農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 第五章 附則第四十條 本辦法所稱非自然人，包括法人、其他組織和個(gè)體工商戶。（三）資金交易明細(xì)。包括涉及和關(guān)聯(lián)主體的身份基本信息、主營(yíng)業(yè)務(wù)或從事行業(yè)、經(jīng)營(yíng)或收入狀況、相互之間的關(guān)系等。，積極為監(jiān)管部門提供有價(jià)值的可疑交易分析報(bào)告。，但營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)已對(duì)該客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，或?qū)υ摻灰走M(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，有合理理由排除這些疑點(diǎn)，或沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶涉及洗錢或違法犯罪活動(dòng)的，則不應(yīng)將該客戶或交易作為可疑交易上報(bào)，應(yīng)結(jié)合客戶具體情況對(duì)刪除理由進(jìn)行詳細(xì)描述，并保留相關(guān)盡職調(diào)查或分析判斷的證據(jù)及相關(guān)交易數(shù)據(jù)，作為履行識(shí)別分析業(yè)務(wù)的依據(jù)。如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶隱瞞有關(guān)實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人情況，以及發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶阻礙我社對(duì)實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人做盡職調(diào)查的，應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告。第二十七條 大額交易和可疑交易報(bào)告發(fā)生主體：客戶發(fā)生的大額交易和可疑交易由客戶歸屬行社負(fù)責(zé)報(bào)告；客戶在行社辦理的不通過(guò)賬戶發(fā)生的大額交易和可疑交易，由行社負(fù)責(zé)報(bào)告；客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易和可疑交易，如行社為收單機(jī)構(gòu)，由行社負(fù)責(zé)報(bào)告。 第二十一條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。第十八條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，且有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)按重點(diǎn)可疑交易報(bào)告流程立即向反洗錢系統(tǒng)提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。 (三)本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。(九)辦理借記卡、貸記卡支付的工本費(fèi)、年費(fèi)及掛失費(fèi)。第九條 下列交易可不計(jì)入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍：(一)辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)。(三)交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。 (四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。第二章 職責(zé)分工 第六條 根據(jù)省聯(lián)社在大額交易和可疑交易報(bào)告過(guò)程中承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)的規(guī)定，我行的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理工作。**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施辦法第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作，提高大額交易和可疑交易報(bào)告質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本辦法。（二）負(fù)責(zé)通過(guò)反洗錢系統(tǒng)做好大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄和可疑交易識(shí)別、分析工作。 累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。 (四)行社同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。(二)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)。第十條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作人員對(duì)需要補(bǔ)錄的大額交易完成補(bǔ)錄后直接在反洗錢系
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