【正文】 《虛擬分戶申請(qǐng)表》復(fù)印一份留存。 （四）總行公司金融部提交操作任務(wù)書至總行信息技術(shù)部，總行信息技術(shù)部于收到操作任務(wù)書的一周內(nèi)，將虛擬分戶對(duì)應(yīng)的實(shí)賬戶的一年內(nèi)往來明細(xì)導(dǎo)入企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)。 第四十五條 辦理操作 （一）審核及備案完成后，分支行營(yíng)業(yè)部根據(jù)申請(qǐng)表格內(nèi)容，在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－虛擬機(jī)構(gòu)設(shè)置”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－虛擬賬戶設(shè)置”交易操作。 （二）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團(tuán)開戶憑證（A4紙），一式兩份。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （三）分支行將《虛擬分戶申請(qǐng)表》（一份）、集團(tuán)開戶憑證（一份）交客戶。余下的《虛擬分戶申請(qǐng)表》（一份）以及相關(guān)憑證一并留存。 （四）對(duì)未通過審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。 第四十六條 虛擬分戶功能變更流程 （一）虛擬分戶業(yè)務(wù)變更功能包括：添加/刪除虛機(jī)構(gòu)，修改虛擬機(jī)構(gòu)名稱；添加/刪除實(shí)賬戶；添加、刪除/停用虛擬賬戶，修改虛擬賬戶戶名等。 （二）客戶申請(qǐng)辦理虛擬分戶功能變更的，由客戶向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交《集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)申請(qǐng)表》一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。 （三）分支行收到虛擬分戶變更申請(qǐng)后，參照本規(guī)程第四十四條的要求對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。材料審核無誤，分支行在申請(qǐng)表格上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。 （四）若變更申請(qǐng)涉及新增實(shí)賬戶的，分支行審核通過后將申請(qǐng)材料提交總行公司金融部報(bào)備。總行公司金融部收到材料后進(jìn)行備案，并在《虛擬分戶申請(qǐng)表》上加蓋部門公章或負(fù)責(zé)人簽章返回分支行。同時(shí)，總行公司金融部提交操作任務(wù)書至總行信息技術(shù)部，總行信息技術(shù)部于收到操作任務(wù)書的一周內(nèi)，將虛擬分戶對(duì)應(yīng)的實(shí)賬戶的一年內(nèi)往來明細(xì)導(dǎo)入企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)。 （五）審核/備案通過后，分支行營(yíng)業(yè)部在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－虛擬機(jī)構(gòu)維護(hù)”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－虛擬賬戶維護(hù)”交易操作。 （六）交易完成后通過憑證打印交易打印集團(tuán)維護(hù)憑證（A4紙），一式兩份。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （七）分支行將《虛擬分戶申請(qǐng)表》（一份）、集團(tuán)維護(hù)憑證（一份）交客戶。余下的《虛擬分戶申請(qǐng)表》（一份）以及相關(guān)憑證一并留存。對(duì)未通過審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。第十章 系統(tǒng)管理 第四十七條 系統(tǒng)管理的部門分工 系統(tǒng)管理的部門分工參見《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)管理辦法》（上海銀行公金〔2008〕28號(hào)）。 第四十八條 系統(tǒng)用戶分類 簽約平臺(tái)用戶分為如下三類： （一）簽約平臺(tái)系統(tǒng)管理員（以下簡(jiǎn)稱“系統(tǒng)管理員”），設(shè)在總行營(yíng)運(yùn)管理部，負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)用戶和業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行維護(hù)操作。系統(tǒng)管理員由總行信息技術(shù)部在系統(tǒng)上線時(shí)初始化生成，初始兩名，實(shí)名制。 （二）現(xiàn)金管理錄入員和現(xiàn)金管理授權(quán)員（以下簡(jiǎn)稱“普通操作員”，設(shè)在各分支行及總行外匯業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的錄入和授權(quán)。普通操作員由系統(tǒng)管理員開立。 （三）現(xiàn)金管理總行查詢員（以下簡(jiǎn)稱“總行查詢員”），設(shè)在總行公司金融部、產(chǎn)品開發(fā)部等相關(guān)部室，可查詢?nèi)鞋F(xiàn)金管理業(yè)務(wù)信息?？傂胁樵儐T由系統(tǒng)管理員開立。 第四十九條 系統(tǒng)用戶維護(hù)流程 （一）簽約平臺(tái)用戶維護(hù)包括：操作員添加、操作員信息或角色變更，操作員解凍結(jié)、恢復(fù)已刪除操作員、操作員刪除、操作員密碼重置等。 （二）需要發(fā)起用戶維護(hù)的，由用戶所在單位（總行部室或分支行）填制《企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)（簽約平臺(tái)）用戶維護(hù)操作任務(wù)書》（以下簡(jiǎn)稱“《用戶操作任務(wù)書》”，格式見附件13），《用戶操作任務(wù)書》一式二份，一份操作部門留存，一份申請(qǐng)單位留存，經(jīng)總行相關(guān)部室負(fù)責(zé)人或分支行分管行長(zhǎng)審批簽章并加蓋單位公章后，提交總行營(yíng)運(yùn)管理部操作。 （三）總行營(yíng)運(yùn)管理部收到用戶操作任務(wù)書審核填寫內(nèi)容是否清晰、完整，是否經(jīng)總行相關(guān)部室負(fù)責(zé)人或分支行分管行長(zhǎng)審批簽章并加蓋單位公章。若操作任務(wù)書不符合要求的，退回申請(qǐng)單位。 （四）對(duì)于以下情況的用戶維護(hù)申請(qǐng)，需將用戶操作任務(wù)書提交總行公司金融部審批同意后，再交總行營(yíng)運(yùn)管理部操作： 新增操作員為非T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作員； 新增或修改操作員的角色為“簽約平臺(tái)系統(tǒng)管理員”或“現(xiàn)金管理總行查詢員”。 （五）總行公司金融部審批同意后，在用戶操作任務(wù)書上加蓋部門公章或負(fù)責(zé)人簽章轉(zhuǎn)總行營(yíng)運(yùn)管理部。 （六）總行營(yíng)運(yùn)管理部根據(jù)用戶操作任務(wù)書，按照《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)（簽約平臺(tái)）系統(tǒng)管理員使用手冊(cè)》（見附件19）在簽約平臺(tái)中分別進(jìn)行“操作員管理－操作員增加”、“操作員管理－操作員修改”（操作員信息或角色變更，操作員解凍結(jié)、恢復(fù)已刪除操作員等）、“操作員管理－操作員刪除”和“操作員管理－操作員密碼重置”等交易操作。 第五十條 系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)內(nèi)容 系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)內(nèi)容包括：機(jī)構(gòu)號(hào)表維護(hù)，功能組維護(hù)、角色維護(hù)、交易授權(quán)配置表、收費(fèi)參數(shù)表維護(hù)和開戶網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)。 （一）機(jī)構(gòu)號(hào)表維護(hù)包括出表單位（BU）和機(jī)構(gòu)（Company）的新增、修改、刪除。 （二）功能組維護(hù)包括功能組新增、變更和刪除。 （三）角色維護(hù)包括角色新增、變更和刪除。 （四）交易授權(quán)配置表維護(hù)包括對(duì)簽約平臺(tái)各項(xiàng)交易是否需授權(quán)進(jìn)行變更。 （五）收費(fèi)參數(shù)表維護(hù)包括對(duì)現(xiàn)金管理系統(tǒng)各收費(fèi)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)、最低收費(fèi)、最高收費(fèi)等參數(shù)的變更。 （六）開戶網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)包括對(duì)企業(yè)開戶網(wǎng)點(diǎn)和集團(tuán)開戶網(wǎng)點(diǎn)的變更。 第五十一條 系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)流程 （一）收費(fèi)參數(shù)變更和開戶網(wǎng)點(diǎn)變更的申請(qǐng)部門為總行公司金融部，其他參數(shù)變更的申請(qǐng)單位為總行產(chǎn)品開發(fā)部。 （二）申請(qǐng)單位需要變更系統(tǒng)參數(shù)的，填寫《企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)（簽約平臺(tái)）參數(shù)維護(hù)操作任務(wù)書》（以下簡(jiǎn)稱“《參數(shù)操作任務(wù)書》”，見附件14），《參數(shù)操作任務(wù)書》一式二份，一份操作部門留存，一份申請(qǐng)單位留存，申請(qǐng)單位負(fù)責(zé)人簽章后提交總行營(yíng)運(yùn)管理部。 （三）總行營(yíng)運(yùn)管理部收到參數(shù)操作任務(wù)書審核填寫內(nèi)容是否清晰、完整，是否有申請(qǐng)單位負(fù)責(zé)人簽章。若操作任務(wù)書不符合要求的，退回申請(qǐng)單位。 （四）審核通過后，總行營(yíng)運(yùn)管理部根據(jù)參數(shù)操作任務(wù)書，在簽約平臺(tái)中分別進(jìn)行各參數(shù)的設(shè)置。 第五十二條 USB－Key采購和保管 （一）現(xiàn)金管理平臺(tái)USBkey廠商（以下簡(jiǎn)稱“廠商”）的選擇由總行信息技術(shù)部選定，選定廠商后，由總行公司金融部與廠商簽訂USBkey采購協(xié)議。協(xié)議簽訂后報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部和事務(wù)部采購中心備案。 （二）總行營(yíng)運(yùn)管理部票據(jù)庫（以下簡(jiǎn)稱“票據(jù)庫”）負(fù)責(zé)USBKey的委購、保管和向分支行的發(fā)放。 （三）首次采購由總行公司金融部提出，采購中心購買。后續(xù)采購由票據(jù)庫根據(jù)庫存情況直接聯(lián)系廠商委購。USBKey購入后納入一般出售憑證管理。 