【正文】 第一百四十三條 本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局征求監(jiān)管評價意見。第一百三十五條 國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交，銀監(jiān)會受理、審查并決定。前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第一百三十一條 對不符合第一百二十二條、第一百二十四條第一項、第一百二十五條、第一百二十七條、第一百二十八條、第一百二十九條規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認為其具備擬任職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗和能力，可以提出個案申請。第一百二十四條 申請中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第一百二十二條、第一百二十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （一）具有5年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（二）能夠運用金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況；（三）了解擬任職機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責(zé)。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會的會簽件之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定并通知中國證監(jiān)會；銀監(jiān)會作出不予核準(zhǔn)決定的，應(yīng)當(dāng)在通知中說明理由。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第九十九條 增加或變更以下電子銀行業(yè)務(wù)品種應(yīng)向中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)申請批準(zhǔn)： （一）法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定需要審批但尚未申請批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行開辦的；（二）將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時，需要與證券業(yè)、保險業(yè)相關(guān)機構(gòu)進行直接實時數(shù)據(jù)交換才能實施的；（三）金融機構(gòu)之間通過互聯(lián)電子銀行平臺聯(lián)合開展的；（四）提供跨境電子銀行服務(wù)的；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)品種。第三節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)第九十四條 商業(yè)銀行申請開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求；（二）有健全的衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；（三）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風(fēng)險管理系統(tǒng)；（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動和風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；（五）應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，以上人員均為專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；（六）有符合衍生產(chǎn)品交易要求的場所和設(shè)備；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié) 開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種第九十條 已設(shè)立但未開辦外匯業(yè)務(wù)的城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司申請開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)，或者城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司申請增加外匯業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；（二）資本充足率不低于8％，其中核心資本充足率不低于4％；（三）有與申報外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營運資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；（四）有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。申請城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司和城市信用合作社破產(chǎn)的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。城市商業(yè)銀行解散由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。遇特殊情況需延長臨時停業(yè)期限的，應(yīng)按前款程序重新申請。第七十八條 中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)在同一地級以上城市行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所，應(yīng)當(dāng)具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施等條件。第七十四條 銀監(jiān)局所在城市的中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)局受理、審查并決定；銀監(jiān)分局所在地中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原法人機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。第六十九條 中資商業(yè)銀行變更組織形式，城市信用合作社變更為城市信用社股份有限公司應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。中資商業(yè)銀行通過配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應(yīng)經(jīng)過配股或募集新股份方案審批。第六十四條 中資商業(yè)銀行股權(quán)變更，其股東資格條件同第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條規(guī)定的新設(shè)股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人入股條件，但境外金融機構(gòu)投資入股城市信用社股份有限公司，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元。第五節(jié) 境外機構(gòu)設(shè)立第六十條 中資商業(yè)銀行申請設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）資本充足率不低于8％；（二）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑）；（三）最近3個會pan（四）申請前1年末資產(chǎn)余額達到1000億元人民幣以上；（五）有合法足額的外匯資金來源；（六）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（七）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。收購審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序同中資商業(yè)銀行設(shè)立分行或支行的籌建審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序。延期的最長期限為3個月。第五十一條 自助銀行指商業(yè)銀行在其營業(yè)場所以外設(shè)立，具有獨立營業(yè)場所，提供存取款、貸款、轉(zhuǎn)賬、貨幣兌換和查詢等金融服務(wù)功能的無人營業(yè)網(wǎng)點，但在商場、酒店、企事業(yè)單位等建筑物內(nèi)放置的僅提供取款、轉(zhuǎn)賬、查詢服務(wù)的自動取款機除外?；I建受理機關(guān)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。在該申請獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開業(yè)批準(zhǔn)后，申請人方可再行申請。第四十三條 分行和分行級專營機構(gòu)應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。未能按期籌建的，其總行應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個月向籌建申請受理機關(guān)提交延期申請，籌建申請受理機關(guān)自收到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。第三十七條 國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；（四）資本充足率、不良資產(chǎn)比例、盈利能力等重要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（五）具有撥付營運資金的能力：撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機構(gòu)營運資金總額不超過申請人資本凈額的60％；（六）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為；（七）風(fēng)險評級結(jié)果較好；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，抄送銀監(jiān)會、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局。第三十二條 城市信用社股份有限公司的籌建申請，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第三節(jié) 城市信用社股份有限公司設(shè)立第二十七條 城市信用社股份有限公司設(shè)立，指經(jīng)整頓后同一城市內(nèi)多家或一家城市信用合作社在自愿基礎(chǔ)上，按照《中華人民共和國公司法》合并設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。第二十五條 城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)的開業(yè)申請應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交，由所在地銀監(jiān)局受理并決定。發(fā)起人須符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條規(guī)定的條件。股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。第十六條 股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。第十一條 單個境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過20％，多個境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計不得超過25％。第二章 機構(gòu)設(shè)立 第一節(jié) 股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)設(shè)立第六條 設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （一）有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程；（二）注冊資本為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣；（三）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；（四）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對中資商業(yè)銀行實施行政許可。第十條 境外金融機構(gòu)作為股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；（二）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其長期信用評級為良好；（三）最近2個會計年度連續(xù)盈利；（四）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％；非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10％；（五）內(nèi)部控制健全有效；（六）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第十四條 股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第十七條 股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的開業(yè)申請，應(yīng)向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。第二節(jié) 城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)設(shè)立第十九條 城市商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立在地級以上城市，并符合以下條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程；（二）注冊資本不低于1億元人民幣，且為實繳資本；資本充??率不低于4％；（三）不良貸款比例不高于10％；（四）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的的從業(yè)人員；（五）公司治理與內(nèi)部控制健全有效；（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。未能按期籌建的，該機構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交籌建延期申請，銀監(jiān)局自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。銀監(jiān)局自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。第三十條 參與設(shè)立城市信用社股份有限公司的城市信用合作社股東可以作為城市信用社股份有限公司的發(fā)起人?；I建延期的最長期限為3個月。開業(yè)延期的最長期限為3個月。分行級專營機構(gòu)的籌建申請由其總行向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。分行級專營機構(gòu)的開業(yè)申請，應(yīng)向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。第四十四條 中資商業(yè)銀行設(shè)立支行應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （一）在擬設(shè)地同一地級或地級以上城市設(shè)有分行、視同分行管理的機構(gòu)或分行以上機構(gòu)且正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；（二）擬設(shè)地已設(shè)立機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；（三）具有撥付營運資金的能力：上一級管轄行撥付營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；撥付給支行的營運資金累計不得超過撥付行資本凈額或營運資金的60％；（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。籌建延期的最長期限為3個月。開業(yè)申請受理機關(guān)自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。同時，政府應(yīng)出具承諾函，承諾全權(quán)負責(zé)做好該城市信用社所在區(qū)域內(nèi)已經(jīng)停業(yè)整頓城市信用社的市場退出工作，并確保被收購的城市信用社實現(xiàn)完全市場退出，不遺留任何問題。設(shè)立城市信用社股份有限公司分社，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。投資人入股中資商業(yè)銀行時，應(yīng)按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，完整、真實地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。第六十七條 國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行修改章程，由銀監(jiān)會受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司變更公司章程，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。第七十條 中資商業(yè)銀行分立，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共