電子投保書上傳帶來的核保變化21頁ppt-電子電信-資料下載頁
2025-05-23 16:20本頁面
【導讀】未上傳的電子投保書所需時間與傳統(tǒng)投保書差別不大，其優(yōu)勢主要體現(xiàn)在減少問題件上。經過上傳的電子投保書平均承保時間只需2天！您有過當天交單，
【正文】 mp。A: ?萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 問題：電子投保書不能校驗的內容？ 答： ，年齡需自己檢查。例如關系是配偶，如果被保人填寫成小孩的年齡，電子投保書是可以正常生成，但核保不能通過。 2. 金領系統(tǒng)、公司核保系統(tǒng)都沒有和銀行系統(tǒng)對接，電子投保書不能校驗銀行帳號是否正確，銀帳號需填寫人仔細校對 。 問題：電子投保書中可以不填的項目？ 答： 、辦公電話、手機和家庭電話，至少填寫一項，回訪方式就選回該項。 。 問題：在輸入客戶信息時 ,如被保人為學生時未填寫工作單位的，系統(tǒng)提示“請輸入工作單位”，如何處理？ 答：如果是學生，職業(yè)代碼： 2099907，需在工作單位處填寫學校名稱 Qamp。A: 1 問題：如果 A 業(yè)務員用自己的金領制作了 B 業(yè)務員的電子投保書，那 A業(yè)務員可以在自己的行銷中查詢核保結果嗎？對策：，不會有任何核保結果。 答： A可以為 B做投保書，也可以看到這張投保書的狀態(tài)是程序錯誤，但是上傳后系統(tǒng)不會去核保。 1 問題：電子投保書是否可以添加豁免 B？ 答：豁免 B是豁免投保人的、且需要投保人與被保險人不是同一個人，如果他做的時候投保人與被保險人是同一個人的話就不能附加 . Qamp。A: ?萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 1 問題：核保信息里提示以下信息是什么意思？該如何處理？ 答： 1 您剛才提交的投保資料需要進一步人工審核，請盡快到柜面遞交客戶簽名確認的投保書 2 投保人年交保費過高，請調整保險計劃 因為系統(tǒng)評估風險保額后做出的提示，但是不影響正式交單。交單后只會根據(jù)這張保單信息再進行一次人工核保。 1 問題業(yè)務隊伍經常碰到標準件通過電子核保上傳后，得到結果是“需人工核?！保墙泝珊送嗜斯ず吮o問題，為何會出現(xiàn)這個情況？ 答：系統(tǒng)提示需要人工審核是因為投保資料在經過“問題件數(shù)據(jù)庫”檢測后，評估已達到了需人工審核的標準，但是人工審核不代表這張單是問題件，不影響正式交單。 Qamp。A: 1 問題：電子投保書上傳后如何確定客戶身份 ? 答： 1).在進行核保時，例如判斷客戶本次投保的累計風險保額或重疾保額等，會根據(jù)客戶姓名、性別、證件類型。證件號碼、出生日期在公司的數(shù)據(jù)庫中查詢此客戶是否曾經投保過，如果有部分信息不一致，將要求由業(yè)務員本人進行確認。 2).如果本次投保的客戶與公司數(shù)據(jù)庫中相似客戶不是同一人，則選擇“本次投保的投保人是新客戶”，然后點擊“確定”即可。 3).系統(tǒng)同時列出本次投保的客戶信息和公司數(shù)據(jù)庫與本次投保客戶身份相似的客戶，如果確定為同一人，選擇此客戶，再點擊“確認”即可 重要提示： 選擇本次投保的客戶與數(shù)據(jù)庫中的客戶為同一人后，本次投保客戶的信息將覆蓋原客戶的部分，為使客戶享受的各項服務不受影像，確定客戶身份時請務必謹慎！ Qamp。A: ?萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 前置核保 E路領先 ?萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究
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