng)具備中專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；（四）擬任中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)；（五）擬任國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行行長(zhǎng)助理的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司行長(zhǎng)(總經(jīng)理、主任)助理的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；（六）擬任總審計(jì)師或內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可審計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過(guò)國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上；（七）擬任總會(huì)計(jì)師或財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過(guò)國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上。第一百二十八條 申請(qǐng)中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第一百二十二條、第一百二十三條、第一百二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)分別符合以下條件：（一）擬任國(guó)有商業(yè)銀行一級(jí)分行（直屬分行）、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任），分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（二）擬任國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行（一級(jí)分行直屬支行）行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；（三）擬任國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)，城市信用社股份有限公司分社經(jīng)理及臨時(shí)主持工作超過(guò)3個(gè)月的支行副行長(zhǎng)、分社副經(jīng)理的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。第一百二十九條 擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。第一百三十條 擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應(yīng)增加4年。第一百三十一條 對(duì)不符合第一百二十二條、第一百二十四條第一項(xiàng)、第一百二十五條、第一百二十七條、第一百二十八條、第一百二十九條規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力，可以提出個(gè)案申請(qǐng)。第二節(jié) 任職資格許可程序第一百三十二條 國(guó)有商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、總行營(yíng)業(yè)部、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)提交，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第一百三十三條 國(guó)有商業(yè)銀行一級(jí)分行（直屬分行）、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、城市信用社股份有限公司法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交，由其受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或直接受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。其中，對(duì)于董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格申請(qǐng)，銀監(jiān)局在作出決定前，應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。前款所述擬任人需要個(gè)案審核的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第一百三十四條 國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行（一級(jí)分行直屬支行）及以下機(jī)構(gòu)、股份制商業(yè)銀行支行、城市商業(yè)銀行支行、城市信用社股份有限公司分社高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，由擬任人的上級(jí)任免機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局提交，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。前款所述擬任人需要個(gè)案審核的，由銀監(jiān)分局受理并初步審查，報(bào)銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。本條第一款擬任職機(jī)構(gòu)所在地未設(shè)銀監(jiān)分局的，由擬任人的上級(jí)任免機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交。由銀監(jiān)局受理、審查并決定。第一百三十五條 國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)提交，銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。城市商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第一百三十六條 中資商業(yè)銀行或其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開業(yè)的核準(zhǔn)程序受理、審查并決定。第一百三十七條 擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。第一百三十八條 擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見。有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)書面通知擬任人及其所在中資商業(yè)銀行重新申請(qǐng)任職資格：（一）未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料的；（二）離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職情形的；（三）原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；（四）已連續(xù)中斷任職1年以上的。第七章 附 則 第一百三十九條 機(jī)構(gòu)變更許可事項(xiàng)，中資商業(yè)銀行應(yīng)自作出行政許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成變更并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自作出行政許可決定之日起3個(gè)月內(nèi)到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理行政許可注銷手續(xù)。第一百四十條 中資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止事項(xiàng)，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第一百四十一條 金融資產(chǎn)管理公司的法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)變更許可的條件和程序，參照國(guó)有商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)變更的條件和程序執(zhí)行；其法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格許可的條件和程序，參照國(guó)有商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)和一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的條件和程序執(zhí)行。第一百四十二條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級(jí)。第一百四十三條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第一百四十四條 本辦法自2006年2月1日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。48 / 4