電子投保書(shū)上傳帶來(lái)的核保變化21頁(yè)ppt-電子電信-資料下載頁(yè)
2025-05-23 16:20本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】未上傳的電子投保書(shū)所需時(shí)間與傳統(tǒng)投保書(shū)差別不大，其優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在減少問(wèn)題件上。經(jīng)過(guò)上傳的電子投保書(shū)平均承保時(shí)間只需2天！您有過(guò)當(dāng)天交單，
【正文】 mp。A: ?萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 問(wèn)題：電子投保書(shū)不能校驗(yàn)的內(nèi)容？ 答： ，年齡需自己檢查。例如關(guān)系是配偶，如果被保人填寫(xiě)成小孩的年齡，電子投保書(shū)是可以正常生成，但核保不能通過(guò)。 2. 金領(lǐng)系統(tǒng)、公司核保系統(tǒng)都沒(méi)有和銀行系統(tǒng)對(duì)接，電子投保書(shū)不能校驗(yàn)銀行帳號(hào)是否正確，銀帳號(hào)需填寫(xiě)人仔細(xì)校對(duì) 。 問(wèn)題：電子投保書(shū)中可以不填的項(xiàng)目？ 答： 、辦公電話(huà)、手機(jī)和家庭電話(huà)，至少填寫(xiě)一項(xiàng)，回訪方式就選回該項(xiàng)。 。 問(wèn)題：在輸入客戶(hù)信息時(shí) ,如被保人為學(xué)生時(shí)未填寫(xiě)工作單位的，系統(tǒng)提示“請(qǐng)輸入工作單位”，如何處理？ 答：如果是學(xué)生，職業(yè)代碼： 2099907，需在工作單位處填寫(xiě)學(xué)校名稱(chēng) Qamp。A: 1 問(wèn)題：如果 A 業(yè)務(wù)員用自己的金領(lǐng)制作了 B 業(yè)務(wù)員的電子投保書(shū)，那 A業(yè)務(wù)員可以在自己的行銷(xiāo)中查詢(xún)核保結(jié)果嗎？對(duì)策：，不會(huì)有任何核保結(jié)果。 答： A可以為 B做投保書(shū)，也可以看到這張投保書(shū)的狀態(tài)是程序錯(cuò)誤，但是上傳后系統(tǒng)不會(huì)去核保。 1 問(wèn)題：電子投保書(shū)是否可以添加豁免 B？ 答：豁免 B是豁免投保人的、且需要投保人與被保險(xiǎn)人不是同一個(gè)人，如果他做的時(shí)候投保人與被保險(xiǎn)人是同一個(gè)人的話(huà)就不能附加 . Qamp。A: ?萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 1 問(wèn)題：核保信息里提示以下信息是什么意思？該如何處理？ 答： 1 您剛才提交的投保資料需要進(jìn)一步人工審核，請(qǐng)盡快到柜面遞交客戶(hù)簽名確認(rèn)的投保書(shū) 2 投保人年交保費(fèi)過(guò)高，請(qǐng)調(diào)整保險(xiǎn)計(jì)劃 因?yàn)橄到y(tǒng)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)保額后做出的提示，但是不影響正式交單。交單后只會(huì)根據(jù)這張保單信息再進(jìn)行一次人工核保。 1 問(wèn)題業(yè)務(wù)隊(duì)伍經(jīng)常碰到標(biāo)準(zhǔn)件通過(guò)電子核保上傳后，得到結(jié)果是“需人工核?！?，但是經(jīng)兩核同仁人工核保無(wú)問(wèn)題，為何會(huì)出現(xiàn)這個(gè)情況？ 答：系統(tǒng)提示需要人工審核是因?yàn)橥侗ＹY料在經(jīng)過(guò)“問(wèn)題件數(shù)據(jù)庫(kù)”檢測(cè)后，評(píng)估已達(dá)到了需人工審核的標(biāo)準(zhǔn)，但是人工審核不代表這張單是問(wèn)題件，不影響正式交單。 Qamp。A: 1 問(wèn)題：電子投保書(shū)上傳后如何確定客戶(hù)身份 ? 答： 1).在進(jìn)行核保時(shí)，例如判斷客戶(hù)本次投保的累計(jì)風(fēng)險(xiǎn)保額或重疾保額等，會(huì)根據(jù)客戶(hù)姓名、性別、證件類(lèi)型。證件號(hào)碼、出生日期在公司的數(shù)據(jù)庫(kù)中查詢(xún)此客戶(hù)是否曾經(jīng)投保過(guò)，如果有部分信息不一致，將要求由業(yè)務(wù)員本人進(jìn)行確認(rèn)。 2).如果本次投保的客戶(hù)與公司數(shù)據(jù)庫(kù)中相似客戶(hù)不是同一人，則選擇“本次投保的投保人是新客戶(hù)”，然后點(diǎn)擊“確定”即可。 3).系統(tǒng)同時(shí)列出本次投保的客戶(hù)信息和公司數(shù)據(jù)庫(kù)與本次投?？蛻?hù)身份相似的客戶(hù)，如果確定為同一人，選擇此客戶(hù)，再點(diǎn)擊“確認(rèn)”即可 重要提示： 選擇本次投保的客戶(hù)與數(shù)據(jù)庫(kù)中的客戶(hù)為同一人后，本次投?？蛻?hù)的信息將覆蓋原客戶(hù)的部分，為使客戶(hù)享受的各項(xiàng)服務(wù)不受影像，確定客戶(hù)身份時(shí)請(qǐng)務(wù)必謹(jǐn)慎！ Qamp。A: ?萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 前置核保 E路領(lǐng)先 ?萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究
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