信用擔保公司風險控制制度-資料下載頁
2024-10-22 18:55本頁面
【導讀】 具體風險控制方面，我公司將根據(jù)自己所管理的資金規(guī)模、對投資標的的把握程度來決定投資的數(shù)量和配比?！ ∮行栽瓌t。通過科學的內(nèi)控手段和方法建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行?！ ?nèi)部風險控制架構(gòu)是公司為實現(xiàn)風險控制的目標，建立的涵蓋公司經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)，順序遞進、權(quán)責明確、嚴密有效的三道監(jiān)控防線?！ 〉谝坏辣O(jiān)控防線：由各部門經(jīng)理負責，部門全員參與，根據(jù)公司經(jīng)營計劃、業(yè)務規(guī)則及自身具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風險控制措施，同時分別在自己的授權(quán)范圍內(nèi)對關(guān)聯(lián)部門及崗位進行監(jiān)督并承擔相應職責?！ ?nèi)部風險控制規(guī)則是公司為實現(xiàn)風險控制的目標，建立的一整套完善的制度體系，主要由兩部分組成，分別是管理制度和內(nèi)控制度。 以上所有制度根據(jù)公司章程規(guī)定需公司董事會批準的，需上報董事會。
【正文】 第三道防線。 (3)信息與溝通 公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可充分了解與其職責相關(guān)的信息并及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務報告系統(tǒng)。 5．投資風險控制 (1)投資研究風險的控制措施吸引高素質(zhì)投資研究人才，定期進行培訓，要求投資研究報告依據(jù)詳實資料，并盡量進行實地研究等。 (2)投資決策風險的控制措施 a)設(shè)立投資決策委員會，定期召開會議，研究宏觀經(jīng)濟形勢及市場狀況，審核投資組合方案，決定投資原則，控制基金投資風險； b)由投資決策委員會確定基金經(jīng)理的投資權(quán)限，即基金經(jīng)理對單一證券的投資規(guī)模超過一定金額時，需經(jīng)過投資決策委員會批準后方可實施； c)投資基金經(jīng)理對有價證券的投資，要在遵照投資決策委員會決定的投資原則和授權(quán)權(quán)限下，依據(jù)投資研究報告進行，并對投資個股進行跟蹤、研究。 xxx中小企業(yè)信用擔保有限公司內(nèi)部風險管理部二零一零年五月第 6 頁 共 6 頁
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1