【正文】 并將按揭放款情況輸入臺賬，每周周五下午5：00報電子版本給主管會計，由主管會計稽核，并于每周周一上午12：00之前將稽核結(jié)果報本部門負(fù)責(zé)人。第四條 按揭放款情況的匯總及反饋：按揭專員應(yīng)將每批次按揭貸款客戶名單、應(yīng)放款金額報財務(wù)部出納備查，貸款發(fā)放后由雙方進行核對，對未放款的應(yīng)于2日之內(nèi)查明原因，如因客戶原因的反饋至營銷部，并及時通知客戶；如因公司原因的，則上報公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。第五條 按揭放款情況的實時監(jiān)控：在《房屋產(chǎn)權(quán)證》未辦理完畢前，按揭專員必須跟進客戶供樓情況，嚴(yán)格控制回購率，具體要求如下：一、每月最后一天，按揭經(jīng)辦人員與按揭銀行核對至本月止，屬公司擔(dān)保期限內(nèi)未按時供樓人員名單，將該名單進行統(tǒng)計并報財務(wù)部、營銷部負(fù)責(zé)人。二、客戶1個月未按時供樓的，由相應(yīng)營銷人員電話催辦。經(jīng)電話通知5天內(nèi)仍不供樓的，由營銷部負(fù)責(zé)發(fā)書面催款通知。書面催款通知發(fā)出10天內(nèi)客戶仍未供樓的，營銷人員必須上報營銷部經(jīng)理后采取有效措施處理。三、連續(xù)三個月以上未按時供樓的，由按揭經(jīng)辦人員先與銀行協(xié)商，暫不回購；經(jīng)請示主管領(lǐng)導(dǎo)后，進入相應(yīng)法律程序，并與物業(yè)公司聯(lián)系采取相應(yīng)措施督促客戶供樓（未交樓除外）。第十章 銷售產(chǎn)品的管理第一條 銷售產(chǎn)品管理的范圍：包括可售房屋的數(shù)量、單價的確定，管理報表的報送，營銷宣傳資料的定制，銷售（預(yù)售）手續(xù)的申報，項目銷售結(jié)束后的效益分析，樣板房的處理等。第二條 可售房屋套數(shù)和面積的確定：各棟號房屋在達到可以預(yù)售的狀態(tài)下，可售房屋套數(shù)相關(guān)數(shù)據(jù)必須經(jīng)公司辦公室、財務(wù)部盤點核實后簽字認(rèn)可?？偪墒勖娣e和每套可售有效面積應(yīng)以房屋管理部門批準(zhǔn)文件、證書、確認(rèn)書等為依據(jù)，經(jīng)公司辦公室、財務(wù)部共同復(fù)核后簽字確定。第三條 可售房屋銷售價格的確定：定價之前，由公司辦公室、財務(wù)部進行項目樓盤的成本預(yù)算分析工作，編制《項目成本預(yù)算分析報告》，經(jīng)公司總經(jīng)理審批。營銷部結(jié)合市場調(diào)查分析和項目成本預(yù)算分析，擬定《項目定價建議報告》，提交公司總經(jīng)理辦公會審議并經(jīng)總經(jīng)理審批后，以確定房屋單位銷售價格，并報財務(wù)部備案并存檔。如遇價格變動，營銷部應(yīng)按程序重新報批，同時報財務(wù)部備案，財務(wù)部據(jù)此作為銷售合同評審和記錄應(yīng)收款項的依據(jù)。第四條 管理報表的報送一、管理報表的種類：日報表主要指《銷售及收款日報表》；周、月報表主要指《按揭進度表》、《回籠資金明細(xì)表》、《月度催款計劃》等。二、營銷部根據(jù)每日銷售情況對現(xiàn)場出納報送的《銷售及收款日報表》進行核對確認(rèn)，并據(jù)以登記臺賬。每周五下午5:30之前，將本周的銷售及可售房屋情況與主管會計進行核對，并報公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審閱。