【正文】 投資目的以及相關(guān)風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見C、商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品D、商業(yè)銀行影響有意購買產(chǎn)品的客戶當面說膽有關(guān)產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本常識E、商業(yè)解行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形118．商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計季度終了編織本年度個人理財業(yè)務(wù)報告。個人理財業(yè)務(wù)報告應(yīng)全面反映（ ）等，并附年度報表。A、個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展情況 B、理財產(chǎn)品的批發(fā)情況 C、理財產(chǎn)品的投資情況D、理財產(chǎn)品受益分配情況 E、個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況119．按照規(guī)定，商業(yè)角行開展（ ）個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀監(jiān)會申請批準。A、保證固定收益性理財計劃 B、保證最低收益理財計劃 C、保本浮動收益性理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃 E、為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品120．商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采?。? ）措施。A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品 B、建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財業(yè)務(wù)的負責人C、建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負責人 D、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風險管理部門負責人E、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負責人三．判斷題（本題分數(shù)：1分/題）121．債券是由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定時間承擔還本付息義務(wù)的書面憑證。 （ ）１、錯 對122．理財客戶將資金投資于貨幣市場，既可以保障資金的流動性，又可以獲得資金的時間價值（ ）。錯 對123．證券投資基金通過集合資金充分，分散資產(chǎn)組合，使得基金的風險降低到無風險的程度。 （ ）錯 對124．金融資產(chǎn)的未來收益率是一個隨機變量，所以其期望值并不是投資才將一定獲得的收益率。（ ）錯 對125．，這說明當理財產(chǎn)品A的收益率提高1%時，%。 （ ）錯 對126．若投資者購買了保本型理財計劃，則其本金不存在風險。 （ ）錯 對127．可轉(zhuǎn)換債券提供的收益率要比其他打件相同的普通債券的收益率低。 （ ）錯 對128．資產(chǎn)組合的風險等于組合中各類資產(chǎn)的風險的加權(quán)平均值。 （ ）錯 對129．在期限和利率相同的條件下，用復(fù)利計算的終值大于用單利計算的終值。 （ ）錯 對130．個人理財業(yè)務(wù)人員與同事之間，應(yīng)遵守團結(jié)合作、互相監(jiān)督、公平競爭的職業(yè)準則。 （ ）錯 對131．從業(yè)人員不得收送禮物或為客戶提供娛樂及便利。 （ ）錯 對132．證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于20年。（ ）錯 對133．個人保險代理人可以同時接受兩個保險人的委托，代辦人壽保險業(yè)務(wù)。 （ ）錯 對134．期貨公司經(jīng)營期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)又同時經(jīng)營其他期貨業(yè)務(wù)的，應(yīng)嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)分離和資金分離制度，不得混合操作。 （ ）錯 對135．在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行審批制和報告制。 （ ）錯 對136．商業(yè)銀行應(yīng)將結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品中基礎(chǔ)資產(chǎn)部分按照儲蓄存款業(yè)務(wù)管理。 （ ）錯 對137．黃金投資方式中，黃金存折又被為“紙黃金”。 （ ）錯 對138．投資組合理論的基本思想是：并非所有資產(chǎn)的風險都完全相關(guān)，構(gòu)成一個資產(chǎn)組合時，單一資產(chǎn)收益率變化的一部分就可能被其他收益率的反向變化所減弱。 （ ）139．客戶關(guān)系管理是一種以銀行為導(dǎo)向的銀行經(jīng)營管理方式。 （ ）錯 對140．提議是溝通中提出銀行方面的合作意向，提議的類型有試探性的提議和條件式的提議。 （ ）錯 對《個人理財》模擬試題一標準答案一、單選題：1—5 ADAAB 6—10 DCBBD 11—15 CBACA 16—20 CCBDC21—25 ABCBC 26—30 CDCAA 31—35 ABBBC 36—40 BCDCD41—45 CDDAA 46—50 ACCBC 51—55 DCBDD 56—60 BAABB61—65 DCDBD 66—70 BCCBA 71—75 CBDAB 76—80 CADCB二、多選題：81—85 ABD ABCDE ACDE ABCD ACD86—90 BD ABCDE BCE ABCDE BDE91—95 BCDE CE CDE ABD ABCDE 96—100 ACE ABDE AC BC BDE 101—105 ACDE ACDE ABE ACDE ABCE106—110 AD ABE ACE BCD ABDE111—115 AD ABCD ABD AD ACE116—120 ADE AD ACDE ABE ACDE三、判斷題：121—125 對 對 錯 對 錯 126—130 錯 對 錯 對 錯131—135 錯 對 錯 對 對 136—140 對 對 對 錯 對12 / 12