融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料20xx0729客戶宣傳版-資料下載頁
2025-01-15 14:48本頁面
【正文】 或證券及有關(guān)利息或費(fèi)用 。 ? 將剩余證券劃轉(zhuǎn)至其普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)至其普通資金賬戶。 ? 按照公司規(guī)定協(xié)助執(zhí)行 。 ? 財(cái)產(chǎn)分割 、 繼承或遺贈(zèng) 、 捐贈(zèng) ? 相關(guān)權(quán)利人可以向公司申請了結(jié)客戶的融資融券交易 ， 在償還客戶的融資融券債務(wù)后 ， 將剩余證券轉(zhuǎn)回其普通證券賬戶 ，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到其普通資金賬戶 。 ? 按照公司規(guī)定為客戶辦理有關(guān)財(cái)產(chǎn)劃轉(zhuǎn)手續(xù) 。 30 四、客戶應(yīng)關(guān)注的事項(xiàng) 信用等級調(diào)整 公司會(huì)定期對融資融券客戶進(jìn)行重新征信 、 信用評級 ， 根據(jù)客戶最新提交的征信材料 、 客戶信用交易的誠信情況 ， 對發(fā)生包括但不限于下列情形的客戶進(jìn)行信用等級動(dòng)態(tài)調(diào)整： ① 客戶被強(qiáng)制平倉； ② 客戶不按合同約定補(bǔ)倉； ③ 客戶出具虛假征信材料； ④ 客戶未履行公告義務(wù) 。 ? 對信用等級調(diào)整的客戶 ， 公司在下個(gè)合約期按調(diào)整后的信用等級執(zhí)行 ， 列入黑名單的客戶 ， 將不再接受客戶的融資融券申請 。 31 許多重要通知 （ 比如：業(yè)務(wù)參數(shù) 、 風(fēng)險(xiǎn)閥值調(diào)整等 ） 通過公司網(wǎng) 站及營業(yè)部公告欄發(fā)布 ， 一旦發(fā)布則視同通知送達(dá) 。 客戶由此面臨 的被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān) 。 因此客戶應(yīng)該密切關(guān)注券商 的網(wǎng)站及營業(yè)部公告欄 。 四、客戶應(yīng)關(guān)注的事項(xiàng) 信息公告 保證金比例的調(diào)整 可充抵保證金的證券范圍及折算率的調(diào)整 融資客戶股東權(quán)益的行使 平倉及補(bǔ)倉維持擔(dān)保率調(diào)整 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)閥值的調(diào)整 可提取保證金的最低維持擔(dān)保率的調(diào)整 標(biāo)的證券的調(diào)整 五、海通業(yè)務(wù)優(yōu)勢 凈資本規(guī)模排名靠前 ， 具備資金和券源優(yōu)勢 ? 截止 2022年 6月底 ， 海通證券凈資本規(guī)模達(dá) 330億元 ， 公司上市以來自有資金日均存款余額在 200億元以上 。 2022年 2月公司董事會(huì)批準(zhǔn)的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模為不超過 80億元 ， 其中融券規(guī)模為 20億元 。 僅次于中信證券的 100億元 。 隨著未來業(yè)務(wù)的發(fā)展 ， 公司仍可進(jìn)一步提高融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模 。 ? 公司已獲準(zhǔn)通過股指期貨開展套保 ， 計(jì)劃投入資金購入一籃子標(biāo)的證券 ， 豐富融券業(yè)務(wù)的券源 ， 滿足客戶的融券需求 。 32 五、海通業(yè)務(wù)優(yōu)勢 業(yè)務(wù)流程靈活 、 簡便 征信簡便 、 授信靈活 ? 個(gè)人客戶只須提供身份證 、 普通證券賬戶卡；機(jī)構(gòu)客戶只須提供一年的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)； ? 授信采用預(yù)授信模式 ， 即授信時(shí)不要求客戶提交擔(dān)保品 ， 主要依據(jù)客戶的信用評級及賬戶操作情況確定客戶的授信規(guī)模， 有助于客戶將海通賬戶以外的金融資產(chǎn)作為擔(dān)保物提交進(jìn)來進(jìn)行融資融券交易 。 33 五、海通業(yè)務(wù)優(yōu)勢 業(yè)務(wù)流程靈活 、 簡便 （ 續(xù) ） 審批效率高 客戶只須兩次到營業(yè)部即可完成融資融券業(yè)務(wù)開戶工作 （ 如營業(yè)部可提供上門服務(wù)為客戶合同及授信確認(rèn)書簽字 ， 則客戶只需到營業(yè)部一次即可 ） ， 一般情形下 3— 5天可完成整個(gè)開戶流程 可非現(xiàn)場 、 多次提交擔(dān)保物 授信后客戶可通過非現(xiàn)場 、 多次提交擔(dān)保物 傭金設(shè)置靈活 34 五、海通業(yè)務(wù)優(yōu)勢 客戶實(shí)際承擔(dān)的利息及融券費(fèi)用比較低 ? 目前公司融資融券業(yè)務(wù)簡單來說 ， 就是 “ 隨借 、 隨用 、 隨還 ” ，以客戶實(shí)際使用的資金或證券計(jì)收利息或費(fèi)用 。 即客戶在日間臨時(shí)占用但日終不形成負(fù)債的額度 ， 客戶不承擔(dān)任何費(fèi)用 ， 只有日終清算后實(shí)際使用的融資額度或融券額度才計(jì)算融資利息或融券費(fèi)用 。 因此 ， 客戶融資融券業(yè)務(wù)實(shí)際承擔(dān)的費(fèi)率可能遠(yuǎn)低于%。 35 五、海通業(yè)務(wù)優(yōu)勢 客戶實(shí)際承擔(dān)的利息及融券費(fèi)用比較低 （ 續(xù) ） ? 對于擅長捕捉短線機(jī)會(huì)的客戶 ， 可以通過類似 “ T+0” 的模式 ，配合市場波動(dòng) ， 當(dāng)日高位融券賣出 ， 待股票下跌時(shí)再低位買入 ，當(dāng)天償還融券負(fù)債 ， 反之有短線上漲機(jī)會(huì) ， 亦可 。 這樣即可以短線獲利 ， 又不會(huì)增加融資融券成本 。 36 謝 謝！
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