三、按揭專員依據(jù)每周按揭回款情況填制各樓盤《按揭進度表》，經(jīng)財務(wù)經(jīng)理審核簽字后，報公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審閱。每月30日上午12：00之前將當(dāng)月匯總表報送電子版本給財務(wù)部主管會計和財務(wù)經(jīng)理，發(fā)現(xiàn)問題必須在2天內(nèi)查明原因，并報公司領(lǐng)導(dǎo)。四、周報表必須在每周周五下午5:30以前報公司領(lǐng)導(dǎo)。月報表數(shù)據(jù)截止為每月28日，上交時間為每月30日上午12：00之前，應(yīng)分別報公司領(lǐng)導(dǎo)，送營銷部。五、各管理報表報送：報表名稱責(zé)任人報表頻率報出時間銷售及收款日報表財務(wù)部現(xiàn)場出納每天次日上午9:30前銷售資金回籠情況明細(xì)表財務(wù)部項目會計每周每周周五下午5:30前按揭進度表財務(wù)部按揭專員每周每周周五下午5:30前月度催款計劃財務(wù)部主管會計每月次月10號下午5:30前第十一章 罰 則第一條 財務(wù)部現(xiàn)場出納未按照標(biāo)準(zhǔn)程序辦理收款手續(xù)的，未造成損失的，處以100元/次的罰款；造成損失的，由本人全額承擔(dān)。第二條 財務(wù)部會計、出納、營銷部營銷人員未按時編制相關(guān)銷售管理報表或未進行統(tǒng)計、核對并報出的，處以50元/次的罰款。第三條 財務(wù)部會計在統(tǒng)計應(yīng)收銷售款明細(xì)情況的過程中出現(xiàn)差錯，導(dǎo)致少收或錯收銷售款，未造成損失的，處以100元/次的罰款；造成損失的，由本人全額承擔(dān)。第四條 超過《商品房買賣合同》規(guī)定付款期限15天應(yīng)收到而未收到房款且未采取有效措施處理的，給予營銷部經(jīng)理、財務(wù)部經(jīng)理20元/筆的罰款，給予營銷人員、財務(wù)部主管會計50元/筆的罰款。第五條 財務(wù)部按揭專員在按揭貸款辦理期間，未妥善保管按揭貸款資料，造成資料遺失或毀損的，處以100元/次的罰款。按揭專員未按相關(guān)規(guī)定將按揭貸款資料及時、完整地報送主辦銀行，由此導(dǎo)致按揭貸款放款滯后（超過應(yīng)放款時間10日），未造成損失的，處以100元/次的罰款；造成損失的，由本人負(fù)責(zé)賠償。按揭專員未及時編制“按揭進度表”，未積極跟進按揭貸款的辦理，造成按揭放款的滯后（超過應(yīng)放款時間10日），處以100元/次的罰款。第六條 營銷人員擅自收取銷售定金和銷售款未造成損失的，給予營銷經(jīng)理處300元/次的罰款，給予營銷人員500元/次的罰款；造成損失的，由營銷部經(jīng)理和營銷人員各承擔(dān)損失額的50%。第七條 營銷人員在與客戶簽署《商品房買賣合同》后5天內(nèi)未辦理銀行按揭申請手續(xù)并且未規(guī)范催收函件手續(xù)的，給予營銷經(jīng)理50元/戶的罰款，給予營銷人員20元/戶的罰款。超過15日仍未處理的，加倍處罰。第八條 公司辦公室（一級復(fù)核）、財務(wù)部（二級復(fù)核）未按照規(guī)定實施操作,造成房屋可售套數(shù)與實際不符的, 給予相關(guān)人員50元/套的罰款；如誤差絕對值超過3%，給予相關(guān)人員100元/套的罰款；造成每套房屋價格錯誤的，未造成損失的，處以200元/套的罰款；造成損失的，由相關(guān)人員負(fù)責(zé)賠償。第九條 財務(wù)部未及時發(fā)出催收書面通知給營銷部，財務(wù)部相關(guān)人員處以50元/次的罰款。營銷部沒有及時書面催收通知客戶的，營銷部經(jīng)理處50元/次的罰款，給予營銷人員100元/次的罰款。12