第五十三條 USB－Key領(lǐng)用和發(fā)放 （一）各分支行申請(qǐng)領(lǐng)用時(shí)，應(yīng)填制《上海銀行出售憑證領(lǐng)購清單》及一式二聯(lián)《上海銀行USBKey出（入）庫單》（見附件15，須加蓋預(yù)留印鑒），并在“名稱”欄位寫明“現(xiàn)金管理平臺(tái)USBKey”，向總行票據(jù)庫辦理領(lǐng)用手續(xù)。 （二）各分支行應(yīng)將USBKey納入“703代保管有價(jià)值品”科目核算和管理。同時(shí)，建立《現(xiàn)金管理平臺(tái)USBKey登記簿》（格式見附件16），對(duì)領(lǐng)用和付出USBKey進(jìn)行登記。 向票據(jù)庫領(lǐng)用后，以領(lǐng)用份數(shù)計(jì)入“703 代保管有價(jià)值品”科目，第二聯(lián)《現(xiàn)金管理平臺(tái)USBKey出（入）庫單》作“703 代保管有價(jià)值品”科目收入傳票附件，并登記“USBkey登記簿”； 向客戶發(fā)放USBKey時(shí)，要求客戶在《現(xiàn)金管理平臺(tái)USBKey登記簿》的相應(yīng)欄位記錄中簽名后據(jù)以發(fā)放USBKey。柜員繕制“703代保管有價(jià)值品”科目付出傳票，《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶及數(shù)字證書申請(qǐng)表》作其附件； 每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，應(yīng)核對(duì)《現(xiàn)金管理平臺(tái)USBKey登記簿》與703備忘科目憑證發(fā)生額一致，且與系統(tǒng)內(nèi)703備忘科目余額一致，并定期檢查USBKey實(shí)物，確保賬實(shí)相符。 （三）USBKey費(fèi)用并入現(xiàn)金管理平臺(tái)功能費(fèi)中，分支行不另行收取。 第五十四條 數(shù)字證書管理 （一）現(xiàn)金管理平臺(tái)數(shù)字證書廠商（以下簡(jiǎn)稱“CA公司”）的選擇由總行信息技術(shù)部選定，選定廠商后，由總行公司金融部與廠商簽訂數(shù)字證書采購協(xié)議。協(xié)議簽訂后報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部和事務(wù)部采購中心備案。 （二）總行公司金融部負(fù)責(zé)與CA公司每半年度對(duì)賬一次。對(duì)賬完成后由總行公司金融部向總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部提交付款申請(qǐng)，并附CA公司對(duì)賬表（統(tǒng)計(jì)至各分支行）?？傂杏?jì)劃財(cái)務(wù)部則根據(jù)總行公司金融部對(duì)賬后的制單負(fù)責(zé)向CA公司劃撥款項(xiàng)，并將費(fèi)用計(jì)入各分支行的成本。 （三）USBKey費(fèi)用并入現(xiàn)金管理平臺(tái)功能費(fèi)中，分支行不另行收取。第十一章 附 則 第五十五條 解釋 本辦法由總行產(chǎn)品開發(fā)部負(fù)責(zé)解釋。 第五十六條 實(shí)施日期 本辦法自2008年10月30日起施行。 附件：上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶及數(shù)字證書申請(qǐng)表 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶及數(shù)字證書申請(qǐng)表－附表 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)服務(wù)協(xié)議書 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)集團(tuán)開戶/變更申請(qǐng)表 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)集團(tuán)成員及賬戶授權(quán)書 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)變更申請(qǐng)表 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－集團(tuán)內(nèi)部資金計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－集團(tuán)頭寸共享業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 1上海銀行集團(tuán)頭寸共享資金服務(wù)協(xié)議書 1上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－虛擬分戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 1企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)（簽約平臺(tái)）用戶維護(hù)操作任務(wù)書 1企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)（簽約平臺(tái)）參數(shù)維護(hù)操作任務(wù)書 1上海銀行USBKey出（入）庫單 1現(xiàn)金管理平臺(tái)USBKey登記簿 1上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)客戶使用手冊(cè) 1上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)銀行操作員使用手冊(cè) 19：上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)（簽約平臺(tái)）系統(tǒng)管理員使用 手冊(cè)32 /