【正文】 （ ）錯 對140．提議是溝通中提出銀行方面的合作意向，提議的類型有試探性的提議和條件式的提議。 （ ）錯 對138．投資組合理論的基本思想是：并非所有資產(chǎn)的風(fēng)險都完全相關(guān)，構(gòu)成一個資產(chǎn)組合時，單一資產(chǎn)收益率變化的一部分就可能被其他收益率的反向變化所減弱。 （ ）錯 對136．商業(yè)銀行應(yīng)將結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品中基礎(chǔ)資產(chǎn)部分按照儲蓄存款業(yè)務(wù)管理。 （ ）錯 對134．期貨公司經(jīng)營期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又同時經(jīng)營其他期貨業(yè)務(wù)的，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)分離和資金分離制度，不得混合操作。 （ ）錯 對132．證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于20年。 （ ）錯 對130．個人理財業(yè)務(wù)人員與同事之間，應(yīng)遵守團結(jié)合作、互相監(jiān)督、公平競爭的職業(yè)準(zhǔn)則。 （ ）錯 對128．資產(chǎn)組合的風(fēng)險等于組合中各類資產(chǎn)的風(fēng)險的加權(quán)平均值。 （ ）錯 對126．若投資者購買了保本型理財計劃，則其本金不存在風(fēng)險。 （ ）錯 對124．金融資產(chǎn)的未來收益率是一個隨機變量，所以其期望值并不是投資才將一定獲得的收益率。 （ ）１、錯 對122．理財客戶將資金投資于貨幣市場，既可以保障資金的流動性，又可以獲得資金的時間價值（ ）。A、保證固定收益性理財計劃 B、保證最低收益理財計劃 C、保本浮動收益性理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃 E、為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品120．商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采?。? ）措施。個人理財業(yè)務(wù)報告應(yīng)全面反映（ ）等，并附年度報表。A、審慎性原則 B、流動性原則 C、客戶最大利益原則 D、建立風(fēng)險管理體系原則 E、建立內(nèi)部控制制度原則117．理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（ ）。A、本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理B、個人與其直系親屬賬戶資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件辦理C、本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯D、個人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬元美元以下的，可以在銀行直接辦理E、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計1萬元以下的，可以在銀行直接辦理115．根據(jù)《個人所得稅法》規(guī)定，免納個人所得稅的項目有（ ）。A、直接間接參與期貨交易 B、違規(guī)收取保證金，挪用保證金C、偽造、不按規(guī)定保存期貨交易、結(jié)算、交割資料D、拒絕期貨管理機構(gòu)的檢查 D、未建立保證金制度113．當(dāng)基金宣傳材料中出現(xiàn)下列（ ）的內(nèi)容，則材料不符合證監(jiān)會的規(guī)定。A、委托人有權(quán)了解信托財產(chǎn)的管理和運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說明B、因設(shè)產(chǎn)信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法C、受托人違反信托目的處分財產(chǎn)時，委托人在知道撒銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請人民法院撒銷該處分行為D、受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)時，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托E、受托人管理運用信托財產(chǎn)有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人111．下列選項中，（ ）符合期貨交易的基本原則。A、吳某因按照規(guī)定妥善交接工作 B、其他員工應(yīng)時刻堤防吳某，不得泄露本機構(gòu)新的產(chǎn)品研發(fā)C、吳某不得擅自帶走機構(gòu)的財物和工作資料 D、辭職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu) E、離職后，仍應(yīng)恪守原機構(gòu)商業(yè)機密109．某支行將面臨一起訴訟，外界還不知情，記者找到該支行的工作人員胡某進行采訪，以下胡某的行為不恰當(dāng)?shù)挠校? ）。A、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù) B、積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查C、了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途 D、及時按所在機構(gòu)的要求報告大額交易和可疑交易E、對執(zhí)法機關(guān)的要求盡量滿足，對暫時不能解決的需求，應(yīng)耐心說明情況107．某銀行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹代理的基金產(chǎn)品時故意隱瞞最終責(zé)任承擔(dān)者，并暗示消費者該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者，該工作人員違反了（ ）規(guī)定。A、可衡量 B、可退出 C、可進入 D、可區(qū)別 E、可贏利105．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知（ ）。A、對生產(chǎn)、經(jīng)營所得項目征收個人所得稅 B、按利息、股息、紅利所得項目征收個人所得稅C、按財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得項目征收個人所得稅 D、不需要征收個人所得稅 E、按照公司法的規(guī)定交納稅款102．理財客戶在進行保險規(guī)劃時，哪些行為會引發(fā)風(fēng)險？（ ）A、剛剛?cè)雽W(xué)的大學(xué)本科生購買了2年的意外險 B、給價值50萬的住房購買了50萬財產(chǎn)保險C、給價值400萬的珍藏版游艇購買了800萬的財產(chǎn)保險 D、在寒冷的冬天購買了3年期以感冒未風(fēng)險事件的醫(yī)療保險 E、乘坐飛機航班不購買意外傷亡險103．關(guān)于知識維護下列說法正確的有（ ）。A、一張面額為10000元的帶息票據(jù)，票面利率為5%，出票日期是8月25日，10月24日到期（共60天），則到期時的本利和是10083元B、本金的現(xiàn)值為2000元，年利率為6%，期限為2胩，如果每季度復(fù)利一次，則2年后本金的終值是2480元C、年利率為8%，按復(fù)利算，3年后的1000元的現(xiàn)值是7983元D、以年單利率6%貼現(xiàn)一張6個月后到期、面值為1000元的無息票據(jù)，貼現(xiàn)息為2563元E、年利率為8%，復(fù)利按季度算，3年后1000元的現(xiàn)值是78849元97．個人取得下列各項所得，必須自行中報納稅的有（ ）A、從兩處或兩處以上取得工資所得 B、取得應(yīng)稅所得，沒有扣繳義務(wù)的C、取得一次性勞務(wù)報酬所得 D、取得應(yīng)稅所得，扣繳義務(wù)人未按規(guī)定扣繳稅款的E、分筆取得屬于一次性的勞務(wù)報酬所得98．在現(xiàn)值和終值計算中，以下說法正確的是（ ）A、折現(xiàn)因子V＝1/（1+I）表示1年后得到1元在期初時刻的現(xiàn)值B、折現(xiàn)因子V＝1/（1+I）表示1年后得到1元在期初的終值C、終值系數(shù)（1+I）表示1元在1年后的價值D、終值系數(shù)（1+I）表示1元在1年前的價值E、折現(xiàn)因子V＝1/（1+I）表示若干年后得到1元在期初時刻的現(xiàn)值99．李先生擁有5萬元的資產(chǎn)和每年年底1萬元的儲蓄，如果投資報酬率是3%，則李先生能實現(xiàn)以下哪些理財目標(biāo)？（ ）A、20年后積累40萬元的退休金 B、10年后各累18萬元的子女教育金（讀4年大學(xué)費用）C、5年積累11萬元的購房首付款